3月17日,，平安銀行舉辦2024年度業(yè)績(jī)發(fā)布會(huì)。黨委書(shū)記,、行長(zhǎng)冀光恒在致辭中表示：“平安銀行堅(jiān)持黨建引領(lǐng),、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)；推動(dòng)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型向縱深突破,，積極應(yīng)對(duì)內(nèi)外部挑戰(zhàn),，堅(jiān)持零售戰(zhàn)略定位不動(dòng)搖，推進(jìn)財(cái)富管理改革,。”
作為零售業(yè)務(wù)的“皇冠明珠”,，平安銀行私人銀行業(yè)務(wù)持續(xù)保持良好發(fā)展態(tài)勢(shì)。年報(bào)數(shù)據(jù)顯示,，私人銀行客戶數(shù)及管理資產(chǎn)規(guī)模等核心指標(biāo)均實(shí)現(xiàn)穩(wěn)健增長(zhǎng),，為零售業(yè)務(wù)持續(xù)發(fā)展注入動(dòng)力。
核心指標(biāo)穩(wěn)健增長(zhǎng),，信托服務(wù)表現(xiàn)亮眼
自2019年開(kāi)始,，平安銀行私人銀行始終保持行業(yè)領(lǐng)先增速。即使在行業(yè)調(diào)整期面臨凈息差收窄,、銀行減費(fèi)讓利及宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)整等多重挑戰(zhàn),，其核心數(shù)據(jù)仍保持增長(zhǎng)態(tài)勢(shì)，在當(dāng)前私人銀行增速普遍放緩的背景下尤為難得,。
業(yè)績(jī)數(shù)據(jù)報(bào)告顯示,，截至2024年末，平安銀行財(cái)富客戶145.62萬(wàn)戶,，較上年末增長(zhǎng)5.7%,，其中，私行客戶9.68萬(wàn)戶,，較上年末增長(zhǎng)7.3%,；私行客戶AUM余額19754.71億元，較上年末增長(zhǎng)3.1%,。
同時(shí),，代理產(chǎn)品規(guī)模實(shí)現(xiàn)大幅提升，2024年代理非貨幣公募基金銷售額1185.4億元,，同比增長(zhǎng)50.6%,；零售理財(cái)產(chǎn)品客戶持倉(cāng)余額7704.9億元,，較上年末增長(zhǎng)3.4%；財(cái)富管理服務(wù)信托余額1865.87億元,，較上年末增長(zhǎng)31.9%,；財(cái)富管理服務(wù)信托客戶3.45萬(wàn)戶，較上年末增長(zhǎng)41.4%,。
其中,，財(cái)富管理服務(wù)信托表現(xiàn)尤為突出。依托平安集團(tuán)綜合金融優(yōu)勢(shì),，平安銀行私人銀行聯(lián)合平安信托持續(xù)升級(jí)業(yè)務(wù)體系,，打造了包含平安家族辦公室、家族信托,、家庭服務(wù)信托,、保險(xiǎn)金信托在內(nèi)的體系化家族傳承服務(wù)，為客戶提供“省心,、省時(shí),、省錢”的財(cái)富管理與家族傳承服務(wù)新體驗(yàn)。
產(chǎn)品,、服務(wù)與隊(duì)伍“三位一體”,，打造全方面服務(wù)能力
近年來(lái)，高凈值人群的財(cái)富管理需求呈現(xiàn)個(gè)性化,、定制化與策略精深化的特點(diǎn),。平安銀行私人銀行針對(duì)這一趨勢(shì)，在產(chǎn)品,、服務(wù)及專業(yè)隊(duì)伍方面持續(xù)優(yōu)化升級(jí),，通過(guò)構(gòu)建多元化的產(chǎn)品體系、提供適配不同客群的差異化財(cái)富管理服務(wù),，以及打造高素質(zhì)的專業(yè)團(tuán)隊(duì)，致力于為客戶提供更精準(zhǔn),、更專業(yè)的財(cái)富管理解決方案,，助力其實(shí)現(xiàn)財(cái)富的穩(wěn)健增長(zhǎng)與傳承。
在強(qiáng)化產(chǎn)品競(jìng)爭(zhēng)力上,，平安銀行私人銀行持續(xù)提升產(chǎn)品篩選,、引入及定制能力，豐富并優(yōu)化產(chǎn)品貨架,，以滿足客戶多元化的投資需求,。比如順應(yīng)市場(chǎng)環(huán)境變化，重點(diǎn)提升中低波動(dòng)策略產(chǎn)品占比,，滿足客戶穩(wěn)健投資需求,。在代銷理財(cái)產(chǎn)品上,，持續(xù)建設(shè)多期限、多策略產(chǎn)品線,，提升非現(xiàn)金類理財(cái)產(chǎn)品占比,，增加客戶配置選擇。在代銷基金產(chǎn)品上,，主推固收,、固收+等產(chǎn)品，并積極布局指數(shù)型產(chǎn)品,?？缇惩顿Y方面，平安銀行私人銀行圍繞客戶海外資產(chǎn)配置需求,，布局海外債券,、股債混合及另類策略產(chǎn)品，并通過(guò)“跨境理財(cái)通”提供跨地域資產(chǎn)配置服務(wù),，有效服務(wù)粵港澳大灣區(qū)客戶,。
服務(wù)升級(jí)方面，平安銀行私人銀行深化客戶分層服務(wù)策略,，通過(guò)做深綜合金融,、強(qiáng)化公私聯(lián)動(dòng)，提供差異化的產(chǎn)品與服務(wù)組合,。面向私行客戶,，提供長(zhǎng)周期、多策略的資產(chǎn)配置方案及財(cái)富傳承方案,，打造高端醫(yī)養(yǎng),、子女教育、慈善規(guī)劃等王牌非金融權(quán)益,。2024年,，高端醫(yī)養(yǎng)服務(wù)超11.7萬(wàn)單，“平安樂(lè)善”慈善權(quán)益服務(wù)11.4萬(wàn)捐贈(zèng)人,。從醫(yī)療資源整合到慈善等非金融權(quán)益,，平安銀行私人銀行正通過(guò)深度參與客戶的生活場(chǎng)景構(gòu)筑持久信任紐帶。針對(duì)頂級(jí)私行客戶,，升級(jí)“1+1+N”服務(wù)模式,，截至2024年末，平安家族辦公室客戶受托管理資產(chǎn)規(guī)模超1100億元,，進(jìn)一步鞏固了平安銀行私人銀行在超高凈值客戶服務(wù)方面的領(lǐng)先地位,。
平安銀行私人銀行致力于打造規(guī)范化、專業(yè)化的財(cái)富管理“強(qiáng)軍”,，提升隊(duì)伍綜合化水平,，在隊(duì)伍賦能上不斷發(fā)力,。一方面，升級(jí)制式化財(cái)富管理培訓(xùn)體系,，通過(guò)“訓(xùn),、戰(zhàn)、輔”的立體培養(yǎng)模式,，推動(dòng)隊(duì)伍動(dòng)作規(guī)范化,；另一方面，優(yōu)化智能化營(yíng)銷服務(wù)工具,，加強(qiáng)線上線下協(xié)同,，賦能隊(duì)伍經(jīng)營(yíng)，切實(shí)提升客戶服務(wù)體驗(yàn),；此外,，通過(guò)持續(xù)提升財(cái)富隊(duì)伍綜合化經(jīng)營(yíng)服務(wù)能力，優(yōu)化客戶服務(wù),，提供能滿足客戶增值,、保值、傳承需求的全方位資產(chǎn)配置服務(wù),。
打造有溫度的全球領(lǐng)先財(cái)富管理主辦銀行
正是把握住了財(cái)富管理市場(chǎng)機(jī)遇,，強(qiáng)化專業(yè)領(lǐng)先與科技賦能，平安銀行私人銀行積極推動(dòng)私行財(cái)富業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展,，致力于打造“有溫度的,、全球領(lǐng)先的財(cái)富管理主辦銀行”。
2024年,，平安銀行私人銀行榮獲《環(huán)球金融》“最佳私人銀行”,、《歐洲貨幣》“最具創(chuàng)新力私人銀行”、《亞洲銀行家》“中國(guó)最佳外匯服務(wù)獎(jiǎng)”等多項(xiàng)殊榮,。
在全球經(jīng)濟(jì)不確定性增加的背景下,，平安銀行私人銀行將繼續(xù)秉持“以客戶為中心”的理念，深化產(chǎn)品創(chuàng)新,、服務(wù)升級(jí)和隊(duì)伍賦能,，為客戶提供更加優(yōu)質(zhì)、全面的財(cái)富管理服務(wù),，助力客戶實(shí)現(xiàn)財(cái)富增值與傳承。
作為零售業(yè)務(wù)的“皇冠明珠”,，平安銀行私人銀行業(yè)務(wù)持續(xù)保持良好發(fā)展態(tài)勢(shì)。年報(bào)數(shù)據(jù)顯示,，私人銀行客戶數(shù)及管理資產(chǎn)規(guī)模等核心指標(biāo)均實(shí)現(xiàn)穩(wěn)健增長(zhǎng),，為零售業(yè)務(wù)持續(xù)發(fā)展注入動(dòng)力。
核心指標(biāo)穩(wěn)健增長(zhǎng),，信托服務(wù)表現(xiàn)亮眼
自2019年開(kāi)始,，平安銀行私人銀行始終保持行業(yè)領(lǐng)先增速。即使在行業(yè)調(diào)整期面臨凈息差收窄,、銀行減費(fèi)讓利及宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)整等多重挑戰(zhàn),，其核心數(shù)據(jù)仍保持增長(zhǎng)態(tài)勢(shì)，在當(dāng)前私人銀行增速普遍放緩的背景下尤為難得,。
業(yè)績(jī)數(shù)據(jù)報(bào)告顯示,，截至2024年末，平安銀行財(cái)富客戶145.62萬(wàn)戶,，較上年末增長(zhǎng)5.7%,，其中，私行客戶9.68萬(wàn)戶,，較上年末增長(zhǎng)7.3%,；私行客戶AUM余額19754.71億元，較上年末增長(zhǎng)3.1%,。
同時(shí),，代理產(chǎn)品規(guī)模實(shí)現(xiàn)大幅提升，2024年代理非貨幣公募基金銷售額1185.4億元,，同比增長(zhǎng)50.6%,；零售理財(cái)產(chǎn)品客戶持倉(cāng)余額7704.9億元,，較上年末增長(zhǎng)3.4%；財(cái)富管理服務(wù)信托余額1865.87億元,，較上年末增長(zhǎng)31.9%,；財(cái)富管理服務(wù)信托客戶3.45萬(wàn)戶，較上年末增長(zhǎng)41.4%,。
其中,，財(cái)富管理服務(wù)信托表現(xiàn)尤為突出。依托平安集團(tuán)綜合金融優(yōu)勢(shì),，平安銀行私人銀行聯(lián)合平安信托持續(xù)升級(jí)業(yè)務(wù)體系,，打造了包含平安家族辦公室、家族信托,、家庭服務(wù)信托,、保險(xiǎn)金信托在內(nèi)的體系化家族傳承服務(wù)，為客戶提供“省心,、省時(shí),、省錢”的財(cái)富管理與家族傳承服務(wù)新體驗(yàn)。
產(chǎn)品,、服務(wù)與隊(duì)伍“三位一體”,，打造全方面服務(wù)能力
近年來(lái)，高凈值人群的財(cái)富管理需求呈現(xiàn)個(gè)性化,、定制化與策略精深化的特點(diǎn),。平安銀行私人銀行針對(duì)這一趨勢(shì)，在產(chǎn)品,、服務(wù)及專業(yè)隊(duì)伍方面持續(xù)優(yōu)化升級(jí),，通過(guò)構(gòu)建多元化的產(chǎn)品體系、提供適配不同客群的差異化財(cái)富管理服務(wù),，以及打造高素質(zhì)的專業(yè)團(tuán)隊(duì)，致力于為客戶提供更精準(zhǔn),、更專業(yè)的財(cái)富管理解決方案,，助力其實(shí)現(xiàn)財(cái)富的穩(wěn)健增長(zhǎng)與傳承。
在強(qiáng)化產(chǎn)品競(jìng)爭(zhēng)力上,，平安銀行私人銀行持續(xù)提升產(chǎn)品篩選,、引入及定制能力，豐富并優(yōu)化產(chǎn)品貨架,，以滿足客戶多元化的投資需求,。比如順應(yīng)市場(chǎng)環(huán)境變化，重點(diǎn)提升中低波動(dòng)策略產(chǎn)品占比,，滿足客戶穩(wěn)健投資需求,。在代銷理財(cái)產(chǎn)品上,，持續(xù)建設(shè)多期限、多策略產(chǎn)品線,，提升非現(xiàn)金類理財(cái)產(chǎn)品占比,，增加客戶配置選擇。在代銷基金產(chǎn)品上,，主推固收,、固收+等產(chǎn)品，并積極布局指數(shù)型產(chǎn)品,?？缇惩顿Y方面，平安銀行私人銀行圍繞客戶海外資產(chǎn)配置需求,，布局海外債券,、股債混合及另類策略產(chǎn)品，并通過(guò)“跨境理財(cái)通”提供跨地域資產(chǎn)配置服務(wù),，有效服務(wù)粵港澳大灣區(qū)客戶,。
服務(wù)升級(jí)方面，平安銀行私人銀行深化客戶分層服務(wù)策略,，通過(guò)做深綜合金融,、強(qiáng)化公私聯(lián)動(dòng)，提供差異化的產(chǎn)品與服務(wù)組合,。面向私行客戶,，提供長(zhǎng)周期、多策略的資產(chǎn)配置方案及財(cái)富傳承方案,，打造高端醫(yī)養(yǎng),、子女教育、慈善規(guī)劃等王牌非金融權(quán)益,。2024年,，高端醫(yī)養(yǎng)服務(wù)超11.7萬(wàn)單，“平安樂(lè)善”慈善權(quán)益服務(wù)11.4萬(wàn)捐贈(zèng)人,。從醫(yī)療資源整合到慈善等非金融權(quán)益,，平安銀行私人銀行正通過(guò)深度參與客戶的生活場(chǎng)景構(gòu)筑持久信任紐帶。針對(duì)頂級(jí)私行客戶,，升級(jí)“1+1+N”服務(wù)模式,，截至2024年末，平安家族辦公室客戶受托管理資產(chǎn)規(guī)模超1100億元,，進(jìn)一步鞏固了平安銀行私人銀行在超高凈值客戶服務(wù)方面的領(lǐng)先地位,。
平安銀行私人銀行致力于打造規(guī)范化、專業(yè)化的財(cái)富管理“強(qiáng)軍”,，提升隊(duì)伍綜合化水平,，在隊(duì)伍賦能上不斷發(fā)力,。一方面，升級(jí)制式化財(cái)富管理培訓(xùn)體系,，通過(guò)“訓(xùn),、戰(zhàn)、輔”的立體培養(yǎng)模式,，推動(dòng)隊(duì)伍動(dòng)作規(guī)范化,；另一方面，優(yōu)化智能化營(yíng)銷服務(wù)工具,，加強(qiáng)線上線下協(xié)同,，賦能隊(duì)伍經(jīng)營(yíng)，切實(shí)提升客戶服務(wù)體驗(yàn),；此外,，通過(guò)持續(xù)提升財(cái)富隊(duì)伍綜合化經(jīng)營(yíng)服務(wù)能力，優(yōu)化客戶服務(wù),，提供能滿足客戶增值,、保值、傳承需求的全方位資產(chǎn)配置服務(wù),。
打造有溫度的全球領(lǐng)先財(cái)富管理主辦銀行
正是把握住了財(cái)富管理市場(chǎng)機(jī)遇,，強(qiáng)化專業(yè)領(lǐng)先與科技賦能，平安銀行私人銀行積極推動(dòng)私行財(cái)富業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展,，致力于打造“有溫度的,、全球領(lǐng)先的財(cái)富管理主辦銀行”。
2024年,，平安銀行私人銀行榮獲《環(huán)球金融》“最佳私人銀行”,、《歐洲貨幣》“最具創(chuàng)新力私人銀行”、《亞洲銀行家》“中國(guó)最佳外匯服務(wù)獎(jiǎng)”等多項(xiàng)殊榮,。
在全球經(jīng)濟(jì)不確定性增加的背景下,，平安銀行私人銀行將繼續(xù)秉持“以客戶為中心”的理念，深化產(chǎn)品創(chuàng)新,、服務(wù)升級(jí)和隊(duì)伍賦能,，為客戶提供更加優(yōu)質(zhì)、全面的財(cái)富管理服務(wù),，助力客戶實(shí)現(xiàn)財(cái)富增值與傳承。