近年來(lái)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪活動(dòng)頻發(fā),，在刑事犯罪案件中占極大比重，嚴(yán)重危害人民群眾切身利益,，影響社會(huì)和諧穩(wěn)定,，損害國(guó)家良好形象。習(xí)近平總書(shū)記對(duì)打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪工作作出重要指示強(qiáng)調(diào),，要堅(jiān)持以人民為中心,，全面落實(shí)打防管控措施，堅(jiān)決遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪多發(fā)高發(fā)勢(shì)態(tài),。
2020年10月,，國(guó)務(wù)院召開(kāi)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪部際聯(lián)席會(huì)，決定在全國(guó)范圍內(nèi)開(kāi)展以打擊整治電話(huà)卡銀行卡（簡(jiǎn)稱(chēng)“兩卡”）違法犯罪為主要內(nèi)容的“斷卡”行動(dòng),。隨后五部委聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于依法打擊懲戒治理非法買(mǎi)賣(mài)電話(huà)卡銀行卡違法犯罪活動(dòng)的通告》,，依法嚴(yán)厲打擊懲戒治理非法買(mǎi)賣(mài)兩卡違法犯罪活動(dòng)。
在電信詐騙防控體系中,，銀行賬戶(hù)作為犯罪資金轉(zhuǎn)移渠道至關(guān)重要,，切斷賬戶(hù)就等于卡住了犯罪團(tuán)伙的咽喉。工商銀行將電信詐騙防控治理作為當(dāng)前重要任務(wù)嚴(yán)抓落實(shí),，建立長(zhǎng)效工作機(jī)制壓實(shí)主體責(zé)任,、強(qiáng)化部門(mén)聯(lián)動(dòng)，保障資源投入,、強(qiáng)化科技應(yīng)用,，健全防控體系、筑牢安全防線,，舉全行之力堅(jiān)決阻斷電信詐騙非法資金鏈,。
優(yōu)化賬戶(hù)管理，加強(qiáng)客戶(hù)身份識(shí)別,。以防控實(shí)質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)為原則,，加強(qiáng)開(kāi)戶(hù)環(huán)節(jié)盡職調(diào)查，一方面攔截可疑開(kāi)戶(hù)行為,，另一方面,，根據(jù)盡職調(diào)查結(jié)果為客戶(hù)設(shè)置合理的賬戶(hù)支付限額，在防范風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí),，滿(mǎn)足人民群眾的金融服務(wù)需求,。發(fā)揮科技優(yōu)勢(shì)，提升智能防控水平,。打造全行運(yùn)營(yíng)智能風(fēng)控體系,，研發(fā)人工智能模型實(shí)現(xiàn)賬戶(hù)全生命周期風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控；依托“融安e信”實(shí)現(xiàn)對(duì)涉詐黑名單的交易預(yù)警,；基于企業(yè)級(jí)反欺詐平臺(tái)部署事中模型,，實(shí)時(shí)識(shí)別疑似欺詐交易，幫助客戶(hù)防范詐騙,。開(kāi)展聯(lián)防聯(lián)控,，挽回人民群眾損失。配合公安開(kāi)展網(wǎng)絡(luò)查控,，實(shí)現(xiàn)在線查詢(xún),、凍結(jié)、止付,、布控等功能,；聯(lián)合國(guó)家反詐中心構(gòu)建模型，有效識(shí)別可疑賬戶(hù),；協(xié)助公安提供疑似受害人信息,，助力開(kāi)展資金預(yù)警。加強(qiáng)宣傳教育,，提升公眾反詐意識(shí),。通過(guò)行內(nèi)外媒體發(fā)布防控電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪宣傳報(bào)道，開(kāi)展多種形式的宣傳活動(dòng),，提升社會(huì)公眾反詐意識(shí),。
工商銀行作為國(guó)有大行,，防控電信詐騙既是義不容辭的責(zé)任，也是工行堅(jiān)持以人民為中心,、踐行客戶(hù)為本,、維護(hù)金融安全的必然要求。下一步,，工商銀行將持續(xù)提升個(gè)人銀行賬戶(hù)服務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)管理質(zhì)效,，建立個(gè)人銀行賬戶(hù)服務(wù)長(zhǎng)效機(jī)制，遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪,，守護(hù)人民群眾財(cái)產(chǎn)安全,。
來(lái)源：工商銀行
編輯：袁立穎
審核：劉鶴洋
2020年10月,，國(guó)務(wù)院召開(kāi)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪部際聯(lián)席會(huì)，決定在全國(guó)范圍內(nèi)開(kāi)展以打擊整治電話(huà)卡銀行卡（簡(jiǎn)稱(chēng)“兩卡”）違法犯罪為主要內(nèi)容的“斷卡”行動(dòng),。隨后五部委聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于依法打擊懲戒治理非法買(mǎi)賣(mài)電話(huà)卡銀行卡違法犯罪活動(dòng)的通告》,，依法嚴(yán)厲打擊懲戒治理非法買(mǎi)賣(mài)兩卡違法犯罪活動(dòng)。
在電信詐騙防控體系中,，銀行賬戶(hù)作為犯罪資金轉(zhuǎn)移渠道至關(guān)重要,，切斷賬戶(hù)就等于卡住了犯罪團(tuán)伙的咽喉。工商銀行將電信詐騙防控治理作為當(dāng)前重要任務(wù)嚴(yán)抓落實(shí),，建立長(zhǎng)效工作機(jī)制壓實(shí)主體責(zé)任,、強(qiáng)化部門(mén)聯(lián)動(dòng)，保障資源投入,、強(qiáng)化科技應(yīng)用,，健全防控體系、筑牢安全防線,，舉全行之力堅(jiān)決阻斷電信詐騙非法資金鏈,。
優(yōu)化賬戶(hù)管理，加強(qiáng)客戶(hù)身份識(shí)別,。以防控實(shí)質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)為原則,，加強(qiáng)開(kāi)戶(hù)環(huán)節(jié)盡職調(diào)查，一方面攔截可疑開(kāi)戶(hù)行為,，另一方面,，根據(jù)盡職調(diào)查結(jié)果為客戶(hù)設(shè)置合理的賬戶(hù)支付限額，在防范風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí),，滿(mǎn)足人民群眾的金融服務(wù)需求,。發(fā)揮科技優(yōu)勢(shì)，提升智能防控水平,。打造全行運(yùn)營(yíng)智能風(fēng)控體系,，研發(fā)人工智能模型實(shí)現(xiàn)賬戶(hù)全生命周期風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控；依托“融安e信”實(shí)現(xiàn)對(duì)涉詐黑名單的交易預(yù)警,；基于企業(yè)級(jí)反欺詐平臺(tái)部署事中模型,，實(shí)時(shí)識(shí)別疑似欺詐交易，幫助客戶(hù)防范詐騙,。開(kāi)展聯(lián)防聯(lián)控,，挽回人民群眾損失。配合公安開(kāi)展網(wǎng)絡(luò)查控,，實(shí)現(xiàn)在線查詢(xún),、凍結(jié)、止付,、布控等功能,；聯(lián)合國(guó)家反詐中心構(gòu)建模型，有效識(shí)別可疑賬戶(hù),；協(xié)助公安提供疑似受害人信息,，助力開(kāi)展資金預(yù)警。加強(qiáng)宣傳教育,，提升公眾反詐意識(shí),。通過(guò)行內(nèi)外媒體發(fā)布防控電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪宣傳報(bào)道，開(kāi)展多種形式的宣傳活動(dòng),，提升社會(huì)公眾反詐意識(shí),。
工商銀行作為國(guó)有大行,，防控電信詐騙既是義不容辭的責(zé)任，也是工行堅(jiān)持以人民為中心,、踐行客戶(hù)為本,、維護(hù)金融安全的必然要求。下一步,，工商銀行將持續(xù)提升個(gè)人銀行賬戶(hù)服務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)管理質(zhì)效,，建立個(gè)人銀行賬戶(hù)服務(wù)長(zhǎng)效機(jī)制，遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪,，守護(hù)人民群眾財(cái)產(chǎn)安全,。
來(lái)源：工商銀行
編輯：袁立穎
審核：劉鶴洋