抓制度,，促規(guī)范,。人行唐河縣支行指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)制度建設(shè)，完善基本制度及配套的細(xì)則,、指引等,，切實(shí)提升制度的適用性和標(biāo)準(zhǔn)化水平。針對金融機(jī)構(gòu)反洗錢業(yè)務(wù)實(shí)際,，唐河縣支行編制反洗錢法律法規(guī)“小冊子”,，督促金融機(jī)構(gòu)人員加強(qiáng)理論學(xué)習(xí)，提升業(yè)務(wù)實(shí)操能力,。

抓執(zhí)行,，促落實(shí)。人行唐河縣支行靈活運(yùn)用分類評級結(jié)果,，探索開展“定向幫扶”,，先后選派3名業(yè)務(wù)骨干對部分金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)場指導(dǎo)，幫助金融機(jī)構(gòu)完善制度,，解決反洗錢履職中的實(shí)際問題,，并督促金融機(jī)構(gòu)抓好落實(shí)。通過“定向幫扶”活動的深入開展,，使金融機(jī)構(gòu)的反洗錢業(yè)務(wù)水平和管理能力得到明顯提升,。

抓防控，促發(fā)展,。通過風(fēng)險評估,、分類評級等監(jiān)管活動，摸清金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的薄弱環(huán)節(jié)和風(fēng)險點(diǎn),，合理調(diào)配監(jiān)管資源,，實(shí)施差別化的監(jiān)管措施。近年來,，人行唐河縣支行先后質(zhì)詢金融機(jī)構(gòu)6家,，走訪18家,，約談高管4家，并配合上級行對1家機(jī)構(gòu)開展現(xiàn)場檢查,。通過差別化監(jiān)管措施,，對金融機(jī)構(gòu)實(shí)施精準(zhǔn)指導(dǎo)，促使金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的規(guī)范化及風(fēng)險防控水平得到有效提高,。

抓培訓(xùn),，促提升。人行唐河縣支行創(chuàng)新工作思路,，優(yōu)化培訓(xùn)結(jié)構(gòu),，因“人”施教。以“問題”為導(dǎo)向,，著力提升機(jī)構(gòu)高管的風(fēng)險意識和管理能力,；以“結(jié)果”為導(dǎo)向，提高一線員工的風(fēng)險識別能力和實(shí)操水平,。唐河縣支行開展反洗錢工作經(jīng)驗(yàn)交流會3次,，組織反洗錢線上、線下學(xué)習(xí)培訓(xùn)12期,，為做好反洗錢工作夯實(shí)人才基礎(chǔ),。

抓亮點(diǎn)，促成效,。人行唐河縣支行聯(lián)合公檢法等部門開展打擊洗錢犯罪的專項行動,，通過召開工作推進(jìn)會，充分發(fā)揮反洗錢工作的監(jiān)測優(yōu)勢和信息優(yōu)勢,，支持司法機(jī)關(guān)偵辦洗錢犯罪案件,，指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)向公安機(jī)關(guān)提供涉案線索5條，有效遏制了洗錢犯罪活動,。

“五抓五促”的持續(xù)推進(jìn),，轄區(qū)金融機(jī)構(gòu)履職能力和風(fēng)險防控水平持續(xù)提升，反洗錢工作成效顯著,。“下一步,，我們將繼續(xù)堅持‘風(fēng)險為本’的監(jiān)管理念,，提升金融機(jī)構(gòu)的履職能力,，提高社會公眾洗錢風(fēng)險防范意識，‘內(nèi)外兼修’做好反洗錢工作”,，人行唐河縣支行行長劉合偉說,。（通訊員：劉坤、趙爽）