近年來,，興業(yè)銀行駐馬店分行堅持“案防是第一責任”的理念,，圍繞“固基、強本、創(chuàng)優(yōu),、增效”主線,，以“守住風險底線、不發(fā)生案件”為目標,，全面提升“三大力量”,，打造案防安保堡壘；強化合規(guī)基礎工作,，筑牢案防安保防線,；做深、做頻,、做實“三查”工作,，筑牢案防安保籬笆,。實現(xiàn)了成立近三年零發(fā)案,、無重大風險隱患的良好局面，為業(yè)務發(fā)展和客戶拓展創(chuàng)造了良好的環(huán)境,。該行在安保安防工作方面取得的成績得到監(jiān)管部門的認可,，并在當?shù)劂y行業(yè)今年上半年案防維穩(wěn)會議上介紹經(jīng)驗，當?shù)劂y行業(yè)紛紛到該行參觀學習,。
全面提升“三大力量”,，打造案防安保堡壘。為確保案防安保工作順利開展,，該行多措并舉創(chuàng)新案防管理模式,。一是完善制度體系，健全工作機制,，提升案防內(nèi)生動力,。該行研究建立了覆蓋全部業(yè)務流程的操作性違規(guī)積分管理制度，實施案件分級管理,，完善案防后評價制度體系,，促進內(nèi)控管理的自我完善。進一步完善了案防績效考核和激勵約束機制,，強化正向激勵,，加大案防工作考核力度，強化過程考核,，提升案防內(nèi)控和風險管理在經(jīng)營績效考核中的權(quán)重,。 二是健全組織體系，明確職責分工,，形成案防合力,。設立A、B角安全員，建立安全保衛(wèi)微信群,，上報本部門,、本網(wǎng)點每日安全管理情況。簽訂目標安全責任書,，明確責任目標,、責任內(nèi)容、責任區(qū)域,，到層層設防,，全面布控。同時,，強化案件防控責任,，建立了“四位一體”的案件防控工作機制，強化源頭防范,、過程監(jiān)管,、事后追責的案件防控全過程管理，旨在全行上下齊抓共管形成合力,。三是加大對發(fā)現(xiàn)問題的后續(xù)整改,、處罰、問責力度,，提高案防震懾力,。特別是對屢查屢犯的問題，嚴肅追究相關(guān)人員的責任,。
強化合規(guī)基礎工作,，筑牢案防安保防線。系統(tǒng)開展案防工作培訓,，加強員工管理,，建設“人人防風險”的合規(guī)文化。一是建立完善的員工合規(guī)及案防培訓體系,，強化員工合規(guī)意識和案防能力,。定期組織開展形式多樣的案防教育培訓活動，全面開展員工崗位規(guī)范和業(yè)務流程教育,，開展職業(yè)道德教育,，加大合規(guī)文化建設力度，增強各級管理人員合規(guī)意識,，營造“合規(guī)從高層做起,、合規(guī)人人有責,、合規(guī)創(chuàng)造價值”的工作氛圍,。通過強化全員的合規(guī)管理和教育，使案件風險管控意識滲透到員工的職業(yè)行為中去，落實前移案防關(guān)口要求,。二是對重點領域設置防線,，加強對電信詐騙案件的防范教育。及時組織傳達學習案件通報,，制作防詐騙小冊子,。截至目前該行成功堵截3起電話詐騙客戶事件、10起利用假身份證辦理開卡業(yè)務事件,、1起利用ATM機取款詐騙事件,、協(xié)助公安機關(guān)成功抓獲網(wǎng)上通緝在逃人員3人等，挽回客戶經(jīng)濟損失300多萬元,。三是落實案防安保報告制度,，強化信息共享，推動案防信息交流平臺建設,。該行根據(jù)案防形勢變化和監(jiān)管要求,，做好案防非現(xiàn)場統(tǒng)計分析和通報工作，實現(xiàn)非現(xiàn)場信息共享,；建立和完善案件及案件風險信息臺賬制度,，認真做好匯總和分析，提高案件風險的識別,、監(jiān)測和分析能力,；定期開展案情通報，剖析典型案例,，及時進行風險提示,。
做深、做頻,、做實“三查”工作,，筑牢案防安保籬笆,。該行強化監(jiān)督檢查,，落實責任追究，提升了制度執(zhí)行力,。一是做深營業(yè)區(qū)域,、設備日常全面檢查，實現(xiàn)“零漏洞”,。該行建立了立體的檢查監(jiān)督體系,，在檢查時間上按照日、周,、月,、重點節(jié)假日高頻度進行檢查,，檢查區(qū)域上做到面面俱到，不留死角,。所有檢查要求登記入冊,，全流程監(jiān)控，實現(xiàn)責任追究到人,。二是做頻員工管理突擊檢查,，實現(xiàn)“零違規(guī)”。該行堅持開展員工異常行為突擊排查,、會計內(nèi)控管理排查,、印章使用情況檢查、自助機具內(nèi)控管理等檢查并將此類檢查的開展保持常態(tài)化,，實現(xiàn)了對員工違規(guī)行為的有效防控,。三是做實案件風險防控橫向檢查，實現(xiàn)“零發(fā)案”,。該行在各個條線之間橫向開展交叉檢查,，從旁觀者的角度做牢、做實安全保衛(wèi)管理,、聲譽風險管理,、案件與操作風險等專項檢查，避免檢查留有死角,，有效防范了案件風險,。
編輯： 呂珊