2023年5月31日——諾亞控股有限公司（Noah Holdings Limited,，紐交所證券代碼：NOAH,，港交所證券代碼：6686，以下簡稱諾亞）公布2023年一季度未經審計業(yè)績報告。數(shù)據顯示,，2023年一季度公司經營利潤達2.8億元,，環(huán)比增長26.9%，Non-GAAP凈利潤達2.4億,，環(huán)比增長60.6%,；凈收入錄得8.0億元，同比增長1.0%,，值得一提的是,，諾亞海外業(yè)務貢獻凈收入3.2億元，同比增長68.4%,，環(huán)比增長13.0%,。得益于客戶界面的持續(xù)投入與高效的成本管理，一季度實現(xiàn)經營利潤率34.7%,，環(huán)比增長9.8%,；核心客戶數(shù)同比增長16.4%，其中黑卡及超黑客戶同比增長19.5%,，諾亞國際總活躍客戶同比增長35.3%,。
諾亞控股聯(lián)合創(chuàng)始人、董事局主席兼CEO汪靜波女士表示：“全球宏觀經濟經過了極其復雜的2022年后,，2023年仍有諸多不確定性,，但隨著利好政策的釋放，我們相信中國經濟將重新回到增長的軌道,。目前看來,，雖然居民對收入增長預期持保守態(tài)度，但儲蓄率的提升,，也為未來財富管理行業(yè)差異化的投資產品提供了增長機會,。”
全球配置需求明顯
國際業(yè)務穩(wěn)健發(fā)力
2023年，國內各行各業(yè)全面復工復產,，財管和資管行業(yè)也逐漸呈現(xiàn)復蘇態(tài)勢,，重啟增長。但在目前俄烏沖突,、地緣風波,、美聯(lián)儲加息等大環(huán)境影響下，投資人的策略及回報預期,、專業(yè)機構的運營模式都會隨之改變,。作為國內首個美股、港股兩地雙重主要上市的財富管理公司,，諾亞憑借自身實力,，理解,、洞察客戶不斷變化的需求，對資本市場的時局動態(tài)始終保持高度敏銳,，提供適時的產品與服務的同時,，夯實自身“行業(yè)領先”的地位。
數(shù)據顯示,，2023年一季度諾亞實現(xiàn)凈收入8.0億元,，同比增長1.0%，其中,，募集費收入同比增長72.8%,。經營利潤率環(huán)比增長9.8%，Non-GAAP凈利潤率環(huán)比增長12.9%,。分板塊看,，財富管理凈收入同比增長1.5%，其中海外業(yè)務 同比增長52.7%,，環(huán)比增長14.8%；資產管理凈收入同比增長2.3%,，其中海外業(yè)務同比增長138.8%,，環(huán)比增長8.2%。分地域看,，諾亞海外產品AUM達到3.3億元,，環(huán)比增長2.8%，海外業(yè)務貢獻凈收入3.2億元,，同比增長68.4%,，環(huán)比增長13.0%，占總收入比重也從去年一季度的23.8%提升至39.7%,。
伴隨資本流動全球化,，財富管理行業(yè)出現(xiàn)國際化的發(fā)展趨勢。財富管理的核心是資產配置,，過去一年的復雜和多變,，也讓眾多投資者甚至專業(yè)機構深刻意識到組合化、多元化,、分散化配置的重要,，全球配置資產的需求也隨之上升。諾亞始終重視國際化發(fā)展戰(zhàn)略,，這是在以客戶需求為導向下的必然選擇,。2022年完成雙重主要上市后的諾亞，依托中國香港得天獨厚的資本市場優(yōu)勢,，立足中國服務全球,，已形成國內國際雙循環(huán)發(fā)展的運作模式,。隨著諾亞國際化步伐的逐漸深化，未來3-5年內海外板塊收入的貢獻有望達到全集團50%以上,。
三大核心BU夯實增長
“國內+國際”雙循環(huán)配置穩(wěn)健發(fā)力
自2019年諾亞啟動組織與業(yè)務變革以來,，始終以客戶需求為中心驅動產品與服務，不斷增強財富管理產品服務的專業(yè)性與獨立性,，針對不同客戶群體做專,、做優(yōu)資產配置方案，打造全生命周期的財富管理產品服務體系,，逐步夯實了以諾亞財富為主的三大業(yè)務板塊：歌斐資產,、微笑基金和榮耀傳承。同時在集團整體組織架構端,，不斷搭建和結構化國際國內的組織的相對獨立性,。
財報數(shù)據顯示，歌斐資產管理規(guī)模保持在1,575.9億元,，同比增長0.9%,；歌斐國際主動管理產品的海外AUM，同比實現(xiàn)14.9%的增長,，占總AUM的比例也提升至21.2%,；歌斐海外FOF一級市場產品的AUM在一季度也實現(xiàn)7.5%的同比增長。2023年一季度,，投資團隊通過重要的擇時判斷,、及時提升進攻倉位，目標策略的積極,、平衡,、穩(wěn)健三個類型為投資人實現(xiàn)了較好的收益。未來,，歌斐將通過持續(xù)完善全球頂尖管理人的覆蓋以及合作網絡的擴建,，以及科技系統(tǒng)的升級,，更好地為華人客戶提供海外另類投資產品的解決方案,。
為不斷滿足實體經濟、小微企業(yè)日益增長的多元化,、差異化金融服務和財富保值增值的需要,。微笑司庫是諾亞旗下專為企業(yè)客戶量身打造的現(xiàn)金流財富管理平臺,，專注于以企業(yè)用戶為中心的，致力于用專業(yè)化的系統(tǒng)和服務,，提高企業(yè)資金的投資效率和營運效率,，為企業(yè)提供一攬子的現(xiàn)金流管理解決方案，服務于企業(yè)的每一分錢的流動性現(xiàn)金管理,，助力實體經濟高質量發(fā)展,。目前,，微笑司庫覆蓋全市場10000+只公募基金，600+私募基金,，專業(yè)投資研究團隊多維度嚴選基金,，為企業(yè)量身定制專屬現(xiàn)金流動性管理解決方案。
數(shù)據顯示,，截至2023年一季度,，諾亞總募集量同比增長12.0%，其中公募基金產品募集量達100.0億元,，同比增長40.3%,，整體海外公募存量規(guī)模實現(xiàn)同比增長588.7%。微笑司庫自2021年底上線至今,，已收獲明顯增長,，2023年一季度期間，微笑司庫活躍法人客戶同比增長325.5%,，一季度下單規(guī)模同比增長13.4倍,。截至目前，微笑司庫已服務超5000家企業(yè),，覆蓋房地產,、制造業(yè)、科技,、互聯(lián)網、廣告等56個行業(yè),，覆蓋7個國家地區(qū),，為企業(yè)量身定制，滿足不同企業(yè)收益,、流動性,、安全性需求的解決方案。
諾亞榮耀傳承是諾亞旗下專業(yè)的財富保障和傳承管理平臺,， 由境內外專業(yè),、持牌機構提供對應的保險銷售、信托,、身份規(guī)劃等綜合的財富保障和傳承解決方案,。財報數(shù)據顯示，2023年一季度,，國內保險經紀業(yè)務創(chuàng)收同比增長241.0%,，下單客戶數(shù)同比增長超過6倍；海外保險經紀業(yè)務和海外信托方面,，一季度期間,，海外保險創(chuàng)收同比增長179.8%,、環(huán)比增長2.9%，下單客戶數(shù)同比增長234.1%,、環(huán)比增長31.7%,。可以看到,，在資本市場波動持續(xù),、全球宏觀環(huán)境不確定性仍未消退的大環(huán)境下，全球華人客戶對資產配置的安全性需求還有很大的空間尚未被滿足,。
核心個人客戶持續(xù)穩(wěn)步增長
微笑司庫提升法人客戶活躍
諾亞深知財富管理公司的使命,，是為客戶提供可以適合不同市場環(huán)境的產品與服務，自2022年成立CIO辦公室以來,，持續(xù)提供多角度的前瞻解讀,，期望為投資人的決策提供有效幫助。從2022年的“先保護,，再增長”,，到今年，諾亞的年度策略是“底線思維,，順勢而為”,。希望客戶在等待市場機遇的同時，也重新審視自己的資產配置邏輯與投資策略,。
數(shù)據顯示,，2023年一季度諾亞注冊客戶數(shù)同比增長6.2%，核心客戶同比增長16.4%,，其中黑卡及超黑客戶同比增長19.5%,。諾亞的國際會員數(shù)同比增長13.2%，國際總活躍客戶同比增長35.3%,，持續(xù)穩(wěn)健增長的核心客戶數(shù)也是對諾亞在客戶界面上持續(xù)投入所取得成績的最大肯定,。
在不同的時間周期，諾亞依托CIO,、CSO,、IPS三大辦公體系化經營，實現(xiàn)從產品思維轉變?yōu)榭蛻粢暯墙鉀Q方案思維,，并形成CIO觀點從宏觀到中觀再到微觀的傳遞和轉換能力,，推動“以客戶為中心”資產配置理念落地，為客戶提供適合不同市場環(huán)境的產品與服務,。諾亞控股聯(lián)合創(chuàng)始人,、國內集團總部CEO、歌斐資產董事長殷哲在此前的采訪中表示：“客戶在哪里,，諾亞服務就在哪里,。諾亞將一直以客戶為中心,，竭力為客戶定制服務解決方案，提供獨特的增值服務,，創(chuàng)造獨有價值,。”
諾亞財富中心已正式啟用
打造獨具客戶界面的私行
諾亞控股全新總部——諾亞財富中心（Noah Wealth Center）現(xiàn)已投入使用。諾亞財富中心由設計了蘋果全新總部的知名建筑設計師諾曼·福斯特傾力打造,，已獲得美國LEED金級,、鉑金級及國家綠色建筑三星認證。其理念源于“始于諾亞之舟,，成就發(fā)展之樹”,，已成為諾亞線下最大的客戶界面服務中心，與全球諾亞客戶共享,。諾亞財富中心建筑群專設面向客戶服務的“諾亞之樹”,，“諾亞之樹”樓棟內設有音樂、藝術及貴賓休息區(qū),、閱讀,、會議、商務及客戶權益專屬空間,，用全方位一站式服務貫徹“以客戶為中心”戰(zhàn)略,。
今年以來，為更好提升客戶服務,，諾亞創(chuàng)新開啟“客戶服務節(jié)”,，通過增加與客戶的觸達場景，聚焦核心客戶的需求并定制專屬權益,，提供更有針對性場景的服務,。2023年一季度，諾亞針對提升鉆黑等核心客戶服務,，通過客戶服務節(jié)已覆蓋客戶活動場景近50場，覆蓋近15000人次,。
值得一提的是,，僅2023年上半年，諾亞就先后獲得了多個國際權威榮譽獎項,。其中不乏如《亞洲貨幣》,、《亞洲銀行家》、《亞洲私人銀行家》,、《中國基金報》,、《投中網》等金融領域具有廣泛影響力的權威媒體或評選機構，這些獎項的持續(xù)認可彰顯了諾亞財富在財富管理和資產管理行業(yè)的專業(yè)服務,、資產配置與投資服務與研究領域的強勁實力,。
此外,，5月19日，諾亞連續(xù)9年發(fā)布可持續(xù)發(fā)展報告,，披露諾亞每一年在ESG方向的新動態(tài)與新成果,，期待讓更多利益相關方了解諾亞在創(chuàng)造經濟價值以外，在環(huán)境和社會價值上的努力,。日前發(fā)布的最新一期諾亞財富可持續(xù)發(fā)展報告顯示,，諾亞控股已簽署PRI或履行ESG相關原則的管理人機構26家，相關資產管理規(guī)模達到243241.3億元,；歌斐資產已簽署或履行ESG相關管理原則的管理人機構16家,，相關資產管理規(guī)模也達到50587.67億元。與此同時,，諾亞于5月18日舉辦的諾亞財富中心啟動儀式獲得由妙盈科技出具,、上海環(huán)境能源交易所審核認可的《碳中和證書》。
展望未來,，諾亞控股聯(lián)合創(chuàng)始人,、董事局主席兼CEO汪靜波女士表示，諾亞致力于打造服務全球華人的財富管理公司,，這是一個成長空間巨大但也需要我們時刻保持初心,、努力奮斗方可實現(xiàn)的目標，立足更遠,。2022年,，諾亞完成雙重主要上市，成為國內首個美股港股兩地主要上市的財富管理公司,，諾亞將持續(xù)以香港為基點,，繼續(xù)深化高質量的品質發(fā)展。在新格局下繼續(xù)為客戶資產保駕護航,，致力于成為全球華人值得信賴的財富管理機構,。
