近期,，不法詐騙分子作案手法不斷翻新,，為及時攔截阻斷，中信銀行鄭州分行深入踐行金融工作的政治性,、人民性,，準確把握當前電信網(wǎng)絡新型違法犯罪的新變化新趨勢，采取“技防”與“人防”相結合的方式,，準確識別風險賬戶,，注重源頭治理，強化警銀聯(lián)動,，攔截涉詐資金,，有效助力電詐案件偵辦工作的有序開展。近日,，中信銀行鄭州分行收到鄭州市反詐中心的表揚信,，表揚該行主動擔當、措施得力,，充分展現(xiàn)了全力做好涉賭涉詐“資金鏈”治理工作的使命感,、責任感和緊迫感，認真研判可疑取現(xiàn)特征,，技防人防多向發(fā)力,，積極配合警方拖延嫌疑人，有效提升了資金攔截時效。

預警彈窗細甄別,。4月15日,，卡主馬某至該行某網(wǎng)點辦理現(xiàn)金支取業(yè)務，業(yè)務辦理過程中,，觸發(fā)該行“鷹眼”系統(tǒng)預警,。經(jīng)柜員細心觀察發(fā)現(xiàn)，該卡主年齡較小,，取款金額與客戶年紀不符,，且在輸入密碼前長時間翻看手機，疑似查找取款密碼,，情形可疑,。

人工問詢巧核實。在與馬某的溝通過程中,，柜員了解到客戶的取現(xiàn)用途為購買汽車,，但客戶對汽車車型、汽車價格和資金到賬時間等問題含糊其辭,，拒絕正面回復上述問題,。當柜員詢問大額資金來源時，客戶遂電話咨詢他人,，對方提示客戶佩戴耳機,，疑似他人遠程操控辦理。

警銀協(xié)作速攔截,。支行工作人員第一時間將可疑線索上報轄區(qū)反詐大隊,，反詐民警經(jīng)調閱系統(tǒng)，發(fā)現(xiàn)該人員為可疑人員,，立即出警,。支行工作人員以需要審核為由拖住該名男子，為民警出警爭取時間,。十幾分鐘后,，民警到達支行，客戶承認受他人指使開立賬戶轉移資金,，并供出網(wǎng)點附近還有其他3名同伙,。最終成功攔截涉詐資金34.94萬元，得到了反詐民警的高度肯定,。

據(jù)統(tǒng)計,，僅幾天時間，中信銀行鄭州分行多家網(wǎng)點已成功攔截涉詐資金60余萬元,，協(xié)助反詐中心抓獲10余名犯罪嫌疑人,，為公安開展后續(xù)擴人擴線,、打深打透工作提供了寶貴線索。下一步,，中信銀行鄭州分行將繼續(xù)堅持“系統(tǒng)實時監(jiān)測+人工精準復核”相結合,，精準有效識別風險賬戶，持續(xù)鞏固,、深化警銀協(xié)作合力,，為維護人民財產(chǎn)安全、守護人民幸福做出新的貢獻,。