近年來，工商銀行鄭州分行始終堅持“金融為民”理念,，按照“最小必要”原則規(guī)范賬戶管理,，強化智能風(fēng)控運用，構(gòu)建全方位,、立體化的防護(hù)體系,，通過精準(zhǔn)防控助力電信反詐工作，為客戶資金安全保駕護(hù)航,。
深入推進(jìn)智能風(fēng)控,。該行貫徹“風(fēng)險監(jiān)測+分級限額”思路，在開戶環(huán)節(jié),，利用智能化識別準(zhǔn)入風(fēng)險,；在賬戶存續(xù)期，利用風(fēng)險視圖等模型策略,，逐步形成分級限額體系,。
深化存量賬戶排查,。該行根據(jù)涉詐賬戶特征，進(jìn)行排查核實,，充分評估風(fēng)險情況,，最大程度降低風(fēng)險敞口，及時發(fā)送風(fēng)險提示信息,，防控出租,、出售、出借賬戶涉案風(fēng)險,。
加強柜面風(fēng)險識別,。該行定期開展柜面現(xiàn)金取款、匯款風(fēng)險識別培訓(xùn)工作,，組織相關(guān)業(yè)務(wù)部門加強柜面反詐能力培訓(xùn),，加強業(yè)務(wù)審核，及時提示客戶防范詐騙風(fēng)險,，提升一線員工的識詐,、反詐能力。
加大反詐宣教力度,。該行加大反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳力度,，持續(xù)做好員工培訓(xùn)、警示教育和反欺詐宣傳,，對員工和客戶持續(xù)開展反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳教育,。做好屬地公安機(jī)關(guān)的反詐部門聯(lián)動配合，最大限度預(yù)防被騙案件發(fā)生,。（梁燕 李欣）
深入推進(jìn)智能風(fēng)控,。該行貫徹“風(fēng)險監(jiān)測+分級限額”思路，在開戶環(huán)節(jié),，利用智能化識別準(zhǔn)入風(fēng)險,；在賬戶存續(xù)期，利用風(fēng)險視圖等模型策略,，逐步形成分級限額體系,。
深化存量賬戶排查,。該行根據(jù)涉詐賬戶特征，進(jìn)行排查核實,，充分評估風(fēng)險情況,，最大程度降低風(fēng)險敞口，及時發(fā)送風(fēng)險提示信息,，防控出租,、出售、出借賬戶涉案風(fēng)險,。
加強柜面風(fēng)險識別,。該行定期開展柜面現(xiàn)金取款、匯款風(fēng)險識別培訓(xùn)工作,，組織相關(guān)業(yè)務(wù)部門加強柜面反詐能力培訓(xùn),，加強業(yè)務(wù)審核，及時提示客戶防范詐騙風(fēng)險,，提升一線員工的識詐,、反詐能力。
加大反詐宣教力度,。該行加大反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳力度,，持續(xù)做好員工培訓(xùn)、警示教育和反欺詐宣傳,，對員工和客戶持續(xù)開展反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳教育,。做好屬地公安機(jī)關(guān)的反詐部門聯(lián)動配合，最大限度預(yù)防被騙案件發(fā)生,。（梁燕 李欣）