近年來,政府重拳出擊，打擊電信詐騙力度空前。新形勢下，電信詐騙套路不斷翻新,，手段千奇百怪，時常有人掉進陷阱,，上當(dāng)受騙,。
今年上半年，交行河南省分行成功攔截60多起電信詐騙,，幫市民挽回損失近250萬元,，返還電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金32筆，涉及金額230萬元,，有力守護了百姓的“錢袋子”,。
最近，交行河南省分行針對攔截的電信詐騙案例進行了分類梳理,，以幫助基層員工和市民擴充防范電信詐騙知識面,，通過織密金融“防護網(wǎng)”，最大限度降低詐騙風(fēng)險事件的發(fā)生,。今天,，河南商報選取了三類比較集中的典型案例，以案說“法”,，幫市民提升自身防范意識,，少“踩坑”。
【案例一】
低投入高回報,？炒“數(shù)字貨幣”需警惕,！
今年5月底，三名沁陽籍年輕人來到交行焦作迎賓路支行辦理銀行卡,，稱辦卡用于存錢轉(zhuǎn)賬,。網(wǎng)點工作人員考慮到沁陽無交行營業(yè)網(wǎng)點，存錢轉(zhuǎn)賬存在不便之處,，建議他們辦理在當(dāng)?shù)赜袪I業(yè)網(wǎng)點的銀行卡,，但三人執(zhí)意要辦交行卡。為落實好“斷卡”行動要求,，把好銀行賬戶風(fēng)險防范第一道關(guān),，網(wǎng)點工作人員與三人反復(fù)核實開卡用途。 原來,，這三人加入了當(dāng)?shù)匾粋€環(huán)保志愿者微信群,，群內(nèi)大肆宣揚區(qū)塊鏈和數(shù)字貨幣，誘導(dǎo)群友辦銀行卡炒數(shù)字貨幣——GEC環(huán)保數(shù)字貨幣,，群內(nèi)人自稱總公司在瑞士是合法組織,。三人稱自己的朋友“炒幣”獲利不少,，邀請他們加入賺錢。
了解情況后,，網(wǎng)點工作人員判斷這是一起涉及“數(shù)字貨幣”概念的詐騙,，向三人講解了“斷卡”行動要求，并提示國內(nèi)炒數(shù)字貨幣屬非法行為,，拒絕了三人的開卡要求,。
【提示】近兩年，一些不法分子利用“數(shù)字貨幣”這一新型概念精心炮制騙局,，很多普通群眾在并不了解虛擬數(shù)字貨幣的情況下,，受低投入、高回報引誘,，落入了詐騙圈套,，提醒市民一定要警惕。
【案例二】
“國外友人”套路多,，轉(zhuǎn)賬匯款需謹慎,！
今年5月初,一位老人來到交行網(wǎng)點稱自己線上付款不成功，找工作人員幫忙轉(zhuǎn)賬,。工作人員了解情況時,，老人展示了收款人發(fā)來的微信信息，包含收款賬戶及文字“我正在努力為您提供幫助,。請不要浪費我的時間,，我現(xiàn)在也有其他事情要參加”等。老人稱收款人可以治療媽媽的癌癥和高血壓,。
通過老人的講述及收款賬號等信息,，交行工作人員斷定老人遭遇了詐騙，在聯(lián)系老人家屬被拒后撥打了110報警,，老人看到民警后不說話轉(zhuǎn)身就走,。擔(dān)心老人離開后通過其他方式給對方轉(zhuǎn)賬，工作人員臨時關(guān)閉了老人非柜面轉(zhuǎn)賬渠道,。
不久,，老人再次來到網(wǎng)點道謝并揭開了事情原委。原來老人是在一款手機APP上結(jié)識了收款人并互加微信,，對方自稱是紅字會的骨科專家,，利比亞戰(zhàn)爭英雄，醫(yī)術(shù)高明,，有很多外幣,。在獲取老人信任后，讓老人轉(zhuǎn)一萬元人民幣協(xié)助其順利回國,，老人對此深信不疑,。后來,，經(jīng)交行工作人員、民警及其家人勸阻,，老人拒絕為對方轉(zhuǎn)賬,。遭到拒絕后，對方露出了邪惡面目,，以知曉老人詳細個人信息,、家庭住址為要挾，要求老人為其轉(zhuǎn)賬,，否則將要危害老人及家人的人身安全,。
【提示】“海外友人”了詐騙套路很多,，除本案例外,，還有“國外友人”以郵寄貴重禮物或墊付包裹清關(guān)費等手段進行詐騙。在此提醒大家,，不要輕易添加網(wǎng)絡(luò)陌生好友,，更不要輕易給陌生人轉(zhuǎn)賬匯款。
【案例三】
冒充銀行索要信息“賬戶年審”,？電話核實莫輕信,！
前不久，某企業(yè)財務(wù)人員小張接到一個自稱是交行工作人員的電話,，對方通知小張所在企業(yè)賬戶要進行年檢,，要求小張?zhí)砑悠銺Q號，發(fā)送營業(yè)執(zhí)照及法人證照,、業(yè)務(wù)授權(quán)書等資料,。掛斷電話后，防騙意識較強的小張立即找到交行開戶網(wǎng)點電話進行核實,。
“這肯定是電信詐騙,。”得知情況后，該交行網(wǎng)點主管詳細告知小張此類電信詐騙的明顯特征及嚴重后果,，同時提醒小張妥善保管好公司相關(guān)資料,。隨后，網(wǎng)點主管向小張取得詐騙人員QQ號,，并將此情況匯報至上級部門,。
【提示】“三證合一”后企業(yè)賬戶已不需年檢，銀行工作人員也不會通過QQ號所要企業(yè)信息資料,。若接到涉及銀行賬戶年檢問題等問題的電話或信息勿輕信,，應(yīng)及時與開戶行或撥打銀行客服電話核實確認。同時企業(yè)應(yīng)嚴格執(zhí)行相關(guān)財務(wù)管理制度要求,，對QQ,、微信要求的轉(zhuǎn)賬匯款,，必須經(jīng)企業(yè)負責(zé)人當(dāng)面或電話核實確認。
來源：交通銀行
編輯：李亞鍵
審核：白雪瑩