近年來,，興業(yè)銀行駐馬店分行堅(jiān)持“案防是第一責(zé)任”的理念,，圍繞“固基、強(qiáng)本,、創(chuàng)優(yōu),、增效”主線，以“守住風(fēng)險(xiǎn)底線,、不發(fā)生案件”為目標(biāo),，全面提升“三大力量”，打造案防安保堡壘,；強(qiáng)化合規(guī)基礎(chǔ)工作,，筑牢案防安保防線；做深,、做頻,、做實(shí)“三查”工作，筑牢案防安?；h笆,。實(shí)現(xiàn)了成立近三年零發(fā)案、無重大風(fēng)險(xiǎn)隱患的良好局面,，為業(yè)務(wù)發(fā)展和客戶拓展創(chuàng)造了良好的環(huán)境,。該行在安保安防工作方面取得的成績(jī)得到監(jiān)管部門的認(rèn)可，并在當(dāng)?shù)劂y行業(yè)今年上半年案防維穩(wěn)會(huì)議上介紹經(jīng)驗(yàn),，當(dāng)?shù)劂y行業(yè)紛紛到該行參觀學(xué)習(xí),。
全面提升“三大力量”，打造案防安保堡壘,。為確保案防安保工作順利開展,，該行多措并舉創(chuàng)新案防管理模式。一是完善制度體系,，健全工作機(jī)制,，提升案防內(nèi)生動(dòng)力。該行研究建立了覆蓋全部業(yè)務(wù)流程的操作性違規(guī)積分管理制度，實(shí)施案件分級(jí)管理,，完善案防后評(píng)價(jià)制度體系,，促進(jìn)內(nèi)控管理的自我完善。進(jìn)一步完善了案防績(jī)效考核和激勵(lì)約束機(jī)制,，強(qiáng)化正向激勵(lì),，加大案防工作考核力度，強(qiáng)化過程考核,，提升案防內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)管理在經(jīng)營績(jī)效考核中的權(quán)重,。 二是健全組織體系，明確職責(zé)分工,，形成案防合力,。設(shè)立A、B角安全員,，建立安全保衛(wèi)微信群,，上報(bào)本部門、本網(wǎng)點(diǎn)每日安全管理情況,。簽訂目標(biāo)安全責(zé)任書,，明確責(zé)任目標(biāo)、責(zé)任內(nèi)容,、責(zé)任區(qū)域,，到層層設(shè)防，全面布控,。同時(shí),，強(qiáng)化案件防控責(zé)任，建立了“四位一體”的案件防控工作機(jī)制,，強(qiáng)化源頭防范,、過程監(jiān)管、事后追責(zé)的案件防控全過程管理,，旨在全行上下齊抓共管形成合力,。三是加大對(duì)發(fā)現(xiàn)問題的后續(xù)整改、處罰,、問責(zé)力度,，提高案防震懾力。特別是對(duì)屢查屢犯的問題,，嚴(yán)肅追究相關(guān)人員的責(zé)任,。
強(qiáng)化合規(guī)基礎(chǔ)工作，筑牢案防安保防線,。系統(tǒng)開展案防工作培訓(xùn),，加強(qiáng)員工管理,，建設(shè)“人人防風(fēng)險(xiǎn)”的合規(guī)文化。一是建立完善的員工合規(guī)及案防培訓(xùn)體系,，強(qiáng)化員工合規(guī)意識(shí)和案防能力。定期組織開展形式多樣的案防教育培訓(xùn)活動(dòng),，全面開展員工崗位規(guī)范和業(yè)務(wù)流程教育,，開展職業(yè)道德教育，加大合規(guī)文化建設(shè)力度,，增強(qiáng)各級(jí)管理人員合規(guī)意識(shí),，營造“合規(guī)從高層做起、合規(guī)人人有責(zé),、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的工作氛圍,。通過強(qiáng)化全員的合規(guī)管理和教育，使案件風(fēng)險(xiǎn)管控意識(shí)滲透到員工的職業(yè)行為中去,，落實(shí)前移案防關(guān)口要求,。二是對(duì)重點(diǎn)領(lǐng)域設(shè)置防線，加強(qiáng)對(duì)電信詐騙案件的防范教育,。及時(shí)組織傳達(dá)學(xué)習(xí)案件通報(bào),，制作防詐騙小冊(cè)子。截至目前該行成功堵截3起電話詐騙客戶事件,、10起利用假身份證辦理開卡業(yè)務(wù)事件,、1起利用ATM機(jī)取款詐騙事件、協(xié)助公安機(jī)關(guān)成功抓獲網(wǎng)上通緝?cè)谔尤藛T3人等,，挽回客戶經(jīng)濟(jì)損失300多萬元,。三是落實(shí)案防安保報(bào)告制度，強(qiáng)化信息共享,，推動(dòng)案防信息交流平臺(tái)建設(shè),。該行根據(jù)案防形勢(shì)變化和監(jiān)管要求，做好案防非現(xiàn)場(chǎng)統(tǒng)計(jì)分析和通報(bào)工作,，實(shí)現(xiàn)非現(xiàn)場(chǎng)信息共享,；建立和完善案件及案件風(fēng)險(xiǎn)信息臺(tái)賬制度，認(rèn)真做好匯總和分析,，提高案件風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別,、監(jiān)測(cè)和分析能力；定期開展案情通報(bào),，剖析典型案例,，及時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示。
做深,、做頻,、做實(shí)“三查”工作,，筑牢案防安保籬笆,。該行強(qiáng)化監(jiān)督檢查,，落實(shí)責(zé)任追究，提升了制度執(zhí)行力,。一是做深營業(yè)區(qū)域,、設(shè)備日常全面檢查，實(shí)現(xiàn)“零漏洞”,。該行建立了立體的檢查監(jiān)督體系,，在檢查時(shí)間上按照日、周,、月,、重點(diǎn)節(jié)假日高頻度進(jìn)行檢查，檢查區(qū)域上做到面面俱到,，不留死角,。所有檢查要求登記入冊(cè)，全流程監(jiān)控,，實(shí)現(xiàn)責(zé)任追究到人,。二是做頻員工管理突擊檢查，實(shí)現(xiàn)“零違規(guī)”,。該行堅(jiān)持開展員工異常行為突擊排查,、會(huì)計(jì)內(nèi)控管理排查、印章使用情況檢查,、自助機(jī)具內(nèi)控管理等檢查并將此類檢查的開展保持常態(tài)化,，實(shí)現(xiàn)了對(duì)員工違規(guī)行為的有效防控。三是做實(shí)案件風(fēng)險(xiǎn)防控橫向檢查,，實(shí)現(xiàn)“零發(fā)案”,。該行在各個(gè)條線之間橫向開展交叉檢查，從旁觀者的角度做牢,、做實(shí)安全保衛(wèi)管理,、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理、案件與操作風(fēng)險(xiǎn)等專項(xiàng)檢查,，避免檢查留有死角,，有效防范了案件風(fēng)險(xiǎn)。
編輯： 呂珊