電信網(wǎng)絡詐騙，危害百姓財產(chǎn)安全,，損害大眾合法權(quán)益,。

工商銀行鄭州分行積極踐行國有大行責任擔當，切實落實公安機關(guān)和監(jiān)管部門要求,，持續(xù)深入開展打擊電信網(wǎng)絡詐騙專項行動,，分類施策，精準治理,，警銀聯(lián)動,，近兩個月該行已成功堵截冒用他人身份證辦卡,、銀行卡非法買賣、電信詐騙等風險事件56起,，切實守護了人民群眾的金融財產(chǎn)安全,。
 

“火眼金睛”嚴把關(guān)口，幫市民避風險

你是否遇到過“出租出借銀行卡賺錢”的“好事”,？事實上,，租借銀行卡是違法行為，可能成為詐騙分子違法的“幫兇”,。

工商銀行鄭州分行嚴把開戶防控,，充分發(fā)揮銀行網(wǎng)點“第一道防線”作用，及時識別前來辦理解開卡特殊業(yè)務等異常情況,，成功識別并攔截多起因受詐騙分子誘騙想要“開卡”的事件,，同時加強消費者金融知識教育,，提升市民防范意識,。

“我想辦卡。”前不久,，一男子與朋友結(jié)伴來到工商銀行鄭州心怡支行,，男子稱自己在鄭州某工地打工，想辦一張工行卡發(fā)工資用,。因男子為外地戶籍,，為了用卡安全，工作人員按照要求核實身份及辦卡用途,。聽工作人員詢問較細致,，男子馬上表示不辦了，轉(zhuǎn)身離開,。但在網(wǎng)點外打了一通電話后又折返回來,，稱要辦一類卡存錢用，且陪同人員態(tài)度更為強硬,。面對著明顯不正常的情況,，工作人員一邊安撫男子情緒，一邊反復強調(diào)公安機關(guān)關(guān)于出租出借賬戶的危害和可能面臨的法律責任,。終于,，冷靜下來的男子承認就是打算辦卡借給陪同人員使用，感謝工商銀行工作人員的警示,。
 

警銀聯(lián)動,，協(xié)助公安機關(guān)擒嫌犯

對涉案賬戶的治理不僅在防，更在于控,。工商銀行充分發(fā)揮科技優(yōu)勢,，精準防控,，構(gòu)建了定制化、個性化涉案賬戶資金分析識別模型,，對交易異常賬戶通過智能風控系統(tǒng)等落實管控措施,，強化員工培訓，密切監(jiān)管職責,，確保發(fā)現(xiàn)異常及時告知預警,。

近日，王某到工商銀行鄭州江山路支行辦理銀行卡解除控制業(yè)務,。好端端的賬戶怎么會被鎖,？異常情況立即引起工作人員的警覺。與公安機關(guān)核實后,，確定王某就是公安機關(guān)追查的涉賭涉詐犯罪嫌疑人,。經(jīng)過該行工作人員的冷靜周旋和配合，王某被迅速趕來的惠濟區(qū)公安局刑偵大隊警官成功抓獲,。

同樣的案例已多次上演,，該行轄屬的南陽路支行、白沙支行等均通過智能風控系統(tǒng),，發(fā)現(xiàn)公安機關(guān)追查的涉賭涉詐賬戶犯罪嫌疑人,，果斷啟動應急預案，通過警銀密切配合,，協(xié)助公安機關(guān)將犯罪嫌疑人抓捕歸案,。

除此之外，工商銀行鄭州分行還深化涉賭涉詐風險防控和賬戶源頭治理,，深入分析涉案賬戶特征,，按照公安機關(guān)要求實施批量管控措施；推行“警銀通”二維碼,，在業(yè)務辦理時有效識別涉賭涉詐或高危人員,；強化存量賬戶排查，做好“一人多戶”專項治理,，分批推進長期不動戶治理,；落實主體責任，強化倒查追責,，緊盯各個關(guān)口環(huán)節(jié),，常態(tài)化做好涉案賬戶防控工作，守護好百姓的賬戶和資金安全,。（河南商報記者白雪瑩 通訊員王亞一 李欣）

來源：工商銀行鄭州分行

編輯：韓歌

審稿：白雪瑩