中國(guó)上海，2020年8月25日——諾亞控股有限公司（紐交所證券代碼：NOAH,，以下簡(jiǎn)稱諾亞）公布截至2020年06月30日上半年度未經(jīng)審計(jì)財(cái)報(bào),。業(yè)績(jī)顯示，2020年第二季度歸屬于股東的非GAAP凈利潤(rùn)3.1億元（人民幣,，下同）,，環(huán)比增長(zhǎng)20.1%，同比增長(zhǎng)16.7%,。
從諾亞產(chǎn)品募集情況來看,，標(biāo)準(zhǔn)化的產(chǎn)品已經(jīng)完全取代了非標(biāo)信貸類的產(chǎn)品。2020年二季度,，諾亞標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品募集量達(dá)到179.7億元,，同比上升198.5%；2020年上半年標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品募集量達(dá)到370.8億元,，是去年同期的四倍多,，占總募集量的83.1%。
諾亞控股創(chuàng)始人,、董事局主席兼CEO汪靜波表示：“中國(guó)財(cái)富管理和資產(chǎn)管理行業(yè),，正在一個(gè)新的起點(diǎn)上,。財(cái)富管理和資產(chǎn)管理的從業(yè)者,，要為客戶創(chuàng)造長(zhǎng)期價(jià)值，需緊緊圍繞客戶的需求和目標(biāo),，解決客戶的痛點(diǎn),。站在2020年改革之年，諾亞從組織能力建設(shè),、客戶洞察,、流程再造三個(gè)方面推動(dòng)改變，以更適應(yīng)新環(huán)境下的中國(guó)財(cái)富管理和資產(chǎn)管理,。”
標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品增長(zhǎng)迅猛
凈利潤(rùn)表現(xiàn)遠(yuǎn)超市場(chǎng)預(yù)期
由于新冠病毒肺炎疫情的持續(xù)影響,，全球經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇的時(shí)間延長(zhǎng)、國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)也面臨壓力,，不過在此背景下,，因?yàn)榭蛻舻拈L(zhǎng)期信任和耐心同行，諾亞依然獲得了好于預(yù)期的經(jīng)營(yíng)成果,。2020年上半年,，諾亞凈利潤(rùn)5.63億元，完成全年盈利目標(biāo)下限的70%,，并將盈利指標(biāo)上調(diào)至9億至10億人民幣,。
從2019年第三季度開始,，諾亞放棄了“非標(biāo)類固收”產(chǎn)品的投放，向標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品全面轉(zhuǎn)型,。2020年第二季度,，扣除非標(biāo)類固收產(chǎn)品后，諾亞的募集量達(dá)到212.1億元,，同比上升45.2%,；標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品募集量達(dá)到179.7億元，同比上升198.5%,；公募基金募集量達(dá)到118.4億元,，同比增長(zhǎng)高達(dá)320.0%。
這表明諾亞向成功轉(zhuǎn)型再進(jìn)一步,，轉(zhuǎn)型前非標(biāo)類固收產(chǎn)品在募集量中的份額已經(jīng)完全被標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品替代,。在標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)領(lǐng)域，諾亞正在構(gòu)建新的發(fā)展動(dòng)能,，成長(zhǎng)空間已經(jīng)打開,。
截至2020年第二季度，諾亞累計(jì)配置規(guī)模達(dá)7313億元,，環(huán)比增長(zhǎng)3.0%,。核心業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)方面，2020年第二季度,，諾亞實(shí)現(xiàn)銷售凈收入7.5億元,，環(huán)比上升0.2%；歸屬于股東的非GAAP凈利潤(rùn)3.1億元,，環(huán)比增長(zhǎng)20.1%,，是上市以來第二高的記錄。疫情影響下海外保險(xiǎn)展業(yè)對(duì)收入端的影響,，被表現(xiàn)強(qiáng)勁的A股市場(chǎng)和更多一級(jí)市場(chǎng)產(chǎn)品成功退出帶來的募集費(fèi),、業(yè)績(jī)報(bào)酬收入所抵消，體現(xiàn)了諾亞長(zhǎng)期以來的篩選和直投能力,，說明諾亞的業(yè)務(wù)有抗周期的特點(diǎn),。
海外板塊二季度凈收入1.8億元，占集團(tuán)總收入24.7%,。全球疫情和境內(nèi)外旅行限制的影響正在減弱,，隨著客戶的需求回升、預(yù)約增多,，預(yù)計(jì)隨著旅行限制放開,，海外業(yè)務(wù)將回轉(zhuǎn)向好。
客戶數(shù)量方面，諾亞的活躍客戶數(shù)大幅增長(zhǎng),，核心黑卡客戶具有比較強(qiáng)的粘性,。2020年第二季度，包含公募基金,，諾亞的活躍客戶數(shù)達(dá)到14703人,，同比上升48.7%；其中公募基金活躍客戶12343人,，同比增長(zhǎng)140.3%,；截至2020年6月底黑卡客戶數(shù)為900人，同比增長(zhǎng)5.4%,；二季度黑卡客戶募集規(guī)模增量為35.9億元,。
資管板塊深耕大類資產(chǎn)配置
持續(xù)加強(qiáng)投研能力
標(biāo)準(zhǔn)化、凈值型的產(chǎn)品是財(cái)富管理行業(yè)轉(zhuǎn)型的大方向,，包括銀行,、券商等在內(nèi)不同類別的金融機(jī)構(gòu)都在將資產(chǎn)管理板塊拆分獨(dú)立運(yùn)作，增強(qiáng)自身資管能力,、提升專業(yè)化水平,，匹配標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)時(shí)代背景下客戶追求財(cái)富保值增值的資產(chǎn)配置需求。
作為諾亞旗下專注于多資產(chǎn)類別,、全球化布局的資產(chǎn)管理公司,，歌斐資產(chǎn)遵循諾亞集團(tuán)“非標(biāo)轉(zhuǎn)標(biāo)”的大方向，持續(xù)完善大類資產(chǎn)配置職能,，成立了獨(dú)立的固定收益部,，以滿足高凈值客戶的穩(wěn)健回報(bào)需求。
在資產(chǎn)管理端,，截至2020年6月30日,，歌斐資產(chǎn)管理規(guī)模（AUM）為1594億元,，剔除信貸基金持續(xù)退出影響,，其他資產(chǎn)類別的AUM總計(jì)1453億元，環(huán)比增長(zhǎng)了2.5%,，其中私募股權(quán)基金規(guī)模,、公開市場(chǎng)規(guī)模環(huán)比分別增長(zhǎng)1.9%和28.5%；標(biāo)債產(chǎn)品是另一大亮點(diǎn),，管理規(guī)模為46.6億,，同比增長(zhǎng)42.5%，環(huán)比增長(zhǎng)10.4%,；海外資產(chǎn)管理規(guī)模257.7億,，占集團(tuán)總AUM 16.2%，與上季度持平。
歌斐資產(chǎn)同時(shí)持續(xù)加強(qiáng)信評(píng)和投研能力,。一級(jí)市場(chǎng)方面,，繼續(xù)聚焦FOF、S基金和跟投基金,，管理規(guī)模在二季度末達(dá)到1077.1億,，同比增長(zhǎng)3.2%。公開市場(chǎng)方面,，聚焦目標(biāo)回報(bào)基金,，管理規(guī)模在二季度末達(dá)到118.3億，同比增長(zhǎng)45.1%,。房地產(chǎn)基金方面,，聚焦住宅優(yōu)先股策略，管理規(guī)模在二季度末達(dá)到172.4億,。
“在2020年,，諾亞和歌斐把權(quán)益類和股債混合基金作為對(duì)高凈值客戶的重點(diǎn)推薦配置產(chǎn)品類型，相信優(yōu)秀資產(chǎn)管理人的價(jià)值,、相信長(zhǎng)期的價(jià)值,，并不是一句空話，諾亞研究發(fā)現(xiàn),，通過三年的平均持有期,，雖然部分犧牲了一定的流動(dòng)性，但正收益水平可以滿足財(cái)富管理客戶的需求,。”汪靜波說,。
經(jīng)營(yíng)效率不斷提升
科技化、數(shù)字化建設(shè)賦能業(yè)務(wù)創(chuàng)新
財(cái)富管理和資產(chǎn)管理轉(zhuǎn)型升級(jí),、進(jìn)入凈值化,，意味著不但投資結(jié)果很重要，投資策略和過程也非常重要,。這就要求投資理念必須落到實(shí)處,，需要有一些科技手段，讓理財(cái)師與客戶逐步達(dá)成一致的認(rèn)知,，客戶借助科技工具看到實(shí)時(shí)的產(chǎn)品收益變化情況,，可以隨時(shí)調(diào)整心里預(yù)期、了解產(chǎn)品動(dòng)態(tài),，信息公開透明,，資產(chǎn)管理人、理財(cái)師和客戶之間,，才會(huì)有一個(gè)健康良好的溝通,。
基于此，二季度，在財(cái)富管理端,，諾亞大力將過去由產(chǎn)品驅(qū)動(dòng)的理財(cái)師培養(yǎng)為投資顧問,，上線了自主研發(fā)的公募投顧平臺(tái)，資管端加強(qiáng)投研和直投能力,，推動(dòng)直銷和多渠道代銷,。
諾亞公募基金工作臺(tái)的上線，為理財(cái)師展業(yè)提供了更多工具,。二季度理財(cái)師隊(duì)伍實(shí)施了新的“基本法”,，搭建以AUM+戰(zhàn)略客戶為核心的隊(duì)伍。截至6月30日,，精英理財(cái)師團(tuán)隊(duì)流失率維持在1.4%的行業(yè)較低水平,。
在管理方面，二季度諾亞啟動(dòng)了新的組織架構(gòu)設(shè)計(jì),，進(jìn)行了高管團(tuán)隊(duì)建設(shè),，共創(chuàng)新的高管評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，已經(jīng)初步達(dá)成共識(shí),。同時(shí),，把科技能力從支持業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)變到驅(qū)動(dòng)業(yè)務(wù)，提到了前所未有的重視程度,。
公司的運(yùn)營(yíng)管理效率不斷提升,。2020年二季度，諾亞的經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)率達(dá)到了42.7%,，剔除政府補(bǔ)貼的影響,，二季度經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)率為35.2%，環(huán)比上升3.3個(gè)百分點(diǎn),。
2020年6月,，諾亞在國(guó)內(nèi)提交了公募投顧牌照的申請(qǐng)；同月,，海外公募基金平臺(tái)iNoah如期上線,，諾亞逐步構(gòu)建完成全球開放的產(chǎn)品平臺(tái)，打通公募產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)定向,、定量篩選流程,。
深耕投資者教育和公益事業(yè)
踐行負(fù)責(zé)任投資
新冠肺炎疫情改變了人們對(duì)于工作,、出行等方面的認(rèn)知,，新技術(shù)手段的發(fā)展讓“在線一切”成為現(xiàn)實(shí)，客戶的需求可以全程無接觸在線完成,、得到滿足,。
疫情之下，諾亞加速了數(shù)字化和線上化的進(jìn)程。從2020年1月16日起,，諾亞推出“線上投資策略峰會(huì)”,，2至3月推出“諾亞家里蹲”、4月1日起推出財(cái)富人生,、金牌投資人,、諾亞第一時(shí)間、諾亞國(guó)際零距離五大欄目,，覆蓋全資產(chǎn)類別,，邀請(qǐng)了65個(gè)基金管理人同客戶分享行業(yè)、市場(chǎng)和投資策略,。
數(shù)據(jù)顯示,，截至6月底，諾亞共推出八個(gè)系列課程,，累計(jì)觀看人次 15.25萬,，覆蓋 3.03萬客戶。諾亞堅(jiān)持多年深耕投資者教育,，更新迭代客戶認(rèn)知,，讓客戶和行業(yè)從業(yè)者理解行業(yè)本質(zhì)，認(rèn)知行業(yè)真實(shí)的價(jià)值創(chuàng)造,。
在弱勢(shì)幫扶方面,，諾亞積極踐行公益。全球新冠疫情以來,，諾亞公益基金會(huì)累計(jì)捐贈(zèng)物資337萬余元,，捐贈(zèng)醫(yī)療物資及捐款支援國(guó)內(nèi)外多地抗擊疫情。諾亞心靈公益星星港灣自閉癥關(guān)愛項(xiàng)目,，六一兒童節(jié)發(fā)起“點(diǎn)亮星星”線上線下活動(dòng),，協(xié)作3家民非機(jī)構(gòu)征集80幅自閉癥兒童作品舉辦畫展，聯(lián)合27家企業(yè),，影響上萬人次,。在扶貧攻堅(jiān)，教育,、生態(tài)扶貧方面,，諾亞持續(xù)幫助貧困學(xué)子、建設(shè)生態(tài)林地,，履行社會(huì)責(zé)任,。
此外，諾亞越來越重視負(fù)責(zé)任投資,。作為長(zhǎng)期價(jià)值投資和可持續(xù)發(fā)展的實(shí)踐者,，諾亞控股和歌斐資產(chǎn)均于今年5月成為聯(lián)合國(guó)支持的負(fù)責(zé)任投資原則組織簽署方,。諾亞是中國(guó)率先按照國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)參與這項(xiàng)計(jì)劃的獨(dú)立財(cái)富管理公司。在5月,，諾亞在明晟中國(guó)指數(shù)的ESG評(píng)級(jí)獲得上調(diào),。諾亞還剛剛發(fā)布了第六份年度《諾亞財(cái)富可持續(xù)發(fā)展報(bào)告》，從2014年起至今已堅(jiān)持6年,。
感恩客戶長(zhǎng)期信任,、員工辛勤付出
堅(jiān)持為客戶創(chuàng)造長(zhǎng)期價(jià)值
隨著2018年的“去杠桿”和2019年的理財(cái)亂象大整頓，監(jiān)管趨嚴(yán)和疫情影響,，資管新規(guī)所推動(dòng)的“凈值型,、組合型”產(chǎn)品，已經(jīng)快速成為中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)的主流產(chǎn)品,。中國(guó)財(cái)富管理和資產(chǎn)管理行業(yè)正在一個(gè)新的起點(diǎn)上,，對(duì)于未來，諾亞充滿了信心,。
新的市場(chǎng)環(huán)境和范式轉(zhuǎn)型,，要求諾亞必須具備和建設(shè)適應(yīng)新市場(chǎng)的管理方式。諾亞的未來,，取決于組織能力的提升,，公司堅(jiān)持戰(zhàn)略規(guī)劃牽引下的客戶需求為導(dǎo)向，打造平臺(tái)型和任務(wù)型的組織,，任職資格和績(jī)效管理雙輪驅(qū)動(dòng),，實(shí)現(xiàn)從個(gè)人領(lǐng)導(dǎo)力向組織領(lǐng)導(dǎo)力的進(jìn)化。
2020年下半年,，諾亞將進(jìn)一步明確公司是全球開放產(chǎn)品和銷售渠道雙輪驅(qū)動(dòng),。產(chǎn)品端，諾亞打通公,、私募,，建立篩選標(biāo)準(zhǔn)，量化數(shù)據(jù)平臺(tái),；客戶端,，更多地理解客戶需求，構(gòu)建完整的客戶需求數(shù)據(jù)庫,，為客戶創(chuàng)造長(zhǎng)期價(jià)值,。
汪靜波說：“諾亞創(chuàng)業(yè)15年，上市10周年,，感恩客戶信任,。我們敬畏市場(chǎng)、尊重常識(shí),，吸引了一批投資理念成熟的客戶,；艱難環(huán)境下,，因?yàn)榭蛻舫掷m(xù)信任,，諾亞取得了范式轉(zhuǎn)型的初步成功,；在最困難的疫情時(shí)刻，我們保持了業(yè)界較低水平的離職率,，全員堅(jiān)守諾亞的使命和價(jià)值觀,，讓管理層非常感動(dòng)并深受鼓舞；前方還有艱難時(shí)刻,，但諾亞全體員工斗志更昂揚(yáng),，比以前更加努力奮斗。”（蔣楠）
從諾亞產(chǎn)品募集情況來看,，標(biāo)準(zhǔn)化的產(chǎn)品已經(jīng)完全取代了非標(biāo)信貸類的產(chǎn)品。2020年二季度,，諾亞標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品募集量達(dá)到179.7億元,，同比上升198.5%；2020年上半年標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品募集量達(dá)到370.8億元,，是去年同期的四倍多,，占總募集量的83.1%。
諾亞控股創(chuàng)始人,、董事局主席兼CEO汪靜波表示：“中國(guó)財(cái)富管理和資產(chǎn)管理行業(yè),，正在一個(gè)新的起點(diǎn)上,。財(cái)富管理和資產(chǎn)管理的從業(yè)者,，要為客戶創(chuàng)造長(zhǎng)期價(jià)值，需緊緊圍繞客戶的需求和目標(biāo),，解決客戶的痛點(diǎn),。站在2020年改革之年，諾亞從組織能力建設(shè),、客戶洞察,、流程再造三個(gè)方面推動(dòng)改變，以更適應(yīng)新環(huán)境下的中國(guó)財(cái)富管理和資產(chǎn)管理,。”
標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品增長(zhǎng)迅猛
凈利潤(rùn)表現(xiàn)遠(yuǎn)超市場(chǎng)預(yù)期
由于新冠病毒肺炎疫情的持續(xù)影響,，全球經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇的時(shí)間延長(zhǎng)、國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)也面臨壓力,，不過在此背景下,，因?yàn)榭蛻舻拈L(zhǎng)期信任和耐心同行，諾亞依然獲得了好于預(yù)期的經(jīng)營(yíng)成果,。2020年上半年,，諾亞凈利潤(rùn)5.63億元，完成全年盈利目標(biāo)下限的70%,，并將盈利指標(biāo)上調(diào)至9億至10億人民幣,。
從2019年第三季度開始,，諾亞放棄了“非標(biāo)類固收”產(chǎn)品的投放，向標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品全面轉(zhuǎn)型,。2020年第二季度,，扣除非標(biāo)類固收產(chǎn)品后，諾亞的募集量達(dá)到212.1億元,，同比上升45.2%,；標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品募集量達(dá)到179.7億元，同比上升198.5%,；公募基金募集量達(dá)到118.4億元,，同比增長(zhǎng)高達(dá)320.0%。
這表明諾亞向成功轉(zhuǎn)型再進(jìn)一步,，轉(zhuǎn)型前非標(biāo)類固收產(chǎn)品在募集量中的份額已經(jīng)完全被標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品替代,。在標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)領(lǐng)域，諾亞正在構(gòu)建新的發(fā)展動(dòng)能,，成長(zhǎng)空間已經(jīng)打開,。
截至2020年第二季度，諾亞累計(jì)配置規(guī)模達(dá)7313億元,，環(huán)比增長(zhǎng)3.0%,。核心業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)方面，2020年第二季度,，諾亞實(shí)現(xiàn)銷售凈收入7.5億元,，環(huán)比上升0.2%；歸屬于股東的非GAAP凈利潤(rùn)3.1億元,，環(huán)比增長(zhǎng)20.1%,，是上市以來第二高的記錄。疫情影響下海外保險(xiǎn)展業(yè)對(duì)收入端的影響,，被表現(xiàn)強(qiáng)勁的A股市場(chǎng)和更多一級(jí)市場(chǎng)產(chǎn)品成功退出帶來的募集費(fèi),、業(yè)績(jī)報(bào)酬收入所抵消，體現(xiàn)了諾亞長(zhǎng)期以來的篩選和直投能力,，說明諾亞的業(yè)務(wù)有抗周期的特點(diǎn),。
海外板塊二季度凈收入1.8億元，占集團(tuán)總收入24.7%,。全球疫情和境內(nèi)外旅行限制的影響正在減弱,，隨著客戶的需求回升、預(yù)約增多,，預(yù)計(jì)隨著旅行限制放開,，海外業(yè)務(wù)將回轉(zhuǎn)向好。
客戶數(shù)量方面，諾亞的活躍客戶數(shù)大幅增長(zhǎng),，核心黑卡客戶具有比較強(qiáng)的粘性,。2020年第二季度，包含公募基金,，諾亞的活躍客戶數(shù)達(dá)到14703人,，同比上升48.7%；其中公募基金活躍客戶12343人,，同比增長(zhǎng)140.3%,；截至2020年6月底黑卡客戶數(shù)為900人，同比增長(zhǎng)5.4%,；二季度黑卡客戶募集規(guī)模增量為35.9億元,。
資管板塊深耕大類資產(chǎn)配置
持續(xù)加強(qiáng)投研能力
標(biāo)準(zhǔn)化、凈值型的產(chǎn)品是財(cái)富管理行業(yè)轉(zhuǎn)型的大方向,，包括銀行,、券商等在內(nèi)不同類別的金融機(jī)構(gòu)都在將資產(chǎn)管理板塊拆分獨(dú)立運(yùn)作，增強(qiáng)自身資管能力,、提升專業(yè)化水平,，匹配標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)時(shí)代背景下客戶追求財(cái)富保值增值的資產(chǎn)配置需求。
作為諾亞旗下專注于多資產(chǎn)類別,、全球化布局的資產(chǎn)管理公司,，歌斐資產(chǎn)遵循諾亞集團(tuán)“非標(biāo)轉(zhuǎn)標(biāo)”的大方向，持續(xù)完善大類資產(chǎn)配置職能,，成立了獨(dú)立的固定收益部,，以滿足高凈值客戶的穩(wěn)健回報(bào)需求。
在資產(chǎn)管理端,，截至2020年6月30日,，歌斐資產(chǎn)管理規(guī)模（AUM）為1594億元,，剔除信貸基金持續(xù)退出影響,，其他資產(chǎn)類別的AUM總計(jì)1453億元，環(huán)比增長(zhǎng)了2.5%,，其中私募股權(quán)基金規(guī)模,、公開市場(chǎng)規(guī)模環(huán)比分別增長(zhǎng)1.9%和28.5%；標(biāo)債產(chǎn)品是另一大亮點(diǎn),，管理規(guī)模為46.6億,，同比增長(zhǎng)42.5%，環(huán)比增長(zhǎng)10.4%,；海外資產(chǎn)管理規(guī)模257.7億,，占集團(tuán)總AUM 16.2%，與上季度持平。
歌斐資產(chǎn)同時(shí)持續(xù)加強(qiáng)信評(píng)和投研能力,。一級(jí)市場(chǎng)方面,，繼續(xù)聚焦FOF、S基金和跟投基金,，管理規(guī)模在二季度末達(dá)到1077.1億,，同比增長(zhǎng)3.2%。公開市場(chǎng)方面,，聚焦目標(biāo)回報(bào)基金,，管理規(guī)模在二季度末達(dá)到118.3億，同比增長(zhǎng)45.1%,。房地產(chǎn)基金方面,，聚焦住宅優(yōu)先股策略，管理規(guī)模在二季度末達(dá)到172.4億,。
“在2020年,，諾亞和歌斐把權(quán)益類和股債混合基金作為對(duì)高凈值客戶的重點(diǎn)推薦配置產(chǎn)品類型，相信優(yōu)秀資產(chǎn)管理人的價(jià)值,、相信長(zhǎng)期的價(jià)值,，并不是一句空話，諾亞研究發(fā)現(xiàn),，通過三年的平均持有期,，雖然部分犧牲了一定的流動(dòng)性，但正收益水平可以滿足財(cái)富管理客戶的需求,。”汪靜波說,。
經(jīng)營(yíng)效率不斷提升
科技化、數(shù)字化建設(shè)賦能業(yè)務(wù)創(chuàng)新
財(cái)富管理和資產(chǎn)管理轉(zhuǎn)型升級(jí),、進(jìn)入凈值化,，意味著不但投資結(jié)果很重要，投資策略和過程也非常重要,。這就要求投資理念必須落到實(shí)處,，需要有一些科技手段，讓理財(cái)師與客戶逐步達(dá)成一致的認(rèn)知,，客戶借助科技工具看到實(shí)時(shí)的產(chǎn)品收益變化情況,，可以隨時(shí)調(diào)整心里預(yù)期、了解產(chǎn)品動(dòng)態(tài),，信息公開透明,，資產(chǎn)管理人、理財(cái)師和客戶之間,，才會(huì)有一個(gè)健康良好的溝通,。
基于此，二季度，在財(cái)富管理端,，諾亞大力將過去由產(chǎn)品驅(qū)動(dòng)的理財(cái)師培養(yǎng)為投資顧問,，上線了自主研發(fā)的公募投顧平臺(tái)，資管端加強(qiáng)投研和直投能力,，推動(dòng)直銷和多渠道代銷,。
諾亞公募基金工作臺(tái)的上線，為理財(cái)師展業(yè)提供了更多工具,。二季度理財(cái)師隊(duì)伍實(shí)施了新的“基本法”,，搭建以AUM+戰(zhàn)略客戶為核心的隊(duì)伍。截至6月30日,，精英理財(cái)師團(tuán)隊(duì)流失率維持在1.4%的行業(yè)較低水平,。
在管理方面，二季度諾亞啟動(dòng)了新的組織架構(gòu)設(shè)計(jì),，進(jìn)行了高管團(tuán)隊(duì)建設(shè),，共創(chuàng)新的高管評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，已經(jīng)初步達(dá)成共識(shí),。同時(shí),，把科技能力從支持業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)變到驅(qū)動(dòng)業(yè)務(wù)，提到了前所未有的重視程度,。
公司的運(yùn)營(yíng)管理效率不斷提升,。2020年二季度，諾亞的經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)率達(dá)到了42.7%,，剔除政府補(bǔ)貼的影響,，二季度經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)率為35.2%，環(huán)比上升3.3個(gè)百分點(diǎn),。
2020年6月,，諾亞在國(guó)內(nèi)提交了公募投顧牌照的申請(qǐng)；同月,，海外公募基金平臺(tái)iNoah如期上線,，諾亞逐步構(gòu)建完成全球開放的產(chǎn)品平臺(tái)，打通公募產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)定向,、定量篩選流程,。
深耕投資者教育和公益事業(yè)
踐行負(fù)責(zé)任投資
新冠肺炎疫情改變了人們對(duì)于工作,、出行等方面的認(rèn)知,，新技術(shù)手段的發(fā)展讓“在線一切”成為現(xiàn)實(shí)，客戶的需求可以全程無接觸在線完成,、得到滿足,。
疫情之下，諾亞加速了數(shù)字化和線上化的進(jìn)程。從2020年1月16日起,，諾亞推出“線上投資策略峰會(huì)”,，2至3月推出“諾亞家里蹲”、4月1日起推出財(cái)富人生,、金牌投資人,、諾亞第一時(shí)間、諾亞國(guó)際零距離五大欄目,，覆蓋全資產(chǎn)類別,，邀請(qǐng)了65個(gè)基金管理人同客戶分享行業(yè)、市場(chǎng)和投資策略,。
數(shù)據(jù)顯示,，截至6月底，諾亞共推出八個(gè)系列課程,，累計(jì)觀看人次 15.25萬,，覆蓋 3.03萬客戶。諾亞堅(jiān)持多年深耕投資者教育,，更新迭代客戶認(rèn)知,，讓客戶和行業(yè)從業(yè)者理解行業(yè)本質(zhì)，認(rèn)知行業(yè)真實(shí)的價(jià)值創(chuàng)造,。
在弱勢(shì)幫扶方面,，諾亞積極踐行公益。全球新冠疫情以來,，諾亞公益基金會(huì)累計(jì)捐贈(zèng)物資337萬余元,，捐贈(zèng)醫(yī)療物資及捐款支援國(guó)內(nèi)外多地抗擊疫情。諾亞心靈公益星星港灣自閉癥關(guān)愛項(xiàng)目,，六一兒童節(jié)發(fā)起“點(diǎn)亮星星”線上線下活動(dòng),，協(xié)作3家民非機(jī)構(gòu)征集80幅自閉癥兒童作品舉辦畫展，聯(lián)合27家企業(yè),，影響上萬人次,。在扶貧攻堅(jiān)，教育,、生態(tài)扶貧方面,，諾亞持續(xù)幫助貧困學(xué)子、建設(shè)生態(tài)林地,，履行社會(huì)責(zé)任,。
此外，諾亞越來越重視負(fù)責(zé)任投資,。作為長(zhǎng)期價(jià)值投資和可持續(xù)發(fā)展的實(shí)踐者,，諾亞控股和歌斐資產(chǎn)均于今年5月成為聯(lián)合國(guó)支持的負(fù)責(zé)任投資原則組織簽署方,。諾亞是中國(guó)率先按照國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)參與這項(xiàng)計(jì)劃的獨(dú)立財(cái)富管理公司。在5月,，諾亞在明晟中國(guó)指數(shù)的ESG評(píng)級(jí)獲得上調(diào),。諾亞還剛剛發(fā)布了第六份年度《諾亞財(cái)富可持續(xù)發(fā)展報(bào)告》，從2014年起至今已堅(jiān)持6年,。
感恩客戶長(zhǎng)期信任,、員工辛勤付出
堅(jiān)持為客戶創(chuàng)造長(zhǎng)期價(jià)值
隨著2018年的“去杠桿”和2019年的理財(cái)亂象大整頓，監(jiān)管趨嚴(yán)和疫情影響,，資管新規(guī)所推動(dòng)的“凈值型,、組合型”產(chǎn)品，已經(jīng)快速成為中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)的主流產(chǎn)品,。中國(guó)財(cái)富管理和資產(chǎn)管理行業(yè)正在一個(gè)新的起點(diǎn)上,，對(duì)于未來，諾亞充滿了信心,。
新的市場(chǎng)環(huán)境和范式轉(zhuǎn)型,，要求諾亞必須具備和建設(shè)適應(yīng)新市場(chǎng)的管理方式。諾亞的未來,，取決于組織能力的提升,，公司堅(jiān)持戰(zhàn)略規(guī)劃牽引下的客戶需求為導(dǎo)向，打造平臺(tái)型和任務(wù)型的組織,，任職資格和績(jī)效管理雙輪驅(qū)動(dòng),，實(shí)現(xiàn)從個(gè)人領(lǐng)導(dǎo)力向組織領(lǐng)導(dǎo)力的進(jìn)化。
2020年下半年,，諾亞將進(jìn)一步明確公司是全球開放產(chǎn)品和銷售渠道雙輪驅(qū)動(dòng),。產(chǎn)品端，諾亞打通公,、私募,，建立篩選標(biāo)準(zhǔn)，量化數(shù)據(jù)平臺(tái),；客戶端,，更多地理解客戶需求，構(gòu)建完整的客戶需求數(shù)據(jù)庫,，為客戶創(chuàng)造長(zhǎng)期價(jià)值,。
汪靜波說：“諾亞創(chuàng)業(yè)15年，上市10周年,，感恩客戶信任,。我們敬畏市場(chǎng)、尊重常識(shí),，吸引了一批投資理念成熟的客戶,；艱難環(huán)境下,，因?yàn)榭蛻舫掷m(xù)信任,，諾亞取得了范式轉(zhuǎn)型的初步成功,；在最困難的疫情時(shí)刻，我們保持了業(yè)界較低水平的離職率,，全員堅(jiān)守諾亞的使命和價(jià)值觀,，讓管理層非常感動(dòng)并深受鼓舞；前方還有艱難時(shí)刻,，但諾亞全體員工斗志更昂揚(yáng),，比以前更加努力奮斗。”（蔣楠）