《辦法》要求主要股東應向商業(yè)銀行和監(jiān)管部門逐層說明股權結構直至實際控制人,、最終受益人，以及其與其他股東的關聯關系或一致行動人關系;存在虛假陳述,、隱瞞的股東將可能被限制股東權利,。《辦法》要求銀行加強對股東資質的審查,，應對主要股東及其控股股東,、實際控制人、關聯方,、一致行動人,、最終受益人信息進行核實并掌握其變動情況;未履行穿透審查職責的，要承擔相應的法律責任,。

《辦法》強化了商業(yè)銀行與股東及相關人員的關聯交易管理,。對主要股東和相關單位、人員的授信業(yè)務額度進行限制,，要求對單個主體的授信余額不得超過商業(yè)銀行資本凈額的10%;對股東及其相關單位,、人員的合計授信余額不得超過商業(yè)銀行資本凈額的15%。同時,，明確授信的內涵和外延,。明確授信包括貸款(含貿易融資),、票據承兌和貼現、透支,、債券投資,、特定目的載體投資、開立信用證,、保理,、擔保、貸款承諾,，以及其他實質上由商業(yè)銀行或商業(yè)銀行發(fā)行的理財產品承擔信用風險的業(yè)務,。

《辦法》明確，基金,、保險資管計劃,、信托計劃等金融產品可以在證券市場通過公開交易購買商業(yè)銀行股份，但是受同一控制人控制的金融產品合計持有一家商業(yè)銀行股份比例不得超過5%,。此外,，商業(yè)銀行主要股東不得以其控制的金融產品同時持有同一商業(yè)銀行股份。(記者 程婕)