近日，河南省,、鄭州市反電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪中心分別向中信銀行鄭州分行發(fā)來感謝信,，對該行2024年以來有效推進反電詐工作發(fā)揮的積極作用表示感謝。近年來,，中信銀行鄭州分行統(tǒng)籌發(fā)展和安全,，將打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙作為一項重要政治任務(wù)，構(gòu)建全方位,、多層次的反詐體系,，取得了階段性工作成效。
科技賦能,，織密“防護網(wǎng)”
中信銀行運用大數(shù)據(jù),、人工智能等技術(shù)，構(gòu)建了覆蓋全渠道,、全流程的智能風(fēng)控體系,，實現(xiàn)對可疑交易、賬戶異常使用的精準(zhǔn)識別和攔截,。針對高發(fā)詐騙類型,，建立了多支專項風(fēng)控模型，有效提升了防控精準(zhǔn)度,。中信銀行“哨兵”智能反詐系統(tǒng)獲評《亞洲銀行家》“中國最佳反欺詐和風(fēng)險管理項目”,，榮獲人民銀行《金融電子化》第十五屆金融科技創(chuàng)新獎。
完善機制,，跑出“加速度”
全天候風(fēng)險監(jiān)控：建立7*24小時全天候交易監(jiān)控機制,，對異常交易進行實時預(yù)警和處置，全力保障客戶資金安全,。
多渠道風(fēng)險提示：通過短信,、電話、APP彈窗等多種方式,，及時向客戶發(fā)送風(fēng)險提示,，提醒客戶警惕詐騙風(fēng)險。打造事前安全教育提醒,、事中客戶勸阻喚醒,、事后協(xié)助客戶財產(chǎn)挽回全鏈條智能風(fēng)險防控體系,，全力保護客戶資金安全。
警銀協(xié)作,，形成“打擊鏈”
全面構(gòu)建警銀協(xié)作溝通機制,，精準(zhǔn)研判，及時報送發(fā)現(xiàn)的可疑線索,。2024年,，該行協(xié)助接聽反詐電話3000余通，柜面堵截風(fēng)險事件2600余起,，協(xié)助公安機關(guān)抓獲40余名犯罪嫌疑人,，現(xiàn)場協(xié)助堵截、追繳涉案資金,、客戶挽回經(jīng)濟損失300余萬元,，守護人民群眾“錢袋子”。
加強宣傳,，筑牢“防火墻”
線上線下聯(lián)動宣傳：積極開展反詐宣傳活動,，通過線上線下多種渠道，向公眾普及反詐知識,，揭露詐騙手法,，提高公眾防范意識。
創(chuàng)新宣傳形式：根據(jù)各地特色,，結(jié)合“文旅+”“非遺+”等將反詐知識融入寫春聯(lián),、猜燈謎等活動中。自制多部反詐宣傳短視頻,，以通俗易懂,、喜聞樂見的形式，向公眾傳播反詐知識,，其中自制反詐視頻《陷阱》被國家反詐中心官方視頻號刊載,。
中信銀行鄭州分行始終秉承“讓財富有溫度”品牌理念，將客戶資金安全放在首位,。未來，該行將持續(xù)完善反詐體系,，提升風(fēng)險防控能力,，為維護金融安全和社會穩(wěn)定貢獻力量！
在此,，我們也溫馨提示廣大客戶朋友：
請妥善保管好您的個人信息,，切勿輕易泄露；
請勿輕信陌生電話,、短信和網(wǎng)絡(luò)信息,，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙,。
讓我們攜手同行，共筑反詐防線,，守護美好生活,！(吳利芳)
科技賦能,，織密“防護網(wǎng)”
中信銀行運用大數(shù)據(jù),、人工智能等技術(shù)，構(gòu)建了覆蓋全渠道,、全流程的智能風(fēng)控體系,，實現(xiàn)對可疑交易、賬戶異常使用的精準(zhǔn)識別和攔截,。針對高發(fā)詐騙類型,，建立了多支專項風(fēng)控模型，有效提升了防控精準(zhǔn)度,。中信銀行“哨兵”智能反詐系統(tǒng)獲評《亞洲銀行家》“中國最佳反欺詐和風(fēng)險管理項目”,，榮獲人民銀行《金融電子化》第十五屆金融科技創(chuàng)新獎。
完善機制,，跑出“加速度”
全天候風(fēng)險監(jiān)控：建立7*24小時全天候交易監(jiān)控機制,，對異常交易進行實時預(yù)警和處置，全力保障客戶資金安全,。
多渠道風(fēng)險提示：通過短信,、電話、APP彈窗等多種方式,，及時向客戶發(fā)送風(fēng)險提示,，提醒客戶警惕詐騙風(fēng)險。打造事前安全教育提醒,、事中客戶勸阻喚醒,、事后協(xié)助客戶財產(chǎn)挽回全鏈條智能風(fēng)險防控體系,，全力保護客戶資金安全。
警銀協(xié)作,，形成“打擊鏈”
全面構(gòu)建警銀協(xié)作溝通機制,，精準(zhǔn)研判，及時報送發(fā)現(xiàn)的可疑線索,。2024年,，該行協(xié)助接聽反詐電話3000余通，柜面堵截風(fēng)險事件2600余起,，協(xié)助公安機關(guān)抓獲40余名犯罪嫌疑人,，現(xiàn)場協(xié)助堵截、追繳涉案資金,、客戶挽回經(jīng)濟損失300余萬元,，守護人民群眾“錢袋子”。
加強宣傳,，筑牢“防火墻”
線上線下聯(lián)動宣傳：積極開展反詐宣傳活動,，通過線上線下多種渠道，向公眾普及反詐知識,，揭露詐騙手法,，提高公眾防范意識。
創(chuàng)新宣傳形式：根據(jù)各地特色,，結(jié)合“文旅+”“非遺+”等將反詐知識融入寫春聯(lián),、猜燈謎等活動中。自制多部反詐宣傳短視頻,，以通俗易懂,、喜聞樂見的形式，向公眾傳播反詐知識,，其中自制反詐視頻《陷阱》被國家反詐中心官方視頻號刊載,。
中信銀行鄭州分行始終秉承“讓財富有溫度”品牌理念，將客戶資金安全放在首位,。未來，該行將持續(xù)完善反詐體系,，提升風(fēng)險防控能力,，為維護金融安全和社會穩(wěn)定貢獻力量！
在此,，我們也溫馨提示廣大客戶朋友：
請妥善保管好您的個人信息,，切勿輕易泄露；
請勿輕信陌生電話,、短信和網(wǎng)絡(luò)信息,，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙,。
讓我們攜手同行，共筑反詐防線,，守護美好生活,！(吳利芳)