實(shí)在沒(méi)想到!新證券法實(shí)施后,，較為常見(jiàn)的用父母配偶賬戶(hù)打新股的行為竟可能成為“違法行為”,，理論上的罰款上限高達(dá)50萬(wàn)元！
2020年3月1日正式實(shí)施的新證券法第五十八條規(guī)定:任何單位和個(gè)人不得違反規(guī)定,，出借自己的證券賬戶(hù)或者借用他人的證券賬戶(hù)從事證券交易,。
新證券法第195條規(guī)定:違反本法第五十八條的規(guī)定，出借自己的證券賬戶(hù)或者借用他人的證券賬戶(hù)從事證券交易的,，責(zé)令改正,，給予警告,，可以處五十萬(wàn)元以下的罰款,。
這意味著，法律規(guī)制的對(duì)象從法人擴(kuò)大到個(gè)人,，今后任何人都不得出借或借用證券賬戶(hù)從事證券交易,。
據(jù)悉，今年以來(lái),，監(jiān)管部門(mén)對(duì)賬戶(hù)實(shí)名制的監(jiān)管力度正在不斷加大,。矛頭主要指向兩類(lèi)：一是非法證券活動(dòng)，如非法出借賬戶(hù),、非法代客理財(cái)?shù)?二是利用證券賬戶(hù)洗黑錢(qián)等行為,。
上證報(bào)記者了解到，券商也開(kāi)始從嚴(yán)監(jiān)控“出借或借用他人股票賬號(hào)操作”的問(wèn)題,。有券商明確表示,，同一設(shè)備登錄超過(guò)兩個(gè)以上不同身份賬戶(hù)交易，將面臨賬戶(hù)凍結(jié)的風(fēng)險(xiǎn),。
券商加強(qiáng)多賬戶(hù)監(jiān)控
有不少投資者習(xí)慣使用自己以及父母,、配偶的賬戶(hù)一塊兒打新。他們認(rèn)為,，將資金分散于多個(gè)賬戶(hù)同時(shí)打新,，有利于提高打新的中簽率以及收益率。
需要注意的是,，新證券法實(shí)施后,，這種操作存在一定的法律風(fēng)險(xiǎn)。
近期,，某券商投資者反映,，收到來(lái)自券商的通知：“凡同一手機(jī)，同一電腦mac地址,，不得登錄兩個(gè)以上不同身份賬戶(hù)交易,，超出將被系統(tǒng)自動(dòng)預(yù)警凍結(jié)。”據(jù)悉,，已經(jīng)有投資者賬戶(hù)因?yàn)榇嬖谏鲜銮闆r被凍結(jié),。
上證報(bào)了解到,，券商對(duì)多賬戶(hù)的監(jiān)控正在趨嚴(yán)。不同券商在具體落實(shí)時(shí)執(zhí)行的標(biāo)準(zhǔn)有所差異,，有券商表示5個(gè)以上賬戶(hù)使用一設(shè)備將觸發(fā)預(yù)警,，還有券商表示主要重點(diǎn)監(jiān)控開(kāi)戶(hù)手機(jī)號(hào)碼和實(shí)際交易手機(jī)號(hào)碼不一致的情況。
滬上某中型券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)人士告訴記者：“現(xiàn)在通過(guò)后臺(tái)監(jiān)控系統(tǒng)就能自動(dòng)監(jiān)測(cè)出多賬戶(hù)通過(guò)同一IP發(fā)出委托的情況,，如果是手機(jī),，賬戶(hù)數(shù)超過(guò)預(yù)警值將會(huì)進(jìn)入重點(diǎn)關(guān)注名單;如果是電腦，考慮到局域網(wǎng)等原因,，會(huì)根據(jù)賬戶(hù)數(shù)量,，登錄時(shí)間、頻次等情況綜合判斷,。”
據(jù)悉,，一旦券商監(jiān)測(cè)到多賬戶(hù)登錄的情況，將會(huì)很快安排電話(huà)回訪(fǎng),，如果回訪(fǎng)不到賬戶(hù)正主,，就會(huì)采取凍結(jié)賬戶(hù)等措施。
借用家人賬戶(hù)可簽授權(quán)書(shū)
很多投資者不免擔(dān)心,，借親朋好友的賬戶(hù)操作,，會(huì)不會(huì)有法律風(fēng)險(xiǎn)?
據(jù)悉，到目前為止,，尚未出現(xiàn)因?yàn)槭褂眉胰速~戶(hù)被處罰的情況,。不過(guò)，有律師表示,，證券投資賬戶(hù)的實(shí)名制對(duì)保障證券市場(chǎng)賬戶(hù)信息真實(shí)性,，維護(hù)市場(chǎng)秩序奠定了基礎(chǔ)性作用，同時(shí)也對(duì)廣大的個(gè)人投資者敲響了警鐘：有必要立即糾正以往在親友間隨意借用賬戶(hù)買(mǎi)賣(mài)股票的不良習(xí)慣,，更不能把賬戶(hù)出借給他人用以配資等業(yè)務(wù),，堅(jiān)持用自己本人的賬戶(hù)依法理性投資，做個(gè)合法合規(guī)的投資者,。
有券商人士告訴記者,，如果確實(shí)要借用親屬賬戶(hù)，建議在券商的見(jiàn)證下簽署一份證券交易賬戶(hù)授權(quán)書(shū),。
據(jù)悉,，授權(quán)人可以是賬戶(hù)持有人的直系親屬，包括父母,、夫妻,、子女、兄弟姊妹(必須提供關(guān)系證明文件),。授權(quán)范圍可以包括買(mǎi)入,、賣(mài)出證券等操作,。