2021年5月20日,，客戶祝某致電中信銀行鄭州分行，稱其銀行卡狀態(tài)異常,，現(xiàn)急需將卡內(nèi)現(xiàn)金取出,。銀行員工通過查詢卡片狀態(tài)，發(fā)現(xiàn)其已被設(shè)置監(jiān)管,，遂提高警覺,，一邊安撫客戶，一邊向反詐中心查詢客戶是否涉案,。經(jīng)查詢確認(rèn)該賬戶為涉案賬戶,，為進(jìn)一步核實客戶真實用卡情況，柜臺通過電話與客戶取得聯(lián)系,，請客戶前來柜臺做進(jìn)一步核實,。
下午四點半左右，客戶祝某來到柜臺,，在辦理相關(guān)業(yè)務(wù)時,，柜員發(fā)現(xiàn)客戶為未成年人，且系統(tǒng)提示為反洗錢高風(fēng)險客戶,。柜員警覺地詢問客戶卡片的使用情況,，客戶稱卡片為本人使用，常有大量小額轉(zhuǎn)賬,，用于網(wǎng)上平臺交易且交易對手均為陌生人,。此情況十分異常，柜臺立即決定撥打110報案,，同時向轄區(qū)派出所報警,。十分鐘后民警趕到網(wǎng)點，對客戶身份進(jìn)行核實,，向客戶了解相關(guān)信息并查詢后發(fā)現(xiàn)客戶確實存在可疑,，遂將客戶帶走。
自“斷卡行動”開展以來，中信銀行鄭州分行積極履行人行,、公安機(jī)關(guān)等部門對反詐工作的最新要求,，主動配合自覺防范。本次協(xié)助公安機(jī)關(guān)做好“斷卡”行動,，是中信銀行鄭州分行強(qiáng)化賬戶風(fēng)險防控,、狠抓安全管理的具體工作成效的體現(xiàn)，工作人員高度的警覺性和良好的應(yīng)急處置能力贏得了公安機(jī)關(guān)的高度評價與肯定,。（夏白荷）
來源：中信銀行鄭州分行
編輯：李亞鍵
審核：白雪瑩