“十四五”開局之年,興業(yè)銀行保持戰(zhàn)略定力,,深化推進(jìn)“商行+投行”,,全力擦亮“三張名片”,加快推進(jìn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型,上半年業(yè)績亮眼,。8月26日晚間,,興業(yè)銀行發(fā)布2021年半年報,總資產(chǎn)突破8萬億元,,較年初增長2.73%,;營業(yè)收入1089.55億元,同比增長8.94%,;歸屬于母公司股東凈利潤401.12億元,,同比增長23.08%;不良貸款率1.15%,,較年初下降0.1個百分點,。
營收增長高于總資產(chǎn)增長,利潤增長快于營收增長,,結(jié)構(gòu)不斷優(yōu)化,、資產(chǎn)質(zhì)量持續(xù)向好、市場地位不斷攀升的上揚曲線,,印證了愈發(fā)清晰的戰(zhàn)略思路,,新一輪五年發(fā)展“開局”新氣象也給市場和投資者更多信心。
業(yè)績提速保持高質(zhì)量增長態(tài)勢
上半年,,興業(yè)銀行積極融入和服務(wù)新發(fā)展格局,,統(tǒng)籌發(fā)展與安全,縱深推進(jìn)戰(zhàn)略落地,,凈利潤同比增長23.08%,,二季度盈利提速,較一季度提升9.41個百分點,。經(jīng)營業(yè)績穩(wěn)中提質(zhì),,綠色銀行、財富銀行,、投資銀行等新動能加快顯效,,質(zhì)量效益同步提升,高質(zhì)量發(fā)展成色更足,。
——客戶基礎(chǔ)更加穩(wěn)固,。客戶規(guī)模持續(xù)擴(kuò)大,,結(jié)構(gòu)不斷優(yōu)化,,企金總客戶數(shù)近百萬戶,其中有效及以上客戶較年初增長11.35%至40.47萬戶,,占比提升至40.49%,;零售總客戶數(shù)(含信用卡)繼續(xù)增至7761.34萬戶,,其中貴賓客戶356.35萬戶,私行客戶數(shù)較年初增長10.13%至5.32萬戶,;同業(yè)客戶覆蓋率保持90%以上,,其中非銀金融機(jī)構(gòu)資金管理云平臺對主要行業(yè)非銀金融機(jī)構(gòu)覆蓋率升至92%,較年初提升17個百分點,。
——業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)不斷優(yōu)化,。一是各項貸款增速大于總資產(chǎn)增速。各項貸款較年初增長6.06%,,大于總資產(chǎn)增速3.33個百分點,。二是綠色融資余額增速大于對公融資余額增速。全口徑綠色金融融資余額較年初增長11.01%,,快于集團(tuán)對公融資余額FPA增速7.68%,。三是非息凈收入增長大于利息凈收入增長。非息凈收入同比增長13.95%至370.45億元,,高于利息凈收入增速7.43個百分點,,占營收比重提升至34%,,其中手續(xù)費及傭金凈收入同比增長23.88%,,快于非息凈收入增長。四是子公司營收增速大于母行營收增速,。子公司營收同比增長43.19%,,高于母行營收增速34.25個百分點,占集團(tuán)總營收比例上升至9.62%,。
——資產(chǎn)質(zhì)量持續(xù)向好,。在一季度資產(chǎn)質(zhì)量邊際改善基礎(chǔ)上,半年度不良率和不良余額繼續(xù)“雙降”,,撥備覆蓋率和撥貸比繼續(xù)“雙升”,,不良貸款率較年初下降0.1個百分點至1.15%,不良貸款余額較年初下降13.44億元至483.12億元,;撥備覆蓋率較年初上升38.11個百分點至256.94%,,撥貸比較年初上升0.21個百分點至2.95%。
——市場地位穩(wěn)步提升,。“2021年全球銀行1000強”榜單中按一級資本排名提升至第19位,,首次挺進(jìn)20強;《福布斯》“2021全球企業(yè)2000強” 較上年提升7個位次至第50位,,挺進(jìn)全球上市公司50強,;《財富》“世界500強”排名較上年提升26位至196位,挺進(jìn)前200強,。
“三張名片”愈加亮眼
站在新一輪五年發(fā)展起點,,興業(yè)銀行堅持一張藍(lán)圖繪到底,,轉(zhuǎn)變發(fā)展理念、增強發(fā)展動力,、厚植發(fā)展優(yōu)勢,,持續(xù)擦亮綠色銀行、財富銀行,、投資銀行“三張名片”,。
綠色銀行方面,以融資+融智為載體,,以交易+做市為抓手,,向著全市場一流綠色綜合金融服務(wù)供應(yīng)商目標(biāo)全面發(fā)力,綠色融資余額再創(chuàng)新高,,達(dá)1.28萬億元,,較年初增長11.01%;綠色金融客戶數(shù)達(dá)3.29萬戶,,較年初增長24.80%,。
發(fā)揮綠色金融集團(tuán)化經(jīng)營優(yōu)勢,以更加多元化的融資工具鼎力支持綠色低碳產(chǎn)業(yè)發(fā)展,。綠色貸款較年初增長29.19%至4127億元,,位居股份制銀行之首;綠色信托存續(xù)規(guī)模突破500億元,;綠色租賃業(yè)務(wù)融資規(guī)模較年初增長12.09%至384億元,;綠色理財落地首款聚利ESG私募產(chǎn)品;綠色債券承銷規(guī)模接近160億元,,同比增長近1000%,。
服務(wù)“雙碳”戰(zhàn)略,在國內(nèi)銀行業(yè)率先采納聯(lián)合國氣候變化公約“立即實施氣候中性”倡議,,推進(jìn)2030年前實現(xiàn)自身運營碳中和,。以全國統(tǒng)一碳市場建設(shè)為契機(jī),發(fā)揮金融市場優(yōu)勢,,對接全國統(tǒng)一碳市場的注冊登記和清算結(jié)算平臺,,與上海能源環(huán)境交易所達(dá)成戰(zhàn)略合作協(xié)議,積極布局全國碳市場,,當(dāng)好環(huán)境權(quán)益做市商,。
財富銀行方面,以打造更加開放的投資生態(tài)圈為引擎,,朝著全市場一流財富管理銀行的目標(biāo)邁進(jìn),。上半年實現(xiàn)財富銀行收入116.50億元,同比增長22.08%,,其中理財業(yè)務(wù)和零售財富代銷類手續(xù)費收入86.08億,,同比增長43.99%,;托管收入17.51億元,同比增長22.79%,。
產(chǎn)品端,,一方面,銀行理財業(yè)務(wù)保持平穩(wěn)發(fā)展,,理財規(guī)模突破1.61萬億元,,較年初增長9.02%;其中,,符合資管新規(guī)的新產(chǎn)品規(guī)模1.35萬億元,,占比達(dá)83.69%;含權(quán)益類理財產(chǎn)品規(guī)模2716億元,,較年初增長47.61%,。另一方面,借助投資生態(tài)圈建設(shè),,產(chǎn)品線全賽道布局穩(wěn)步推進(jìn),。集團(tuán)內(nèi)信托、基金,、期貨等子公司主動管理資管產(chǎn)品規(guī)模穩(wěn)步增長至4012.49億元,。集團(tuán)外面向市場精選機(jī)構(gòu)的私募產(chǎn)品、公募產(chǎn)品保持較快增長,,其中私募證券類產(chǎn)品新增銷量同比增長396.36%,,非貨幣公募基金產(chǎn)品銷量同比增長67.55%,,保有量1490.56億元,,同比增長122.45%。
銷售端,,“零售+企金+同業(yè)”全渠道銷售協(xié)同發(fā)力,。零售財富類產(chǎn)品銷售突破2.49萬億元。企金機(jī)構(gòu)理財業(yè)務(wù)快速發(fā)展,,行內(nèi)機(jī)構(gòu)專戶理財余額超600億元,,較年初翻番。依托銀銀平臺,,通過“財富云”拓展多家銀行代銷渠道合作,,保有規(guī)模首次突破千億,較年初增長80%,,銀銀合作面向同業(yè)及終端客戶財富產(chǎn)品銷售5200.84億元,,同比增長60.02%。
投資銀行方面,,資產(chǎn)挖掘,、銷售與表外直接撮合能力不斷提升,,以全市場一流投資銀行資源整合者為目標(biāo)持續(xù)推進(jìn)投行生態(tài)圈建設(shè)。上半年包括“股,、債,、貸、轉(zhuǎn)”全產(chǎn)品的“興財資”朋友圈擴(kuò)大至150余家,,投資銀行(投行和代客FICC業(yè)務(wù))實現(xiàn)合計收入39.15億元,,同比增長25.97%。
債券業(yè)務(wù)保持市場領(lǐng)先,,金融市場做市商地位繼續(xù)鞏固,,新興業(yè)務(wù)多點開花。非金融企業(yè)債務(wù)融資工具承銷規(guī)模逆勢實現(xiàn)3%的正增長,,達(dá)3617.47億元,,銀團(tuán)融資、并購融資保持快速增長態(tài)勢,,分別同比增長189.98%,、162%,權(quán)益融資通過私行渠道完成興投優(yōu)選主基金募資10.42億元,。
從持有資產(chǎn)轉(zhuǎn)向管理資產(chǎn),,輕型投行模式漸露鋒芒,半年度通過“興財資”平臺資產(chǎn)流轉(zhuǎn)規(guī)模1320.85億,,同比增長58.24%,;向理財提供基礎(chǔ)資產(chǎn)超過550億元,有效助力財富銀行建設(shè),。
數(shù)字化轉(zhuǎn)型全面提速
進(jìn)入數(shù)字化時代,,興業(yè)銀行將數(shù)字化轉(zhuǎn)型作為生死存亡之戰(zhàn),圍繞“1234”戰(zhàn)略,,深化科技體制機(jī)制改革,,持續(xù)加大科技投入,壯大科技隊伍,,構(gòu)建連接一切能力,,打造最佳生態(tài)賦能銀行。
在去年科技體制機(jī)制改革“立柱架梁”基礎(chǔ)上,,進(jìn)一步理順分行與金融科技子公司興業(yè)數(shù)金區(qū)域研發(fā)中心工作模式,,在廣州、武漢,、西安新設(shè)研發(fā)分中心,,科技人員數(shù)量增至2500人,系統(tǒng)自主掌控比例達(dá)70%,。完善“BA(業(yè)務(wù)分析師)+SA(系統(tǒng)分析師)”協(xié)同機(jī)制,,制定76個BA和SA共性雙線指標(biāo),,推進(jìn)業(yè)務(wù)與科技更加深度融合,累計投產(chǎn)項目63個,,同比增長117%,。
堅持不懈建生態(tài)、搭平臺,、擴(kuò)場景,,融入和服務(wù)國家管理、社會治理,、生產(chǎn)經(jīng)營,、居民生活,構(gòu)建更加開放多元的場景生態(tài)圈,。F端,,建成上線涵蓋結(jié)算、投資,、融資,、支付、托管等在內(nèi)的第三方開放平臺同業(yè)與金融市場統(tǒng)一門戶,,注冊機(jī)構(gòu)2328家,;推進(jìn)“財富云”“錢大掌柜”迭代升級,賦能財富銀行建設(shè),,“財富云”上線59家代銷機(jī)構(gòu),,“錢大掌柜”簽約客戶突破1500萬戶。G端,,持續(xù)豐富完善“福建金服云”平臺場景和產(chǎn)品,,引金融活水,服務(wù)小微企業(yè)和鄉(xiāng)村振興,,累計注冊企業(yè)12.57萬戶,,解決平臺客戶融資需求681.19億元,并基于“金服云”拓展上線面向全國的“興業(yè)普惠云”平臺,。B端,場景生態(tài)平臺新增落地467個至2668個,,覆蓋結(jié)算性存款達(dá)1422.29億元,,教育云和醫(yī)療行業(yè)綜合支付平臺取得階段性進(jìn)展。C端,,手機(jī)銀行正式接入鴻蒙原子化服務(wù),,融入鴻蒙生態(tài),有效客戶4020.31萬戶,,較年初增加超過320萬戶,。
推進(jìn)線上線下相結(jié)合,,加快網(wǎng)點智能化建設(shè)和客戶服務(wù)智能化改造,網(wǎng)絡(luò)金融柜面替代率95.83%,,主要金融產(chǎn)品(理財,、基金、保險等)的線上交易筆數(shù)占全渠道比例超96%,。同時通過智能化自助渠道以及“智能文本+智能語音”兩大客服機(jī)器人,,進(jìn)一步提升客服分流率,人工客服服務(wù)占比下降至40%,。
來源:興業(yè)銀行鄭州分行
編輯:李亞鍵
審核:閆小麗