2022年12月20日,，光大銀行在推出托管業(yè)務(wù)20周年之際召開了“陽(yáng)光托管”線上品牌發(fā)布會(huì)。此次發(fā)布是光大銀行托管業(yè)務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的新起點(diǎn),，意味著該行在“打造一流財(cái)富管理銀行”方面又邁出了重要一步,。
同時(shí)，此次發(fā)布會(huì)上重磅呈現(xiàn)的還有《中國(guó)資產(chǎn)托管行業(yè)發(fā)展報(bào)告（2022）》,。該報(bào)告是在中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)組織下,，由光大銀行牽頭、銀協(xié)托管業(yè)務(wù)專業(yè)委員會(huì)所有成員共同參與完成的權(quán)威年度發(fā)展報(bào)告,。報(bào)告從政策環(huán)境,、經(jīng)營(yíng)管理實(shí)踐、市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì),、機(jī)遇和挑戰(zhàn)等方面對(duì)托管行業(yè)發(fā)展進(jìn)行了全面研判,，有助于銀行在資管市場(chǎng)的新格局中加快轉(zhuǎn)型步伐。
20載秉承宗旨
光大銀行是國(guó)內(nèi)最早開展托管業(yè)務(wù)的銀行之一,，也是國(guó)內(nèi)托管業(yè)務(wù)資質(zhì)最全,、托管業(yè)務(wù)服務(wù)領(lǐng)域最廣的銀行之一。在過(guò)去的20年里,，光大銀行在托管業(yè)務(wù)中始終致力于打造“安全,、專業(yè)、高效”的托管綜合服務(wù)體系,，堅(jiān)持為客戶創(chuàng)造更大價(jià)值,。目前，該行托管業(yè)務(wù)已涵蓋境內(nèi)外全品類資管產(chǎn)品,，覆蓋全市場(chǎng)80%以上基金公司,、90%以上信托和證券機(jī)構(gòu)，托管規(guī)模已超過(guò)7.5萬(wàn)億元,。
同時(shí),，隨著光大銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的推進(jìn)，托管業(yè)務(wù)數(shù)字化也取得了顯著成效,。在金融科技賦能下,，光大銀行建設(shè)了高度自動(dòng)化、數(shù)字化,、智能化的“陽(yáng)光e托管”系統(tǒng),，自主研發(fā)了“托管駕駛艙”平臺(tái)、“元因子”投資監(jiān)督系統(tǒng)和“爬蟲預(yù)警”績(jī)效評(píng)估系統(tǒng)，為提升投資效率和控制資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)提供了有力技術(shù)支持,。
此外,，光大銀行作為國(guó)內(nèi)首批獲得企業(yè)年金托管人和賬管人“雙資格”的股份制商業(yè)銀行之一，始終致力于為政府,、企業(yè),、個(gè)人提供專業(yè)化、一站式,、多場(chǎng)景綜合養(yǎng)老金融服務(wù)，積極服務(wù)民生,，助力我國(guó)養(yǎng)老保障體系建設(shè),。
光大銀行副行長(zhǎng)齊曄在發(fā)布會(huì)上表示：“回首過(guò)往，二十載長(zhǎng)歌畫卷,，光大托管篤行致遠(yuǎn),、砥礪前行。如今,，風(fēng)華正茂的光大托管,，將迎來(lái)充滿機(jī)遇與挑戰(zhàn)、合作與共贏的新十年,。”
深耕托管價(jià)值
發(fā)布會(huì)上,，光大銀行正式發(fā)布了“陽(yáng)光托管”品牌，并闡述了品牌理念——“不負(fù)所托,、共同成長(zhǎng)”：“不負(fù)所托”,，即聚焦資產(chǎn)保管、資金清算,、估值核算,、投資監(jiān)督、信息披露五大托管職責(zé),，為客戶提供高效,、優(yōu)質(zhì)服務(wù)；“共同成長(zhǎng)”,，則側(cè)重通過(guò)托管業(yè)務(wù)天然的“大平臺(tái)”優(yōu)勢(shì),，為客戶提供綜合金融解決方案，實(shí)現(xiàn)價(jià)值共生共享,。
據(jù)介紹,，“陽(yáng)光托管”健全的托管機(jī)制，將保障組合投資資產(chǎn)的獨(dú)立性,、安全性,，實(shí)現(xiàn)托管賬戶標(biāo)識(shí)管理和7*24小時(shí)系統(tǒng)實(shí)時(shí)監(jiān)控，保證賬實(shí)相符、賬賬相符,；完備的“兩地三中心”災(zāi)備體系,，可防范設(shè)備級(jí)、建筑物級(jí)和區(qū)域性應(yīng)急情況,，在特殊情況下,，有效保障業(yè)務(wù)連續(xù)性；嚴(yán)密的風(fēng)控流程,，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)做到有效事前防范,、事中控制和事后監(jiān)督，堅(jiān)持“鐵規(guī)章,、鐵流程,、鐵操作”的運(yùn)營(yíng)管理，實(shí)現(xiàn)托管產(chǎn)品全生命周期風(fēng)險(xiǎn)管理,，并通過(guò)ISAE3402國(guó)際內(nèi)控審計(jì)鑒證,。
同時(shí)，“陽(yáng)光托管”將通過(guò)托管系統(tǒng)與各結(jié)算支付系統(tǒng)全面直連,，提供快捷的清算交收服務(wù),，實(shí)現(xiàn)與各管理人靈活對(duì)接；率先創(chuàng)造業(yè)內(nèi)全流程自動(dòng)化估值核算模式,，實(shí)現(xiàn)7*24 小時(shí)全天候系統(tǒng)毫秒級(jí)自動(dòng)處理,，提供智能精準(zhǔn)的核算估值服務(wù)；同時(shí),，率先打造業(yè)內(nèi)“交易驅(qū)動(dòng)”的標(biāo)準(zhǔn)化,、自動(dòng)化非證券系統(tǒng)和業(yè)內(nèi)“智能路由”全渠道高效支付系統(tǒng)，確保清算交收和估值核算更加精準(zhǔn)高效,。
此外,，“陽(yáng)光托管”將不斷堅(jiān)持模式創(chuàng)新，通過(guò)功能完善,、先進(jìn)安全的新一代托管系統(tǒng),，整合多場(chǎng)景服務(wù)能力，打造線上化,、數(shù)字化,、智能化托管服務(wù)；以先進(jìn)的業(yè)務(wù)系統(tǒng)和專業(yè)的服務(wù)能力推動(dòng)托管數(shù)字化轉(zhuǎn)型,，為管理人降本增效,、控制風(fēng)險(xiǎn)提供強(qiáng)有力的技術(shù)支撐。
“托管全程通”一站式服務(wù)
在“陽(yáng)光托管”品牌發(fā)布的同時(shí),，光大銀行還重磅推出了“托管全程通”一站式綜合服務(wù),。通過(guò)整合對(duì)內(nèi)資源,，搭建對(duì)外平臺(tái)，鏈接全市場(chǎng)資管機(jī)構(gòu),，光大銀行將客戶大財(cái)富管理需求與投資銀行資源有效對(duì)接,，提高投資客戶和融資客戶匹配度，通過(guò)“銷托聯(lián)動(dòng)”“投托聯(lián)動(dòng)”及“融資撮合”等業(yè)務(wù)模式,，實(shí)現(xiàn)投資人,、管理人和托管人共同發(fā)展。
“‘陽(yáng)光托管’為各類資管產(chǎn)品提供‘募,、投,、管、退’全生命周期托管綜合服務(wù)解決方案,，充分解決客戶各階段的痛點(diǎn),、難點(diǎn)。”光大銀行資產(chǎn)托管部總經(jīng)理李守靖表示,。
據(jù)了解，“托管全程通”在募資端,，將緊跟大財(cái)富管理趨勢(shì),，為客戶提供有效的募集渠道支持、可靠的募集資金監(jiān)管和快捷的開戶驗(yàn)資服務(wù),。其中,，與大零售緊密協(xié)同，充分利用光大銀行近1.47億零售客戶和超2.3萬(wàn)億元AUM等資源稟賦,，通過(guò)零售代銷等業(yè)務(wù)充分挖掘潛力資金,；與公司金融共享客戶資源，向公司客戶推薦理財(cái),、基金等優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品,，為資管機(jī)構(gòu)提供充沛的對(duì)公資金來(lái)源；與同業(yè),、金市等業(yè)務(wù)板塊協(xié)同投資,，滿足機(jī)構(gòu)募資需求，提供綜合募資服務(wù),。
在投資端,，聯(lián)合投資銀行、金融同業(yè)等業(yè)務(wù)板塊進(jìn)行撮合帶動(dòng),，全面覆蓋各類投資交易品種,，為客戶提供便利的投資交易服務(wù)、完備的智能風(fēng)控服務(wù)和專業(yè)的資產(chǎn)推薦服務(wù),。
同時(shí),，在管理端和退出端,，依托資產(chǎn)托管專業(yè)優(yōu)勢(shì)，分別為客戶提供清算核算監(jiān)督,、投資指標(biāo)監(jiān)督,、績(jī)效評(píng)估分析和產(chǎn)品信息披露、清算資產(chǎn)處置,、收益分配支付等服務(wù),。
齊曄表示，光大銀行“陽(yáng)光托管”將發(fā)揮大平臺(tái)作用,，聚焦基金,、銀行、證券,、保險(xiǎn),、信托等客群，依托集團(tuán)優(yōu)勢(shì),，加大資源整合力度,，主動(dòng)融入綜合經(jīng)營(yíng)生態(tài)圈、不斷打造大財(cái)富管理價(jià)值鏈,，構(gòu)建價(jià)值共生共享新格局,，為“一流財(cái)富管理銀行”建設(shè)作出新貢獻(xiàn)。
同時(shí)，此次發(fā)布會(huì)上重磅呈現(xiàn)的還有《中國(guó)資產(chǎn)托管行業(yè)發(fā)展報(bào)告（2022）》,。該報(bào)告是在中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)組織下,，由光大銀行牽頭、銀協(xié)托管業(yè)務(wù)專業(yè)委員會(huì)所有成員共同參與完成的權(quán)威年度發(fā)展報(bào)告,。報(bào)告從政策環(huán)境,、經(jīng)營(yíng)管理實(shí)踐、市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì),、機(jī)遇和挑戰(zhàn)等方面對(duì)托管行業(yè)發(fā)展進(jìn)行了全面研判,，有助于銀行在資管市場(chǎng)的新格局中加快轉(zhuǎn)型步伐。
20載秉承宗旨
光大銀行是國(guó)內(nèi)最早開展托管業(yè)務(wù)的銀行之一,，也是國(guó)內(nèi)托管業(yè)務(wù)資質(zhì)最全,、托管業(yè)務(wù)服務(wù)領(lǐng)域最廣的銀行之一。在過(guò)去的20年里,，光大銀行在托管業(yè)務(wù)中始終致力于打造“安全,、專業(yè)、高效”的托管綜合服務(wù)體系,，堅(jiān)持為客戶創(chuàng)造更大價(jià)值,。目前，該行托管業(yè)務(wù)已涵蓋境內(nèi)外全品類資管產(chǎn)品,，覆蓋全市場(chǎng)80%以上基金公司,、90%以上信托和證券機(jī)構(gòu)，托管規(guī)模已超過(guò)7.5萬(wàn)億元,。
同時(shí),，隨著光大銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的推進(jìn)，托管業(yè)務(wù)數(shù)字化也取得了顯著成效,。在金融科技賦能下,，光大銀行建設(shè)了高度自動(dòng)化、數(shù)字化,、智能化的“陽(yáng)光e托管”系統(tǒng),，自主研發(fā)了“托管駕駛艙”平臺(tái)、“元因子”投資監(jiān)督系統(tǒng)和“爬蟲預(yù)警”績(jī)效評(píng)估系統(tǒng)，為提升投資效率和控制資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)提供了有力技術(shù)支持,。
此外,，光大銀行作為國(guó)內(nèi)首批獲得企業(yè)年金托管人和賬管人“雙資格”的股份制商業(yè)銀行之一，始終致力于為政府,、企業(yè),、個(gè)人提供專業(yè)化、一站式,、多場(chǎng)景綜合養(yǎng)老金融服務(wù)，積極服務(wù)民生,，助力我國(guó)養(yǎng)老保障體系建設(shè),。
光大銀行副行長(zhǎng)齊曄在發(fā)布會(huì)上表示：“回首過(guò)往，二十載長(zhǎng)歌畫卷,，光大托管篤行致遠(yuǎn),、砥礪前行。如今,，風(fēng)華正茂的光大托管,，將迎來(lái)充滿機(jī)遇與挑戰(zhàn)、合作與共贏的新十年,。”
深耕托管價(jià)值
發(fā)布會(huì)上,，光大銀行正式發(fā)布了“陽(yáng)光托管”品牌，并闡述了品牌理念——“不負(fù)所托,、共同成長(zhǎng)”：“不負(fù)所托”,，即聚焦資產(chǎn)保管、資金清算,、估值核算,、投資監(jiān)督、信息披露五大托管職責(zé),，為客戶提供高效,、優(yōu)質(zhì)服務(wù)；“共同成長(zhǎng)”,，則側(cè)重通過(guò)托管業(yè)務(wù)天然的“大平臺(tái)”優(yōu)勢(shì),，為客戶提供綜合金融解決方案，實(shí)現(xiàn)價(jià)值共生共享,。
據(jù)介紹,，“陽(yáng)光托管”健全的托管機(jī)制，將保障組合投資資產(chǎn)的獨(dú)立性,、安全性,，實(shí)現(xiàn)托管賬戶標(biāo)識(shí)管理和7*24小時(shí)系統(tǒng)實(shí)時(shí)監(jiān)控，保證賬實(shí)相符、賬賬相符,；完備的“兩地三中心”災(zāi)備體系,，可防范設(shè)備級(jí)、建筑物級(jí)和區(qū)域性應(yīng)急情況,，在特殊情況下,，有效保障業(yè)務(wù)連續(xù)性；嚴(yán)密的風(fēng)控流程,，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)做到有效事前防范,、事中控制和事后監(jiān)督，堅(jiān)持“鐵規(guī)章,、鐵流程,、鐵操作”的運(yùn)營(yíng)管理，實(shí)現(xiàn)托管產(chǎn)品全生命周期風(fēng)險(xiǎn)管理,，并通過(guò)ISAE3402國(guó)際內(nèi)控審計(jì)鑒證,。
同時(shí)，“陽(yáng)光托管”將通過(guò)托管系統(tǒng)與各結(jié)算支付系統(tǒng)全面直連,，提供快捷的清算交收服務(wù),，實(shí)現(xiàn)與各管理人靈活對(duì)接；率先創(chuàng)造業(yè)內(nèi)全流程自動(dòng)化估值核算模式,，實(shí)現(xiàn)7*24 小時(shí)全天候系統(tǒng)毫秒級(jí)自動(dòng)處理,，提供智能精準(zhǔn)的核算估值服務(wù)；同時(shí),，率先打造業(yè)內(nèi)“交易驅(qū)動(dòng)”的標(biāo)準(zhǔn)化,、自動(dòng)化非證券系統(tǒng)和業(yè)內(nèi)“智能路由”全渠道高效支付系統(tǒng)，確保清算交收和估值核算更加精準(zhǔn)高效,。
此外,，“陽(yáng)光托管”將不斷堅(jiān)持模式創(chuàng)新，通過(guò)功能完善,、先進(jìn)安全的新一代托管系統(tǒng),，整合多場(chǎng)景服務(wù)能力，打造線上化,、數(shù)字化,、智能化托管服務(wù)；以先進(jìn)的業(yè)務(wù)系統(tǒng)和專業(yè)的服務(wù)能力推動(dòng)托管數(shù)字化轉(zhuǎn)型,，為管理人降本增效,、控制風(fēng)險(xiǎn)提供強(qiáng)有力的技術(shù)支撐。
“托管全程通”一站式服務(wù)
在“陽(yáng)光托管”品牌發(fā)布的同時(shí),，光大銀行還重磅推出了“托管全程通”一站式綜合服務(wù),。通過(guò)整合對(duì)內(nèi)資源,，搭建對(duì)外平臺(tái)，鏈接全市場(chǎng)資管機(jī)構(gòu),，光大銀行將客戶大財(cái)富管理需求與投資銀行資源有效對(duì)接,，提高投資客戶和融資客戶匹配度，通過(guò)“銷托聯(lián)動(dòng)”“投托聯(lián)動(dòng)”及“融資撮合”等業(yè)務(wù)模式,，實(shí)現(xiàn)投資人,、管理人和托管人共同發(fā)展。
“‘陽(yáng)光托管’為各類資管產(chǎn)品提供‘募,、投,、管、退’全生命周期托管綜合服務(wù)解決方案,，充分解決客戶各階段的痛點(diǎn),、難點(diǎn)。”光大銀行資產(chǎn)托管部總經(jīng)理李守靖表示,。
據(jù)了解，“托管全程通”在募資端,，將緊跟大財(cái)富管理趨勢(shì),，為客戶提供有效的募集渠道支持、可靠的募集資金監(jiān)管和快捷的開戶驗(yàn)資服務(wù),。其中,，與大零售緊密協(xié)同，充分利用光大銀行近1.47億零售客戶和超2.3萬(wàn)億元AUM等資源稟賦,，通過(guò)零售代銷等業(yè)務(wù)充分挖掘潛力資金,；與公司金融共享客戶資源，向公司客戶推薦理財(cái),、基金等優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品,，為資管機(jī)構(gòu)提供充沛的對(duì)公資金來(lái)源；與同業(yè),、金市等業(yè)務(wù)板塊協(xié)同投資,，滿足機(jī)構(gòu)募資需求，提供綜合募資服務(wù),。
在投資端,，聯(lián)合投資銀行、金融同業(yè)等業(yè)務(wù)板塊進(jìn)行撮合帶動(dòng),，全面覆蓋各類投資交易品種,，為客戶提供便利的投資交易服務(wù)、完備的智能風(fēng)控服務(wù)和專業(yè)的資產(chǎn)推薦服務(wù),。
同時(shí),，在管理端和退出端,，依托資產(chǎn)托管專業(yè)優(yōu)勢(shì)，分別為客戶提供清算核算監(jiān)督,、投資指標(biāo)監(jiān)督,、績(jī)效評(píng)估分析和產(chǎn)品信息披露、清算資產(chǎn)處置,、收益分配支付等服務(wù),。
齊曄表示，光大銀行“陽(yáng)光托管”將發(fā)揮大平臺(tái)作用,，聚焦基金,、銀行、證券,、保險(xiǎn),、信托等客群，依托集團(tuán)優(yōu)勢(shì),，加大資源整合力度,，主動(dòng)融入綜合經(jīng)營(yíng)生態(tài)圈、不斷打造大財(cái)富管理價(jià)值鏈,，構(gòu)建價(jià)值共生共享新格局,，為“一流財(cái)富管理銀行”建設(shè)作出新貢獻(xiàn)。