5月27日上午,，一名男子前往中信銀行鄭州分行來(lái)辦理開(kāi)卡業(yè)務(wù)，當(dāng)班柜員禮貌相迎并嚴(yán)格按照監(jiān)管反洗錢(qián)要求對(duì)客戶進(jìn)行身份識(shí)別,。當(dāng)柜員詢問(wèn)客戶開(kāi)卡用途時(shí),，客戶表示其將運(yùn)營(yíng)一家網(wǎng)店，需新開(kāi)中信銀行儲(chǔ)蓄卡用于日后轉(zhuǎn)賬經(jīng)營(yíng),，柜員對(duì)其聯(lián)網(wǎng)核查,，發(fā)現(xiàn)其名下有多張中信信用卡和一張貸發(fā)借儲(chǔ)蓄卡，客戶就多張信用卡給予解釋稱其因個(gè)人問(wèn)題無(wú)法貸款需多張信用卡進(jìn)行資金周轉(zhuǎn),，同時(shí)表示對(duì)這張貸發(fā)借卡并不知情,。

柜員表示需對(duì)客戶進(jìn)行進(jìn)一步身份識(shí)別，要求提供完整的單位信息,，客戶又改口稱其就職于某物業(yè)有限公司,，開(kāi)立賬戶用于代發(fā)工資。經(jīng)查詢,，該單位確在中信銀行開(kāi)立有公司賬戶但無(wú)代發(fā)信息,，柜員遂讓他提供工作證明或工作證件，以便與該單位負(fù)責(zé)人核實(shí)員工信息,，該客戶又表示均沒(méi)有攜帶以上證明或證件,。

柜員繼續(xù)引導(dǎo)客戶查看其釘釘工作群，結(jié)果發(fā)現(xiàn)該客戶手機(jī)釘釘軟件的單位名字是某物聯(lián)網(wǎng)公司并非物業(yè)公司,?？蛻舸藭r(shí)眼神躲避,，無(wú)法自圓其說(shuō)，柜員判定該客戶為可疑開(kāi)卡,，便以客戶無(wú)法提供真實(shí)開(kāi)卡用途為由婉拒了客戶的開(kāi)卡申請(qǐng),，并向客戶普及了人民銀行發(fā)布的關(guān)于新型網(wǎng)絡(luò)犯罪的內(nèi)容，對(duì)出租出借銀行卡存在的風(fēng)險(xiǎn)和可能造成的不良后果進(jìn)行了提醒,。

在當(dāng)前金融詐騙犯罪案件頻發(fā)的情況下,，中信銀行鄭州分行高度重視培訓(xùn)宣導(dǎo)，讓員工時(shí)刻保持高度的責(zé)任心和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),。在日常工作中,，柜面堅(jiān)持把好客戶開(kāi)戶源頭關(guān)，加強(qiáng)對(duì)辦卡人信息的審核,，堵截冒名開(kāi)卡,、非本人意愿開(kāi)卡，為客戶筑牢可靠的風(fēng)險(xiǎn)防線,，有效堵截防范金融詐騙案件的發(fā)生。（夏白荷）

來(lái)源：中信銀行 

編輯：李亞鍵 

審核：劉鶴洋