隨著區(qū)塊鏈再次掀起熱潮,,一些不法分子打著“區(qū)塊鏈”的旗號,,通過發(fā)行所謂“虛擬貨幣”等方式,利用人們想要一夜暴富的心理來斂財,,其實是以區(qū)塊鏈之名行非法集資,、傳銷、詐騙之實,。
“區(qū)塊鏈”騙局套路多
2008年,,一個自稱名叫中本聰?shù)娜税l(fā)布了一篇名為《比特幣:一種點對點的電子現(xiàn)金系統(tǒng)》的文章,并在2009年公開了早期實現(xiàn)代碼,,比特幣由此誕生,。
比特幣,正是區(qū)塊鏈技術(shù)的第一個成功應(yīng)用,。隨著比特幣價格的暴漲,,讓不少人將區(qū)塊鏈跟虛擬貨幣聯(lián)系在了一起。而這一點也被一些別有用心的人利用,,五花八門的“XX幣”項目蔓延開來,,而這其實很多都是騙局。
中國政法大學(xué)區(qū)塊鏈金融法治研究中心主任胡繼曄對中新網(wǎng)記者表示,,區(qū)塊鏈只是一個中性的技術(shù),,是一個基于分布式賬本的技術(shù),但很多人一知半解,,誤以為區(qū)塊鏈就是發(fā)幣炒幣,,這是錯誤的。
目前,,已經(jīng)有很多人上當(dāng)受騙,。比如,2018年被警方查處的“普銀幣”,,宣稱是一種以海量藏茶作為抵押的虛擬貨幣,,投資人可將普銀幣放到虛擬交易平臺上買賣,,以此賺取差價,。但其實背后的套路是套上區(qū)塊鏈的馬甲,然后虛假宣傳,承諾高收益,,操縱價格走勢,。結(jié)果3000多人被騙,最高個人損失300萬元,,涉案金額3.07億元,。
同樣已經(jīng)被查處的“大唐幣”,也是打著時下爆紅的“區(qū)塊鏈”概念,,背后的套路是自行操縱大唐幣每日升值幅度,,并且設(shè)置“持幣生息獎”吸納會員,對10個層級,、148人組成的營銷團(tuán)隊設(shè)置“團(tuán)隊業(yè)績獎”,,短短18天就發(fā)展了1.3萬余會員,狂攬8600余萬元資金,。
再如,,你可能想投資區(qū)塊鏈理財,被人邀請進(jìn)“除你之外全是騙子”的直播間或者微信群,,讓你小賺一把騙取你的信任后,,誘使你把大額資金投入平臺,再進(jìn)行幕后操控榨干你的錢財,,隨后騙子們集體消失,。類似的新聞比比皆是。
胡繼曄表示,,任何一個新的事物出來,,往往會有人來借著這個新生事物進(jìn)行詐騙活動,尤其是區(qū)塊鏈對于普通公眾來說顯得“神秘而高大上”,,于是就有人利用人們一知半解同時又想一夜暴富的心理來“空手套白狼”,。
“區(qū)塊鏈”騙局有啥特征?
縱觀這些打著區(qū)塊鏈名號的騙局,,其實并非真正基于區(qū)塊鏈技術(shù),,而且有很多明顯的特征,包括網(wǎng)絡(luò)化,、跨境化明顯,;欺騙性、誘惑性,、隱蔽性較強(qiáng),;存在多種違法風(fēng)險。
根據(jù)銀保監(jiān)會,、中央網(wǎng)信辦等部門聯(lián)合發(fā)布的《關(guān)于防范以“虛擬貨幣”“區(qū)塊鏈”名義進(jìn)行非法集資的風(fēng)險提示》,,這些騙局利用熱點概念進(jìn)行炒作,編造名目繁多的“高大上”理論,有的還利用名人大V“站臺”宣傳,,以空投“糖果”等為誘惑,,宣稱“幣值只漲不跌”“投資周期短、收益高,、風(fēng)險低”,,具有較強(qiáng)蠱惑性。
實際操作中,,不法分子通過幕后操縱所謂虛擬貨幣價格走勢,、設(shè)置獲利和提現(xiàn)門檻等手段非法牟取暴利。
一些不法分子還以ICO,、IFO,、IEO等花樣翻新的名目發(fā)行代幣,或打著共享經(jīng)濟(jì)的旗號以IMO方式進(jìn)行虛擬貨幣炒作,,具有較強(qiáng)的隱蔽性和迷惑性,。
此外,不法分子通過公開宣傳,,以“靜態(tài)收益”(炒幣升值獲利)和“動態(tài)收益”(發(fā)展下線獲利)為誘餌,,吸引公眾投入資金,并利誘投資人發(fā)展人員加入,,不斷擴(kuò)充資金池,,具有非法集資、傳銷,、詐騙等違法行為特征,。
監(jiān)管力度在不斷加大
鑒于以區(qū)塊鏈為噱頭的騙局不斷出現(xiàn),監(jiān)管部門及時出臺規(guī)范措施,,加大監(jiān)管力度,。
早在2013年,央行等部門下發(fā)《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險的通知》,,要求各金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)不得開展與比特幣相關(guān)的業(yè)務(wù),。
2017年9月份,央行,、中央網(wǎng)信辦等部門下發(fā)《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險的公告》,,將代幣發(fā)行融資定性為“一種未經(jīng)批準(zhǔn)非法公開融資的行為,涉嫌非法發(fā)售代幣票券,、非法發(fā)行證券以及非法集資,、金融詐騙、傳銷等違法犯罪活動”,,并要求“各類代幣發(fā)行融資活動應(yīng)當(dāng)立即停止,。已完成代幣發(fā)行融資的組織和個人應(yīng)當(dāng)做出清退等安排”,。
2019年1月,國家互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室發(fā)布《區(qū)塊鏈信息服務(wù)管理規(guī)定》,,要求區(qū)塊鏈信息服務(wù)提供者和使用者不得利用區(qū)塊鏈信息服務(wù)從事危害國家安全、擾亂社會秩序,、侵犯他人合法權(quán)益等法律,、行政法規(guī)禁止的活動。
螞蟻金融服務(wù)集團(tuán)副總裁蔣國飛表示,,“區(qū)塊鏈技術(shù)不等于炒作加密貨幣,。沒有實際價值錨定的加密貨幣,不應(yīng)該是區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)的發(fā)展方向,。應(yīng)該警惕各種假借區(qū)塊鏈名義的騙局,,讓這個本該產(chǎn)生更大價值的技術(shù)本身成為犧牲品。”
胡繼曄表示,,對于監(jiān)管部門來說,,各相關(guān)監(jiān)管部門應(yīng)該建立協(xié)調(diào)機(jī)制,盡快制定和完善規(guī)章,、規(guī)范性文件,,完善立法與監(jiān)管;同時,,對于普通投資者要進(jìn)行適當(dāng)性管理,,設(shè)立必要的門檻,如科創(chuàng)板,、新三板都設(shè)立了門檻,。“力爭將借著區(qū)塊鏈制造的騙局消滅在萌芽之中。在熱潮中保持冷靜的思考,,不能讓區(qū)塊鏈像P2P一樣一哄而起,,最終一地雞毛。”
如何區(qū)分和防范騙局,?
對于普通投資者來說,,要正確和理性看待區(qū)塊鏈,不要盲目相信天花亂墜的承諾,,樹立正確的貨幣觀念和投資理念,,切實提高風(fēng)險意識。
胡繼曄表示,,要想防騙,,最重要的是千萬不要聽信忽悠。另外,,也需要大力普及區(qū)塊鏈知識,,要讓普通投資者知道什么是區(qū)塊鏈,,核心內(nèi)容到底是什么,消除老百姓對于區(qū)塊鏈的誤區(qū),。
中國信息通信研究院云計算與大數(shù)據(jù)研究所所長何寶宏認(rèn)為,,要提醒大家謹(jǐn)慎投資,不要盲目跟風(fēng)投資,,遠(yuǎn)離這些打著區(qū)塊鏈的旗號而搞著非法集資,、傳銷、詐騙的騙局,。
具體來看,,要識別騙局可以看該項目是否真的運(yùn)用了區(qū)塊鏈技術(shù),查清團(tuán)隊和項目背景,、網(wǎng)站內(nèi)容,、項目前景描述,如果有模糊不清,,或者過于天花亂墜,,那么十有八九是騙局。
世界上最好賺的錢是想一夜暴富人的錢,。正如銀保監(jiān)會主席郭樹清所言:高收益意味著高風(fēng)險,,收益率超過6%的就要打問號,超過8%的就很危險,,10%以上就要準(zhǔn)備損失全部本金,。(來源 中新網(wǎng) 記者 李金磊 編輯 郭爽 張惟一)