當前,，世界百年未有之大變局正加速演進,，科技創(chuàng)新成為其中的關鍵變量。對于河南來說,，深入實施創(chuàng)新驅動、科教興省,、人才強省戰(zhàn)略,，首先要用好科技創(chuàng)新這個關鍵變量，堅定走好創(chuàng)新驅動高質量發(fā)展之路,。而科技金融作為“五篇大文章”之首,，對促進科技創(chuàng)新、產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新,、新質生產(chǎn)力加快培育和發(fā)展起到了重要支撐作用,。中信銀行鄭州分行躬身入局，緊緊圍繞河南省科技創(chuàng)新產(chǎn)業(yè)發(fā)展方向和重點,，打造科技金融“五專”服務體系——專項政策,、專屬產(chǎn)品,、專業(yè)團隊、專業(yè)方案,、專項行動,，以高水平的金融服務，當好服務實體經(jīng)濟的主力軍,。
截至2024年9月末,，中信銀行鄭州分行已為3200余戶科技型企業(yè)提供金融服務，為1000余戶科技型企業(yè)提供了信貸支持,，牽頭中信系私募股權機構為7家科技型企業(yè)引入戰(zhàn)略投資,、股權投資，加快企業(yè)上市進程,，為15家科技型企業(yè)進行IPO輔導,，助力企業(yè)走向資本市場。先后落地河南省股份制首筆科技創(chuàng)新再貸款業(yè)務,、發(fā)行省內(nèi)首單科創(chuàng)票據(jù),，實現(xiàn)省內(nèi)國家級專精特新企業(yè)走訪全覆蓋。
出臺專項政策,，強化資源支持
中央金融工作會議召開后,，中信集團第一時間召開專題會，要求舉集團之力做好科技金融工作,。4月9日,，中信銀行鄭州分行召開科技金融專項推動會，全面部署科技金融工作,，增強做好新時代金融工作的責任感使命感,。
中信銀行鄭州分行成立由一把手任組長的科技金融工作領導小組，建立專班推動機制,；組建科技金融中心,，設立10家科技金融先鋒軍支行，配備科技業(yè)務專職客戶經(jīng)理,、專職產(chǎn)品經(jīng)理,、專職審查審批人員。出臺科技型企業(yè)全生命周期金融服務方案,、專精特新企業(yè)服務全覆蓋方案,；制定科創(chuàng)金融授信調查盡職免責實施細則，完善風險評審機制,，解決科技企業(yè)實物資產(chǎn)少,、技術迭代快的融資難題，為科技與金融“雙向奔赴”保駕護航,。
創(chuàng)設專屬產(chǎn)品,，創(chuàng)新審批模式
中信銀行將金融服務深度嵌入科技型企業(yè)梯度培育體系,，強化科技型企業(yè)專屬產(chǎn)品研發(fā)。
創(chuàng)新推出全線上,、純信用,、隨借隨還的“科創(chuàng)e貸”和不唯歷史業(yè)績、擔保條件的“投貸聯(lián)動積分卡”審批模式,。“科創(chuàng)e貸”為省內(nèi)近500戶科技型企業(yè)投放近60億元,；“科創(chuàng)型企業(yè)積分卡”審批模式為省內(nèi)32戶專精特新企業(yè)提供近10億元授信支持。于7月推出“火炬貸”產(chǎn)品,，為4家零授信科技型企業(yè)提供近2億元授信支持,。推進知識產(chǎn)權質押貸款產(chǎn)品，為4家科技型企業(yè)提供近1億元信貸支持,。推出支持科技型企業(yè)上下游融資的“訂單e貸”,，支持科技園區(qū)建設的“園區(qū)快貸”，支持科技類企業(yè)高管個人的“科創(chuàng)企業(yè)個人信用貸”等多款創(chuàng)新產(chǎn)品,，豐富的產(chǎn)品線便利了科技型企業(yè)融資需求,。
例如，新鄉(xiāng)某電子科技公司就是該行積分卡審批模式的受益企業(yè),。該企業(yè)生產(chǎn)PCB銑刀,、槽鉆。2022年,，原料價格飛漲,，企業(yè)缺乏抵押物，貸款困難,，發(fā)展受限,，實控人為融資四處奔波。中信銀行鄭州分行了解到客戶困境和需求后,，第一時間現(xiàn)場走訪,，不到一周就通過積分卡審批模式投放數(shù)千萬信用貸款，幫助企業(yè)渡過難關,，目前企業(yè)已著手上市,。
打造專業(yè)團隊，發(fā)揮協(xié)同優(yōu)勢
協(xié)同是中信最大的優(yōu)勢,。中信集團金融全牌照、產(chǎn)業(yè)廣覆蓋,，“商行+投行,、債權＋股權、境內(nèi)+境外”綜合化跨市場服務優(yōu)勢突出,。
中信聯(lián)合艦隊,，全程陪伴科技型企業(yè)成長,。中信銀行鄭州分行牽頭集團在豫成員組成中信聯(lián)合艦隊，為企業(yè)提供包括信貸,、金融租賃,、債券承銷、股權投資等綜合化金融服務,。“融資+融產(chǎn)+融智”,，融入科技型企業(yè)發(fā)展。融資堅定有力,，中信銀行鄭州分行扎根河南26年,，累計向省內(nèi)投放融資2.6萬億。融產(chǎn)多點開花,，中信聯(lián)合艦隊積極參與“兩城一谷”建設等,，聚能增效、蓄勢突破,。融智精準有效,，組織“中信協(xié)同+”政金企走進活動近20場，為近千家專精特新,、先進制造業(yè)和擬上市企業(yè)提供資本市場咨詢,。中信股權投資聯(lián)盟，助力科技型企業(yè)走向資本市場,。中信股權投資聯(lián)盟由中信集團內(nèi)15家股權投資子公司組建,，是中信銀行科技金融服務體系的重要內(nèi)容。遵循“一個中信,，一個客戶”原則,，發(fā)揮集團金融“全牌照”優(yōu)勢，“股債貸保”聯(lián)動,，形成“投研-投資-投行-商行”接力式服務方案,。
推出專業(yè)方案，全生命周期服務
針對科技類企業(yè)從初創(chuàng)期,、成長期到成熟期的不同發(fā)展階段和“微成長,、小升高、高變強”過程中的多元化場景,，中信銀行推出《信·縱橫計劃——科創(chuàng)金融企業(yè)綜合金融服務方案》和產(chǎn)品手冊,，形成全生命周期的服務方案。
扶持初創(chuàng)期科技型企業(yè)快速成長,。初創(chuàng)期科技型企業(yè)規(guī)模剛起步,、科技屬性強、缺乏質押物,，中信銀行鄭州分行可提供科創(chuàng)e貸,、投貸聯(lián)動,、選擇權貸款、知識產(chǎn)權質押貸等專屬產(chǎn)品,。
助力成長期科技型企業(yè)規(guī)模擴張,。成長期科技型企業(yè)處于高速發(fā)展期，通常需要大量資金,。中信銀行鄭州分行可提供投貸聯(lián)動積分卡審批,、選擇權貸款、園區(qū)快貸,、股權激勵等大額信貸產(chǎn)品,，為企業(yè)上下游提供信e融、信e池等信貸產(chǎn)品,，為企業(yè)股東及高管等個人提供股權激勵,、信用貸等融資產(chǎn)品。據(jù)了解,，僅2023年,，該行就為157戶企業(yè)發(fā)放投貸聯(lián)動貸款55億元。
支持成熟期科技型企業(yè)做大做強,。成熟期科技型企業(yè)規(guī)模大,、核心競爭力強、產(chǎn)品及現(xiàn)金流穩(wěn)定,。中信銀行鄭州分行可協(xié)同集團內(nèi)資源提供企業(yè)IPO等資本市場業(yè)務,、發(fā)行債券、并購重組,、戰(zhàn)略配售,、建立司庫等綜合性金融服務。
某精密材料股份公司是一家科技型企業(yè),。2022年4月,，該企業(yè)亟需采購原材料，卻因現(xiàn)金流緊張,、應收賬款多,、無法提供合適抵質押物，面臨融資難題,。中信銀行鄭州分行得知情況,，第一時間與客戶對接，僅用了3天時間就為企業(yè)提供了1000萬“科創(chuàng)e貸”信用貸款,，也是該企業(yè)成立20多年第一筆信用貸款,，贏得企業(yè)充分認可。后來，該企業(yè)被評選為國家級專精特新,。2024年初，依托中信集團協(xié)同優(yōu)勢,，中信銀行鄭州分行為企業(yè)引入首筆戰(zhàn)投資金1.2億元,，并提供募集基金托管銀行服務，助力企業(yè)走向資本市場,。同時,，還為企業(yè)提供司庫、資產(chǎn)池,、員工持股計劃,、財務系統(tǒng)優(yōu)化、企業(yè)團險等綜合金融服務,，陪伴企業(yè)發(fā)展壯大,。
實施專項行動，賦能企業(yè)發(fā)展
實施科技金融倍增計劃,。新增科技型企業(yè)貸款客戶1000戶,，新增表內(nèi)信貸200億元，科技型企業(yè)貸款增速大幅高于各項貸款平均增速,。傾力支持“7+28+N”產(chǎn)業(yè)鏈體系,。圍繞省委金融委推送的585戶重點鏈企名單，梳理鏈上優(yōu)質客戶1535戶,，開展名單制認領,，制定“一戶一策”服務方案。開展多層次廣覆蓋服務對接行動,。常態(tài)化開展“行長進萬企”活動,，進產(chǎn)業(yè)鏈圖譜、進產(chǎn)業(yè)園區(qū),、進科技型企業(yè),，要求轄內(nèi)各經(jīng)營單位負責人每周至少走訪3家企業(yè)，分行對走訪質量周周評,、月月評,，按季納入一把手考核。截至2024年9月末,，中信銀行鄭州分行走訪企業(yè)6000余戶,、為3000余家企業(yè)提供融資支持，走訪調研28個重點產(chǎn)業(yè)鏈上下游企業(yè)2000余戶,，提供信貸支持500余億元,。積極推動科技創(chuàng)新再貸款業(yè)務。今年4月，人行聯(lián)合科技部等推出科技創(chuàng)新再貸款,，中信銀行鄭州分行黨委高度重視,，第一時間謀篇布局，實現(xiàn)河南省股份制首筆科技創(chuàng)新再貸款業(yè)務落地,。
后續(xù),，中信銀行鄭州分行將繼續(xù)堅定落實省委省政府決策部署，堅守金融初心,，踐行金融使命,，圍繞服務實體經(jīng)濟的核心任務，主動擔當,，做好科技金融“大文章”,，積極培育金融新質生產(chǎn)力，為現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系建設貢獻中信力量,。 （常雙雙）
截至2024年9月末,，中信銀行鄭州分行已為3200余戶科技型企業(yè)提供金融服務，為1000余戶科技型企業(yè)提供了信貸支持,，牽頭中信系私募股權機構為7家科技型企業(yè)引入戰(zhàn)略投資,、股權投資，加快企業(yè)上市進程,，為15家科技型企業(yè)進行IPO輔導,，助力企業(yè)走向資本市場。先后落地河南省股份制首筆科技創(chuàng)新再貸款業(yè)務,、發(fā)行省內(nèi)首單科創(chuàng)票據(jù),，實現(xiàn)省內(nèi)國家級專精特新企業(yè)走訪全覆蓋。
出臺專項政策,，強化資源支持
中央金融工作會議召開后,，中信集團第一時間召開專題會，要求舉集團之力做好科技金融工作,。4月9日,，中信銀行鄭州分行召開科技金融專項推動會，全面部署科技金融工作,，增強做好新時代金融工作的責任感使命感,。
中信銀行鄭州分行成立由一把手任組長的科技金融工作領導小組，建立專班推動機制,；組建科技金融中心,，設立10家科技金融先鋒軍支行，配備科技業(yè)務專職客戶經(jīng)理,、專職產(chǎn)品經(jīng)理,、專職審查審批人員。出臺科技型企業(yè)全生命周期金融服務方案,、專精特新企業(yè)服務全覆蓋方案,；制定科創(chuàng)金融授信調查盡職免責實施細則，完善風險評審機制,，解決科技企業(yè)實物資產(chǎn)少,、技術迭代快的融資難題，為科技與金融“雙向奔赴”保駕護航,。
創(chuàng)設專屬產(chǎn)品,，創(chuàng)新審批模式
中信銀行將金融服務深度嵌入科技型企業(yè)梯度培育體系,，強化科技型企業(yè)專屬產(chǎn)品研發(fā)。
創(chuàng)新推出全線上,、純信用,、隨借隨還的“科創(chuàng)e貸”和不唯歷史業(yè)績、擔保條件的“投貸聯(lián)動積分卡”審批模式,。“科創(chuàng)e貸”為省內(nèi)近500戶科技型企業(yè)投放近60億元,；“科創(chuàng)型企業(yè)積分卡”審批模式為省內(nèi)32戶專精特新企業(yè)提供近10億元授信支持。于7月推出“火炬貸”產(chǎn)品,，為4家零授信科技型企業(yè)提供近2億元授信支持,。推進知識產(chǎn)權質押貸款產(chǎn)品，為4家科技型企業(yè)提供近1億元信貸支持,。推出支持科技型企業(yè)上下游融資的“訂單e貸”,，支持科技園區(qū)建設的“園區(qū)快貸”，支持科技類企業(yè)高管個人的“科創(chuàng)企業(yè)個人信用貸”等多款創(chuàng)新產(chǎn)品,，豐富的產(chǎn)品線便利了科技型企業(yè)融資需求,。
例如，新鄉(xiāng)某電子科技公司就是該行積分卡審批模式的受益企業(yè),。該企業(yè)生產(chǎn)PCB銑刀,、槽鉆。2022年,，原料價格飛漲,，企業(yè)缺乏抵押物，貸款困難,，發(fā)展受限,，實控人為融資四處奔波。中信銀行鄭州分行了解到客戶困境和需求后,，第一時間現(xiàn)場走訪,，不到一周就通過積分卡審批模式投放數(shù)千萬信用貸款，幫助企業(yè)渡過難關,，目前企業(yè)已著手上市,。
打造專業(yè)團隊，發(fā)揮協(xié)同優(yōu)勢
協(xié)同是中信最大的優(yōu)勢,。中信集團金融全牌照、產(chǎn)業(yè)廣覆蓋,，“商行+投行,、債權＋股權、境內(nèi)+境外”綜合化跨市場服務優(yōu)勢突出,。
中信聯(lián)合艦隊,，全程陪伴科技型企業(yè)成長,。中信銀行鄭州分行牽頭集團在豫成員組成中信聯(lián)合艦隊，為企業(yè)提供包括信貸,、金融租賃,、債券承銷、股權投資等綜合化金融服務,。“融資+融產(chǎn)+融智”,，融入科技型企業(yè)發(fā)展。融資堅定有力,，中信銀行鄭州分行扎根河南26年,，累計向省內(nèi)投放融資2.6萬億。融產(chǎn)多點開花,，中信聯(lián)合艦隊積極參與“兩城一谷”建設等,，聚能增效、蓄勢突破,。融智精準有效,，組織“中信協(xié)同+”政金企走進活動近20場，為近千家專精特新,、先進制造業(yè)和擬上市企業(yè)提供資本市場咨詢,。中信股權投資聯(lián)盟，助力科技型企業(yè)走向資本市場,。中信股權投資聯(lián)盟由中信集團內(nèi)15家股權投資子公司組建,，是中信銀行科技金融服務體系的重要內(nèi)容。遵循“一個中信,，一個客戶”原則,，發(fā)揮集團金融“全牌照”優(yōu)勢，“股債貸保”聯(lián)動,，形成“投研-投資-投行-商行”接力式服務方案,。
推出專業(yè)方案，全生命周期服務
針對科技類企業(yè)從初創(chuàng)期,、成長期到成熟期的不同發(fā)展階段和“微成長,、小升高、高變強”過程中的多元化場景,，中信銀行推出《信·縱橫計劃——科創(chuàng)金融企業(yè)綜合金融服務方案》和產(chǎn)品手冊,，形成全生命周期的服務方案。
扶持初創(chuàng)期科技型企業(yè)快速成長,。初創(chuàng)期科技型企業(yè)規(guī)模剛起步,、科技屬性強、缺乏質押物,，中信銀行鄭州分行可提供科創(chuàng)e貸,、投貸聯(lián)動,、選擇權貸款、知識產(chǎn)權質押貸等專屬產(chǎn)品,。
助力成長期科技型企業(yè)規(guī)模擴張,。成長期科技型企業(yè)處于高速發(fā)展期，通常需要大量資金,。中信銀行鄭州分行可提供投貸聯(lián)動積分卡審批,、選擇權貸款、園區(qū)快貸,、股權激勵等大額信貸產(chǎn)品,，為企業(yè)上下游提供信e融、信e池等信貸產(chǎn)品,，為企業(yè)股東及高管等個人提供股權激勵,、信用貸等融資產(chǎn)品。據(jù)了解,，僅2023年,，該行就為157戶企業(yè)發(fā)放投貸聯(lián)動貸款55億元。
支持成熟期科技型企業(yè)做大做強,。成熟期科技型企業(yè)規(guī)模大,、核心競爭力強、產(chǎn)品及現(xiàn)金流穩(wěn)定,。中信銀行鄭州分行可協(xié)同集團內(nèi)資源提供企業(yè)IPO等資本市場業(yè)務,、發(fā)行債券、并購重組,、戰(zhàn)略配售,、建立司庫等綜合性金融服務。
某精密材料股份公司是一家科技型企業(yè),。2022年4月,，該企業(yè)亟需采購原材料，卻因現(xiàn)金流緊張,、應收賬款多,、無法提供合適抵質押物，面臨融資難題,。中信銀行鄭州分行得知情況,，第一時間與客戶對接，僅用了3天時間就為企業(yè)提供了1000萬“科創(chuàng)e貸”信用貸款,，也是該企業(yè)成立20多年第一筆信用貸款,，贏得企業(yè)充分認可。后來，該企業(yè)被評選為國家級專精特新,。2024年初，依托中信集團協(xié)同優(yōu)勢,，中信銀行鄭州分行為企業(yè)引入首筆戰(zhàn)投資金1.2億元,，并提供募集基金托管銀行服務，助力企業(yè)走向資本市場,。同時,，還為企業(yè)提供司庫、資產(chǎn)池,、員工持股計劃,、財務系統(tǒng)優(yōu)化、企業(yè)團險等綜合金融服務,，陪伴企業(yè)發(fā)展壯大,。
實施專項行動，賦能企業(yè)發(fā)展
實施科技金融倍增計劃,。新增科技型企業(yè)貸款客戶1000戶,，新增表內(nèi)信貸200億元，科技型企業(yè)貸款增速大幅高于各項貸款平均增速,。傾力支持“7+28+N”產(chǎn)業(yè)鏈體系,。圍繞省委金融委推送的585戶重點鏈企名單，梳理鏈上優(yōu)質客戶1535戶,，開展名單制認領,，制定“一戶一策”服務方案。開展多層次廣覆蓋服務對接行動,。常態(tài)化開展“行長進萬企”活動,，進產(chǎn)業(yè)鏈圖譜、進產(chǎn)業(yè)園區(qū),、進科技型企業(yè),，要求轄內(nèi)各經(jīng)營單位負責人每周至少走訪3家企業(yè)，分行對走訪質量周周評,、月月評,，按季納入一把手考核。截至2024年9月末,，中信銀行鄭州分行走訪企業(yè)6000余戶,、為3000余家企業(yè)提供融資支持，走訪調研28個重點產(chǎn)業(yè)鏈上下游企業(yè)2000余戶,，提供信貸支持500余億元,。積極推動科技創(chuàng)新再貸款業(yè)務。今年4月，人行聯(lián)合科技部等推出科技創(chuàng)新再貸款,，中信銀行鄭州分行黨委高度重視,，第一時間謀篇布局，實現(xiàn)河南省股份制首筆科技創(chuàng)新再貸款業(yè)務落地,。
后續(xù),，中信銀行鄭州分行將繼續(xù)堅定落實省委省政府決策部署，堅守金融初心,，踐行金融使命,，圍繞服務實體經(jīng)濟的核心任務，主動擔當,，做好科技金融“大文章”,，積極培育金融新質生產(chǎn)力，為現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系建設貢獻中信力量,。 （常雙雙）