隨著公告的發(fā)布，部分虛擬貨幣交易開(kāi)始轉(zhuǎn)入地下,，場(chǎng)外交易大量出現(xiàn),，涉及傳銷活動(dòng)的虛擬貨幣、特別是“山寨幣”呈現(xiàn)抬頭趨勢(shì),。對(duì)此,，有監(jiān)管部門負(fù)責(zé)人稱，該類傳銷隱蔽性極強(qiáng),，傳播速度極快,，涉及金額巨大，相關(guān)部門急需提高執(zhí)法能力,，加大對(duì)虛擬貨幣傳銷的打擊力度,。
場(chǎng)外交易大量出現(xiàn)交易風(fēng)險(xiǎn)提升
早在2013年,，央行等五部委就曾發(fā)文，明確將比特幣定義為一種特定的虛擬商品,，根據(jù)相關(guān)規(guī)定,，各金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)不得開(kāi)展比特幣與人民幣及外幣的兌換服務(wù)等。
據(jù)了解,，國(guó)內(nèi)比特幣交易平臺(tái)GBL,、香港比特幣交易所Bitfinex以及韓國(guó)最大的比特幣交易所Bithumb都曾遭遇黑客入侵，造成用戶的巨大損失,。今年年初,，央行對(duì)火幣網(wǎng)、比特幣中國(guó)等國(guó)內(nèi)主要的虛擬貨幣交易平臺(tái)進(jìn)行巡查時(shí)發(fā)現(xiàn),，部分大型交易平臺(tái)存在超范圍經(jīng)營(yíng),、違規(guī)開(kāi)展配資業(yè)務(wù)、投資者資金未實(shí)行第三方存管等問(wèn)題,。甚至還有交易平臺(tái)打著虛擬貨幣的幌子,，進(jìn)行傳銷、非法融資等活動(dòng),。
今年6月,，國(guó)家互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)分析技術(shù)平臺(tái)通過(guò)巡查也發(fā)現(xiàn)，在幣鏈網(wǎng),、大比特等交易平臺(tái)存在涉嫌傳銷的“山寨幣”,，而這些“山寨幣”的交易系統(tǒng)多部署在海外，很難徹底監(jiān)管,。
鑒于此,，8月30日，中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)率先針對(duì)ICO（即區(qū)塊鏈項(xiàng)目首次發(fā)行代幣,，募集比特幣,、以太坊等通用數(shù)字貨幣的行為）發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示。9月4日,，央行等七部門發(fā)文叫停各類代幣發(fā)行融資,。9月13日，中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)又針對(duì)虛擬貨幣交易平臺(tái)及市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)出提示,。9月15日晚,，火幣網(wǎng)確認(rèn)已正式接到監(jiān)管部門的通知和指導(dǎo)，要求其清理整頓虛擬貨幣交易,。
而隨著國(guó)家各部委持續(xù)收緊對(duì)虛擬貨幣的管理,，國(guó)內(nèi)虛擬貨幣交易網(wǎng)站正相繼關(guān)停。9月14日,，國(guó)內(nèi)最大的比特幣交易網(wǎng)站,，比特幣中國(guó)停止了全部交易業(yè)務(wù),。隨后包括火幣網(wǎng)、OKCoin幣行在內(nèi)的多家虛擬貨幣交易平臺(tái)陸續(xù)發(fā)布公告稱,，將暫停新用戶注冊(cè),，并關(guān)停平臺(tái)所有交易業(yè)務(wù)。10月底,，國(guó)內(nèi)最后兩家比特幣交易平臺(tái)也相繼關(guān)停,。
不過(guò)，國(guó)內(nèi)大型交易網(wǎng)站相繼關(guān)停,，虛擬貨幣價(jià)格卻在短期跳水后,，持續(xù)走高,，截至記者發(fā)稿時(shí),，比特幣價(jià)格已突破7000美元大關(guān)，這也說(shuō)明虛擬貨幣投資者的熱情依然高漲,。
業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為,，國(guó)內(nèi)虛擬貨幣的交易平臺(tái)模式已宣告終結(jié)，未來(lái)國(guó)內(nèi)的虛擬貨幣交易將會(huì)以兩種方式體現(xiàn),，一是交易的場(chǎng)外化,，由投資者雙方協(xié)議成交，而不再依賴交易平臺(tái)的競(jìng)價(jià)撮合,；二是部分國(guó)內(nèi)交易平臺(tái)業(yè)務(wù)重心遷移至海外,，或國(guó)內(nèi)投資者前往海外交易平臺(tái)投資虛擬貨幣。
“不少原虛擬貨幣交易平臺(tái)的工作人員,，搖身一變成為掮客,，通過(guò)主導(dǎo)場(chǎng)外交易來(lái)獲取不菲傭金。”北京某金融機(jī)構(gòu)高管人員蔡磊說(shuō),，“而一些交易平臺(tái),，則忙著在海外注冊(cè)公司，搭建服務(wù)器,，將業(yè)務(wù)向境外轉(zhuǎn)移,。”
記者發(fā)現(xiàn)，在QQ等社交軟件上輸入“比特幣場(chǎng)外”或“比特幣OTC”,，就有大量虛擬貨幣場(chǎng)外交易群出現(xiàn),。記者隨意加入了一個(gè)群，了解到場(chǎng)外交易多是通過(guò)微信轉(zhuǎn)賬或是當(dāng)面進(jìn)行,，而群中的管理員就是雙方交易的第三方擔(dān)保人員,。
在西北大學(xué)經(jīng)管學(xué)院教授趙守國(guó)看來(lái)，這樣的場(chǎng)外交易毫無(wú)保障可言,，也加大了監(jiān)管難度,。同時(shí),，他認(rèn)為國(guó)內(nèi)比特幣等主流虛擬貨幣交易所的關(guān)停，給不少“山寨幣”可乘之機(jī),。
蔡磊告訴記者,，一些“山寨幣”對(duì)外宣稱自己不在此次的處理范圍內(nèi)，傳統(tǒng)虛擬貨幣已衰落,，而自己剛迎來(lái)空前的發(fā)展機(jī)遇,。“部分投資過(guò)虛擬貨幣的人，特別是剛?cè)腴T的散戶,，還活在一夜暴富的美夢(mèng)中,。受到這類蠱惑，他們手里的錢極有可能正流進(jìn)‘山寨幣’的騙局,，特別是傳銷騙局中,。”
虛擬貨幣傳銷呈現(xiàn)抬頭趨勢(shì)
8月11日，陜西省西安市公安局開(kāi)展大規(guī)模行動(dòng)“清剿”傳銷,；8月23日,，西安警方再次清掃238個(gè)傳銷窩點(diǎn)，查獲傳銷人員902名,。其中,，在西安市曲江區(qū)端掉了一個(gè)新型特大網(wǎng)絡(luò)傳銷團(tuán)伙。警方初步調(diào)查,，從今年3月至8月初,，短短5個(gè)多月時(shí)間，參與該傳銷活動(dòng)的人員達(dá)3000余人,，該傳銷組織非法獲利8000余萬(wàn)元,。
與以往避人耳目的傳銷組織不同，這個(gè)傳銷組織是一個(gè)注冊(cè)資本1000萬(wàn)的網(wǎng)絡(luò)科技公司,，總部設(shè)在深圳,，是個(gè)空殼，在西安的分公司實(shí)際才是經(jīng)營(yíng)主體,。在工商部門登記注冊(cè)的經(jīng)營(yíng)范圍包括：從事互聯(lián)網(wǎng),、信息科技、計(jì)算機(jī)軟硬件開(kāi)發(fā),、游戲開(kāi)發(fā),、大型慶典、設(shè)計(jì)制作廣告等20項(xiàng)業(yè)務(wù),。該公司以高科技為誘餌,，在繁華商業(yè)區(qū)的一棟高端寫字樓里辦公。據(jù)了解,，這是西安警方破獲的第一個(gè)新型網(wǎng)絡(luò)傳銷案件,。
該傳銷組織以集團(tuán)化,、公司化模式運(yùn)營(yíng)，以互聯(lián)網(wǎng)為載體,，打著商務(wù)活動(dòng)的幌子,，以虛擬貨幣鈦克幣為誘餌，層層發(fā)展下線非法謀利,。西安市公安局雁塔分局經(jīng)偵大隊(duì)副大隊(duì)長(zhǎng)楊全民告訴記者,，涉及傳銷的虛擬貨幣往往都是純粹的山寨貨，本身不具備任何價(jià)值,。
“以此次西安的案件為例,，雖然該團(tuán)伙聲稱鈦克幣與比特幣一樣，產(chǎn)生于網(wǎng)絡(luò)世界復(fù)雜的算法,，具有不可復(fù)制性,，具備現(xiàn)實(shí)世界的流通價(jià)值。但事實(shí)上,，這家公司的鈦克幣產(chǎn)生技術(shù)就掌握在公司高層的手里,，只要點(diǎn)一點(diǎn)鼠標(biāo),，數(shù)萬(wàn)枚鈦克幣唾手可得,。”楊全民說(shuō)。
參與此次案件偵辦的民警張昊告訴記者,，這家公司自建了兩個(gè)交易平臺(tái)：一個(gè)平臺(tái)負(fù)責(zé)鈦克幣交易,，另一個(gè)則負(fù)責(zé)虛擬的礦機(jī)交易。
在實(shí)際操作中,，“投資者”首先要注冊(cè)成為會(huì)員,，成為其“客戶”，這一過(guò)程免費(fèi),。接下來(lái),，“投資者”需要支付人民幣來(lái)購(gòu)買虛擬貨幣。據(jù)介紹,，人民幣和虛擬貨幣的兌換比例是根據(jù)虛擬世界的“市場(chǎng)”上下浮動(dòng)的,，從最初的40元人民幣兌換一個(gè)虛擬貨幣，到之后60至80元人民幣兌換一個(gè),。“這是第一個(gè)交易平臺(tái),。”張昊介紹。
在“投資者”購(gòu)買了虛擬貨幣后,，不能直接進(jìn)入第二個(gè)交易平臺(tái),，必須要有擁有一個(gè)或多個(gè)“礦機(jī)”的“老客戶”介紹，才能進(jìn)入第二個(gè)交易平臺(tái)租賃“礦機(jī)”,，年限一年,。根據(jù)型號(hào)不同,，租賃費(fèi)虛擬貨幣數(shù)不同。而“新客戶”一旦租賃了“礦機(jī)”就可以在這個(gè)交易平臺(tái)使用虛擬貨幣賣出或買進(jìn),。每一個(gè)“老客戶”只有兩個(gè)推薦或介紹名額的資格,，但每一個(gè)人可以擁有多個(gè)賬號(hào)進(jìn)行買賣。
據(jù)張昊介紹,，這些“網(wǎng)絡(luò)礦機(jī)”擁有從VIP100至VIP3000的各類型號(hào),，其租賃費(fèi)也是從1000至3000個(gè)虛擬貨幣不等。張昊舉例說(shuō),，第一級(jí)VIP100型“礦機(jī)”,，至少需要100個(gè)虛擬貨幣租賃；而VIP3000型“礦機(jī)”則需要3000個(gè)虛擬貨幣租賃,，以此類推,。
至此，這些“客戶”最終形成了金字塔式的層級(jí),，處于金字塔頂端的“客戶”會(huì)得到巨額非法所得,。每發(fā)展一個(gè)下線“客戶”租賃“礦機(jī)”，推薦的“老客戶”會(huì)得到“礦機(jī)”租賃費(fèi)用10%的獎(jiǎng)勵(lì)金額,，每個(gè)“客戶”擁有兩個(gè)推薦名額,，可以往下推薦7層，最上層推薦人可以拿到126人租賃費(fèi)用1%的獎(jiǎng)勵(lì),。
“在深度剖析后可以看出,，此類傳銷依然采用的是拉人頭，發(fā)展下線的傳統(tǒng)模式,。但由于有區(qū)塊鏈,、P2P、虛擬貨幣等新概念做包裝,，在高端商業(yè)區(qū),、富麗堂皇的公司作支撐，再加上不惜血本,，聘請(qǐng)專業(yè)的宣傳公關(guān)團(tuán)隊(duì),，此類傳銷具備極強(qiáng)的迷惑性，加上微信不見(jiàn)面?zhèn)鞑サ碾[蔽性特征,，不少受騙的投資人被騙卻不自知,。”陜西省工商局副局長(zhǎng)田中智表示。
事實(shí)上,，虛擬貨幣涉嫌傳銷的情況正在全國(guó)多地出現(xiàn),。
2015年，香港一家比特幣支付平臺(tái)突然關(guān)閉，涉及金額高達(dá)30億港幣,。而該平臺(tái)不法分子打著虛擬貨幣金融創(chuàng)新的幌子,，通過(guò)重獎(jiǎng)拉人頭，層層發(fā)展下線,，由于早期的投資者被支付的利率來(lái)自于后面投資者的資金,，在沒(méi)有新的投資者加入后，組織者突然失聯(lián),，造成大量投資者損失慘重,。
而近期，海南破獲的亞歐幣案件中的組織在一年時(shí)間內(nèi)吸引了4萬(wàn)多名參與者,，吸收資金40多億元,。而據(jù)湖南省常德市公安局的披露，其于2016年破獲的萬(wàn)福幣特大網(wǎng)絡(luò)傳銷案中的傳銷組織,，在不到兩個(gè)月時(shí)間,，吸納會(huì)員13萬(wàn)余人，收取傳銷資金近20億元,。
2017年9月8日,，湖南省株洲縣人民法院宣判了一起涉案金額達(dá)16億余元的特大“維卡幣”網(wǎng)絡(luò)傳銷案。經(jīng)株洲縣法院審理查明,，該傳銷組織是一家“維卡幣”傳銷組織,，系境外向中國(guó)境內(nèi)推廣虛擬貨幣的組織，其傳銷網(wǎng)站及營(yíng)銷模式由保加利亞人魯婭組織建立,，服務(wù)器設(shè)立在丹麥境內(nèi)的哥本哈根,，對(duì)外宣稱是繼“比特幣”之后的第二代加密電子貨幣。
經(jīng)查明,，“維卡幣”不是由國(guó)家貨幣主管部門發(fā)行，不具有與貨幣等同的法律地位,，不能且不應(yīng)作為貨幣在市場(chǎng)上流通使用,。“維卡幣”組織的經(jīng)營(yíng)其實(shí)質(zhì)是以投資虛擬貨幣為名，要求參加者繳納一定費(fèi)用獲得加入資格,，并按照一定順序組成層級(jí),，以直接或間接發(fā)展人員數(shù)量作為計(jì)酬和返利依據(jù)，將上述計(jì)酬和返利以分期支付方法進(jìn)行發(fā)放,，以高額返利為誘餌,，引誘參加者繼續(xù)發(fā)展他人參加而騙取財(cái)物。
該案中35名被告人通過(guò)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)或經(jīng)人介紹先后加入“維卡幣”組織后,，發(fā)展下線通過(guò)計(jì)利返酬獲得獎(jiǎng)金或倒賣激活碼兩種方式進(jìn)行非法獲利,。其中，部分被告人積極發(fā)展下線會(huì)員，分別從中非法獲利1萬(wàn)余元至2000萬(wàn)元不等,。此種經(jīng)營(yíng)模式符合傳銷活動(dòng)的特征,，其行為均已構(gòu)成組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪,，遂依法作出上述判決,。
根據(jù)公安部最新公布的資料顯示，各種以虛擬貨幣為名實(shí)施的網(wǎng)絡(luò)傳銷犯罪蔓延迅速,，迷惑性,、欺騙性很強(qiáng)。今年以來(lái),，全國(guó)公安機(jī)關(guān)嚴(yán)厲打擊以虛擬貨幣等為包裝的網(wǎng)絡(luò)傳銷犯罪和傳統(tǒng)的聚集型傳銷犯罪,，截至9月，各地已立案?jìng)赊k傳銷犯罪案件5983起,，同比上升118.5％,，涉案金額近300億元。
傳播迅猛危害極大需提升執(zhí)法能力
楊全民認(rèn)為,，虛擬貨幣傳銷突破了傳統(tǒng)地域空間的限制,，加上有正規(guī)公司門面做掩護(hù)，可以大規(guī)模對(duì)公司進(jìn)行宣傳,，傳播速度驚人,。如果不能及時(shí)發(fā)現(xiàn)查處，會(huì)造成極強(qiáng)的破壞力,。
此次西安鈦克幣傳銷案起源于群眾舉報(bào),，由于該公司在西安索菲特酒店舉辦所謂區(qū)域表彰會(huì)，號(hào)稱千人參加,，聲勢(shì)浩大,，被群眾懷疑存有傳銷嫌疑。但在此之前,，并沒(méi)有受騙人員報(bào)案,，各監(jiān)管部門沒(méi)有掌握信息。
而在金融界人士看來(lái),，與傳統(tǒng)的龐氏騙局不同,，該公司的兩套網(wǎng)絡(luò)交易系統(tǒng)實(shí)際上已形成了自己獨(dú)立的金融生態(tài)圈。蔡磊告訴記者,，通過(guò)在源頭上控制鈦克幣的市場(chǎng)總量,，保證價(jià)格的穩(wěn)定，該公司可以長(zhǎng)期維持穩(wěn)定的鈦克幣市場(chǎng)狀態(tài),，傳銷騙局很可能長(zhǎng)期持續(xù),。“如果沒(méi)有監(jiān)管部門前期介入，等到該公司資金鏈斷裂，自行解體時(shí),，欺騙規(guī)模很可能達(dá)十億百億,，受騙人數(shù)將達(dá)數(shù)十萬(wàn)人。”
日前,，江蘇省互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)結(jié)合互聯(lián)網(wǎng)傳銷最新特點(diǎn)和模式對(duì)2016年出臺(tái)的《互聯(lián)網(wǎng)傳銷識(shí)別指南》征求意見(jiàn)稿進(jìn)行更新,，發(fā)布了最新的《互聯(lián)網(wǎng)傳銷識(shí)別指南》（2017版）（以下簡(jiǎn)稱《識(shí)別指南》）。
此次《識(shí)別指南》的更新主要新增數(shù)字貨幣傳銷以及微信傳銷兩大部分,，由于傳統(tǒng)的傳銷模式已經(jīng)不是當(dāng)前社會(huì)的主流傳銷模式,，此次《識(shí)別指南》也對(duì)傳統(tǒng)傳銷部分進(jìn)行刪減。
在數(shù)字貨幣傳銷部分,，《識(shí)別指南》指出傳銷分子利用投資人未能準(zhǔn)確理解數(shù)字貨幣的特點(diǎn)行騙,，傳銷式數(shù)字貨幣的“交易行情”基本由特定機(jī)構(gòu)控制，早期為吸引投資人投資,，可能會(huì)將貨幣價(jià)格炒得很高,，一旦時(shí)機(jī)成熟，機(jī)構(gòu)進(jìn)行集中拋售,，價(jià)格一落千丈,，導(dǎo)致投資者血本無(wú)歸或者機(jī)構(gòu)直接跑路。在微信傳銷部分,，《識(shí)別指南》指出此類傳銷通常出現(xiàn)在朋友圈,、微信群，其特點(diǎn)為隱蔽性強(qiáng),，蔓延速度快,，涉及人員多，導(dǎo)致打擊難度大,。
楊全民和張昊也向記者坦言,，這次的鈦克幣傳銷案是他們第一次遇到如此“高科技”的傳銷案件。“該公司工作人員大多具有較高的專業(yè)素養(yǎng),，不少都是金融,、科技方面的高學(xué)歷人才，所以設(shè)計(jì)出的整套傳銷系統(tǒng)專業(yè)性極強(qiáng),。為保障辦案時(shí)有充分的法律保障，我們邀請(qǐng)了檢察機(jī)關(guān)的同志聯(lián)合辦案,，確保在法律方面萬(wàn)無(wú)一失,。”楊全民說(shuō)。
但對(duì)于涉及網(wǎng)絡(luò)虛擬貨幣的傳銷,，不少辦案人員表示,，一方面需要各執(zhí)法部門，包括公安和工商部門提升執(zhí)法能力，另一方面也需要金融監(jiān)管等專業(yè)部門為執(zhí)法單位提供線索和技術(shù)支持,。
“對(duì)待傳統(tǒng)傳銷,，我們的片警會(huì)針對(duì)區(qū)域人員的突然增多加以分析，甚至通過(guò)一個(gè)單位訂盒飯,、外賣的數(shù)量發(fā)現(xiàn)線索,。但面對(duì)網(wǎng)絡(luò)傳銷，這些基層警務(wù)人員很難第一時(shí)間掌握信息,。這就需要各部門間加大,、加深配合，形成線索共用,、信息共享的良性機(jī)制,。這樣才能方便我們執(zhí)法部門加大打擊力度，把此類新型傳銷的危害降至最低,。”楊全民說(shuō),。
