5月,，零售客戶金融資產(chǎn)（AUM）突破2萬億元,。
6月，零售財富客戶突破100萬戶,，財富客戶AUM規(guī)模突破1萬億元,。
8月，光大理財管理產(chǎn)品規(guī)模突破“1萬億”大關(guān),。
12月,，光大銀行零售客戶超1.4億戶。
……
2018年初,，光大銀行確立了“一流財富管理銀行”戰(zhàn)略愿景,。前瞻性布局下，光大銀行突出財富管理銀行特色,，堅持高質(zhì)量發(fā)展,，加快打造數(shù)字賦能的零售金融新模式。三年來,，走出了一條專業(yè)化,、數(shù)字化、生態(tài)化,、體系化的零售金融轉(zhuǎn)型之路,。
以專業(yè)化提升服務(wù)客戶能力
一直以來，光大銀行致力于打造包括基礎(chǔ)客戶,、財富客戶,、私行客戶、零售信貸客戶和信用卡客戶五大客群為中心的客戶體系,。在該體系確立后,，光大銀行逐步形成了“分層管理,、專業(yè)運營、數(shù)據(jù)驅(qū)動”的整體策略,，客戶服務(wù)專業(yè)能力不斷提升,。
在專業(yè)度提升方面，光大銀行強化客戶分層,、分群經(jīng)營,，通過多維分析不同客戶需求痛點，突出資產(chǎn)配置,，提供更有針對性,、更加專業(yè)化的“金融+非金融”服務(wù)。在專注度提升方面,，光大銀行積極推動職能銀行向流程銀行轉(zhuǎn)變,。2020年該行成立私人銀行部，2021年成立零售信貸部,，并將總行零售業(yè)務(wù)部更名為“零售與財富管理部”,，通過內(nèi)部職能梳理和細化，全面加強了對客戶的分層服務(wù),。
以數(shù)字化拓展財富管理空間
光大銀行秉持“外接場景,、內(nèi)建平臺、數(shù)據(jù)驅(qū)動,、綜合經(jīng)營”思路,，積極推動零售金融“全客戶、全渠道,、全產(chǎn)品”數(shù)字化轉(zhuǎn)型,。通過建設(shè)零售金融1個智慧大腦，升級智能營銷平臺（左腦）,，新建智能決策平臺（右腦）,，構(gòu)建零售智慧大腦平臺，推動實現(xiàn)數(shù)字化驅(qū)動的多維客戶洞察,、智能商機識別,、個性化策略匹配和自動化客戶觸達。
在此基礎(chǔ)上,，光大銀行打造了以統(tǒng)一營銷策略,、統(tǒng)一渠道配置、統(tǒng)一客戶畫像,、統(tǒng)一標(biāo)簽體系“四統(tǒng)一”為特征的數(shù)字化零售客戶經(jīng)營體系,。并且,，通過孵化多種服務(wù)場景,、搭建數(shù)字化營銷隊伍,、組建新型客戶服務(wù)渠道——“云工作室”，光大銀行全流程精細化管理水平不斷提高,，線上客戶服務(wù)成效顯著增強,。
以生態(tài)化發(fā)揮金控集團優(yōu)勢
光大銀行牽頭構(gòu)建財富生態(tài)圈，高效整合光大集團優(yōu)勢資源,，以豐富的“金融+非金融”產(chǎn)品,，為個人客戶提供一站式綜合服務(wù)，幫助客戶達成財富保值增值目標(biāo),。
2021年,，光大銀行通過“魅力旅游行”場景協(xié)同推進紅色旅游，“健康養(yǎng)老圈”場景構(gòu)建高端養(yǎng)老,、城心養(yǎng)老,、普惠養(yǎng)老三級養(yǎng)老體系，“惠民云生活”場景優(yōu)化運營“特色生活”頻道,，創(chuàng)新“繳費+保險”合并訂單銷售模式,，客戶遷徙不斷深入，交叉銷售不斷加強,。
以體系化建設(shè)推動管理提升
2021年,，光大銀行持續(xù)加強零售金融隊伍建設(shè)。按照客戶分層管理體系,，對理財隊伍實施分層增配計劃,；啟動財富顧問認(rèn)證選拔工作；開展“萬人大練兵”“金牌理財師大賽”等活動,，全面淬煉精兵,，選拔專業(yè)人才，為廣大客戶提供更專業(yè),、更貼心的服務(wù),。
同時，為了加強業(yè)務(wù)和技術(shù)的融合,，光大銀行實行“科技派駐”機制,，通過組織創(chuàng)新、管理創(chuàng)新和文化創(chuàng)新,，有效激發(fā)業(yè)務(wù)人員和技術(shù)人員的深度融合,，形成光大特色的科技賦能和敏捷協(xié)同機制，助推零售金融數(shù)字化經(jīng)營,。
從1999年陽光卡面世,，2004年首家推出人民幣理財產(chǎn)品，2011年推出私人銀行業(yè)務(wù),，到2021年財富客戶突破100萬戶,、零售AUM突破2萬億元,、零售客戶超1.4億戶，光大銀行零售金融從無到有,、從小到大,，在改革浪潮中經(jīng)歷市場的洗禮，形成了較為完備,、科學(xué),、現(xiàn)代化的銀行發(fā)展管理體系。
作為國內(nèi)商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)的開創(chuàng)者,、財富管理銀行戰(zhàn)略的先行者,，光大銀行將繼續(xù)堅定不移地走零售金融“四化”轉(zhuǎn)型之路，積極踐行“管理財富,，服務(wù)民生”的企業(yè)使命,，更好地服務(wù)實體經(jīng)濟和社會大眾，為企業(yè)和個人提供更加優(yōu)質(zhì)高效的財富管理服務(wù),。
來源：光大銀行
編輯：呂珊