2020年10月10日,，公安部副部長,、國務(wù)院打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作部際聯(lián)席會(huì)議召集人杜航偉組織召開會(huì)議，部署即日起在全國開展“斷卡”行動(dòng),。那么,，這個(gè)行動(dòng)將對(duì)反詐工作帶來哪些深遠(yuǎn)影響？會(huì)不會(huì)與我們每個(gè)人都有關(guān),？中信銀行鄭州分行為您詳細(xì)解答,。
“斷卡”行動(dòng)斷的是哪些卡？
當(dāng)前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙持續(xù)高發(fā)的一大根源,，是因?yàn)殡娫捒?、銀行卡的管理失控。大量“實(shí)名不實(shí)人”的銀行卡,、電話卡被騙子購買后實(shí)施詐騙,，給警方的追查和打擊帶來巨大困難。因此,，斬?cái)嚯娫捒?、銀行卡的買賣鏈條，具有重大意義,。
在手機(jī)卡方面,，既包括我們平時(shí)所用的三大運(yùn)營商的手機(jī)卡，也包括虛擬運(yùn)營商的電話卡,，同時(shí)還包括物聯(lián)網(wǎng)卡,。
在銀行卡方面，即包括個(gè)人銀行卡,，也包括對(duì)公賬戶及結(jié)算卡,，同時(shí)還包括非銀行支付機(jī)構(gòu)賬戶，即我們平時(shí)所說的微信,、支付寶等第三方支付。
為什么實(shí)施“斷卡”行動(dòng),？
第一,，危害特別大,。
“實(shí)名不實(shí)人”的電話卡，不但被犯罪分子用來搞電信詐騙,，還會(huì)用來搞網(wǎng)絡(luò)販毒,、網(wǎng)絡(luò)賭博等犯罪，這些犯罪現(xiàn)象對(duì)社會(huì)和家庭都帶來了非常大的負(fù)面影響,。
更關(guān)鍵的是,，很多不明真相的大學(xué)生、村民,，在被開卡中介忽悠后,，不惜犧牲自己的信用辦理電話卡、銀行卡販賣,，最后被法律懲處或者信用懲戒,，此生再難有翻身的機(jī)會(huì)，十分讓人痛心,。
第二,，時(shí)機(jī)已成熟。
2016年9月開始,，公安部,、工信部、人民銀行以及最高檢,、最高法等出臺(tái)的多個(gè)關(guān)于打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的文件,、法律解釋中，都提到了嚴(yán)管銀行卡,、電話卡的措施,，為該項(xiàng)行動(dòng)提供了政策和法律支持，同時(shí)經(jīng)過長期實(shí)踐,，各部門已積累了一定工作經(jīng)驗(yàn),，能有效將理論與實(shí)踐結(jié)合。
第三,、國家高度重視,。
實(shí)施“斷卡”，社會(huì)影響力重大,，體現(xiàn)了國家斬?cái)嚯娫捒?、銀行卡的買賣鏈條的決心。
“斷卡”行動(dòng)將采取哪些舉措,？
采取打擊,、整治、懲戒三大舉措。
打擊誰,？打擊的是“兩卡”買賣鏈條上的所有人,。
主要包括四類團(tuán)伙。
第一類,，開卡團(tuán)伙,。
自行或者經(jīng)組織前往銀行、營業(yè)廳或者通過信息化手段開辦銀行卡,、電話卡的人員（即“卡農(nóng)”）,，以及金融機(jī)構(gòu)、運(yùn)營商內(nèi)部利用管理漏洞大批量開設(shè)電話卡,、銀行卡或者為開設(shè)提供便利的“內(nèi)鬼”,。
第二類，帶隊(duì)團(tuán)伙,。
誘騙或者組織他人開辦電話卡,、銀行卡的團(tuán)伙，這類團(tuán)伙經(jīng)常以“掃村”,、“掃校”方式忽悠村民,、大學(xué)生辦卡，性質(zhì)十分惡劣,。
第三類,，收卡團(tuán)伙。
主要是接收帶隊(duì)團(tuán)伙手機(jī)卡,、電話卡的團(tuán)伙,，這些人又稱“卡頭”。有些物流公司,、公司的員工也參與收卡,。
第四類，販卡團(tuán)伙,。
主要指層層販賣電話卡,、銀行卡賺取差價(jià)的人員。
整治誰,？整治的是重點(diǎn)地區(qū)和重點(diǎn)行業(yè),。
重點(diǎn)地區(qū)應(yīng)該主要包括兩個(gè)地方：
一是“涉案”兩卡較多的開辦地、戶籍地,。
比如某些大學(xué)城,、農(nóng)村，整個(gè)學(xué)校,、整個(gè)村子幾乎全員出動(dòng)開卡,、賣卡,，這一定是當(dāng)?shù)氐幕鶎又卫沓隽藛栴}，要重點(diǎn)整治,。
二是“涉案”兩卡的中轉(zhuǎn)地,。
比如毗鄰東南亞國家的云南、廣西,，邊境口岸較多、交通便利的廣東,、福建等,，是“兩卡”被郵寄或者被攜帶出境的重點(diǎn)地區(qū)，也會(huì)嚴(yán)加整治,。
重點(diǎn)行業(yè)也包括兩個(gè)地方：
一是金融行業(yè),，主要包括各銀行網(wǎng)點(diǎn)、第三方支付機(jī)構(gòu),。
二是通訊行業(yè),，既包括移動(dòng)、聯(lián)通,、電信三大運(yùn)營商,、虛擬運(yùn)營商，也包括他們的代理渠道,、線上銷售渠道等,。
懲戒誰？懲戒,、曝光的是“兩卡”違法失信人員或者單位,。
打擊、整治肯定會(huì)采取一系列刑事,、行政乃至民事手段,，追究違法犯罪嫌疑人或者單位的責(zé)任，甚至要求其賠償相關(guān)損失,，但是對(duì)于危害程度較輕,、尚構(gòu)不成違法犯罪的人該怎么辦呢？就是要“懲戒”,。
公安部,、人民銀行已經(jīng)出臺(tái)多個(gè)文件，對(duì)出租,、出售,、出借、購買銀行卡的懲戒措施已經(jīng)十分完善,，只要公安機(jī)關(guān)認(rèn)定,，就暫停其5年內(nèi)銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)和支付賬戶所有業(yè)務(wù),，并不得為其開立新賬戶。（張弘揚(yáng)）
來源：中信銀行鄭州分行
編輯：李亞鍵
審核：呂瑞天