近年來，財(cái)富管理與私人銀行業(yè)務(wù)越來越成為眾多商業(yè)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的重點(diǎn),。2018年，光大銀行正式提出“打造一流財(cái)富管理銀行”戰(zhàn)略愿景,。為了推動(dòng)零售金融的財(cái)富管理轉(zhuǎn)型,，光大銀行于2020年5月成立總行一級(jí)部“私人銀行部”，在全行范圍內(nèi)加大對(duì)私人銀行業(yè)務(wù)的投入,，為高凈值客戶提供更加專業(yè)的財(cái)富管理服務(wù),。2021年8月，光大銀行私人銀行發(fā)布全新品牌語(yǔ)“心光明 至大成”,，并全面升級(jí)品牌體系,。
承載光大集團(tuán)“大財(cái)富”生態(tài)建設(shè)和光大銀行財(cái)富管理銀行戰(zhàn)略，一年來,，光大銀行私人銀行積極踐行“以匠心,，至玉成”“以智心，至悅成”“以同心,，至業(yè)成”的“三心三成”價(jià)值主張,，以“光大所能”服務(wù)“客戶所需”。光大銀行私人銀行客戶數(shù)實(shí)現(xiàn)快速增長(zhǎng),，2021年底突破五萬戶大關(guān),，兩年復(fù)合增長(zhǎng)率高達(dá)24.6%,，增速躍升同業(yè)第一,，截至2022年6月末已超5.3萬戶；私行客戶管理資產(chǎn)規(guī)模超過5300億元,，較年初增長(zhǎng)7.2%,。
在激烈的私人銀行市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中，以光大銀行為代表的追趕者,，正依托自身專業(yè)度和資源稟賦,，順勢(shì)而為，構(gòu)建差異化的私人銀行發(fā)展路徑,。
堅(jiān)持開放,，與優(yōu)秀合作伙伴同行。光大銀行在業(yè)內(nèi)率先搭建“雙平臺(tái)”財(cái)富+開放生態(tài),，將手機(jī)銀行私域平臺(tái)和云繳費(fèi)公域平臺(tái),，開放給財(cái)富管理行業(yè)的合作伙伴,，并不斷優(yōu)化平臺(tái)功能，提升客戶體驗(yàn),。例如私行客戶專版全新上線,，公募、私募,、保險(xiǎn)頻道界面煥新,，私行客戶權(quán)益A幣積分平臺(tái)全新推出，35家基金保險(xiǎn)合作機(jī)構(gòu)入駐光大手機(jī)銀行“光彩號(hào)”,。
堅(jiān)持專業(yè),，不負(fù)所托。光大銀行私人銀行持續(xù)深化財(cái)富管理凈值化轉(zhuǎn)型,，建立了專業(yè)完善的公募,、私募、保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)體系,，著力打造普惠型,、穩(wěn)健型和定制型的代理產(chǎn)品體系。并且,，該行初步構(gòu)建起“雙曲線”綜合經(jīng)營(yíng)新模式：在線下“第一曲線”方面,，強(qiáng)化資產(chǎn)配置和投研投顧，超四千名理財(cái)經(jīng)理,、百名投資顧問,，保障了專業(yè)和高效的服務(wù)，家族辦公室,、全權(quán)委托提供個(gè)性化,、差異化財(cái)富規(guī)劃管理；在線上“第二曲線”方面,，依托數(shù)字化能力發(fā)力場(chǎng)景金融,，不斷豐富1+2+N服務(wù)模式，即“1塊屏幕+線上遠(yuǎn)程投顧和線下私行團(tuán)隊(duì)兩只隊(duì)伍+N個(gè)場(chǎng)景”,，包括高凈值客群服務(wù)場(chǎng)景,，政務(wù)通、行業(yè)通,、新產(chǎn)業(yè)通等民生服務(wù)場(chǎng)景,，以及公私聯(lián)動(dòng)和集團(tuán)協(xié)同場(chǎng)景。
堅(jiān)持陪伴,，與客戶共成長(zhǎng),。光大私行以豐富和滿足客戶需要為己任，打造貫穿投前、投中,、投后等各個(gè)環(huán)節(jié)的全旅程服務(wù)和跨越不同人生階段,、滿足不同維度財(cái)富訴求的全周期財(cái)富管理服務(wù)，為客戶提供交互式的財(cái)富陪伴,、內(nèi)容陪伴和社交陪伴,。比如全新手機(jī)私人銀行專版通過動(dòng)態(tài)更新客戶標(biāo)簽實(shí)現(xiàn)專屬產(chǎn)品精準(zhǔn)推薦，從市場(chǎng)環(huán)境,、投資機(jī)會(huì),、熱門產(chǎn)品等多個(gè)維度，利用大數(shù)據(jù)智能匹配私人銀行客戶需求的產(chǎn)品與內(nèi)容,，以客戶視角滿足其專屬的資產(chǎn)配置需求,，為客戶提供智能化差異化的財(cái)富管理服務(wù)。
2022年9月23日光大銀行財(cái)富生態(tài)伙伴大會(huì)的召開,，就是光大銀行私人銀行“開放 專業(yè) 陪伴 共成長(zhǎng)”核心價(jià)值體系的成果展示,。光大銀行私人銀行與市場(chǎng)同頻，與伙伴共振,，與客戶共享,，走出了一條光大特色的財(cái)富管理轉(zhuǎn)型發(fā)展之路。