頂端新聞記者 梁燕
近年來,，各類金融犯罪與洗錢活動相互交織滲透,，電信詐騙、虛擬貨幣等犯罪手段不斷更新,，洗錢犯罪呈現(xiàn)出新特點,、新趨勢。對此,，工商銀行鄭州分行以“智能控”為反洗錢工作首要引領，堅持做好“拓展數(shù)據(jù),、用好模型,、重視安全”，積極探索數(shù)字化應用轉型,，主動用好數(shù)字金融科技,，持續(xù)提升反洗錢工作“智能控”應用水平。

拓展數(shù)據(jù),。該行首先通過整合各類數(shù)據(jù)資源,，搭建全景式,、精準式、動態(tài)式交易對手畫像,，助力反洗錢工作,，并持續(xù)加強風險等級標簽劃分、可疑交易識別報送,、反洗錢數(shù)據(jù)治理等工作質效提升,；同時，通過整合系統(tǒng)數(shù)據(jù)資源為基層減負,、持續(xù)提高業(yè)務條線盡調精準度,，切實增強盡職調查質量。

用好模型,。針對洗錢犯罪呈現(xiàn)出新特點新趨勢,，該行積極運用監(jiān)測模型和數(shù)據(jù)關聯(lián)技術，強化數(shù)據(jù)信息比對,，聚焦數(shù)據(jù)挖掘,，著力解決難點、痛點,，有效提升可疑監(jiān)測處理效率,。
重視數(shù)據(jù)安全。該行守牢反洗錢數(shù)據(jù)安全保密紅線,，堅持反洗錢數(shù)據(jù)信息保密“四原則”,，強化內控管理，做實數(shù)據(jù)安全保密履職工作,。

反洗錢“智能控”工作提質增效是一項系統(tǒng)化工程,，具有全局性、長期性,、復雜性的特點,。未來，工商銀行鄭州分行將全面開展反洗錢工作智能化高質量發(fā)展的有益探索和有力推動,，向高水平安全的目標邁進,。