5月6日,，光大銀行在手機銀行APP正式上線“財富體檢”功能,，向客戶提供在線“資產(chǎn)檢視+資產(chǎn)配置”的創(chuàng)新服務。

據(jù)悉,，光大銀行“財富體檢”模型經(jīng)過歷史數(shù)據(jù)回測,，積累大量數(shù)據(jù)與客戶案例。在此基礎上,，通過科學的模型、完善的測評機制,，“財富體檢”功能可對客戶的財富狀況進行準確評估,，讓客戶全面了解自己的財富和風險狀況，從而有針對性地調(diào)整資產(chǎn)配比,。

該功能以“財富避險”為理念，通過“四步走”,，對客戶資產(chǎn)進行掃描,、計算和評價，提供更直觀,、更科學,、更易懂的配置方案：第一步“客戶問診”，了解客戶資產(chǎn)配置情況及風險承受為財富避險和保值而服務,，力求為客戶的財富管理提供個性化的科學配置建議；第二步“財富檢視”計算客戶財富體檢值和財富健康水平,；第三步“配置建議”,，以標普家庭四象限展示客戶資產(chǎn)配置結(jié)果和增持、減持建議,；最后一步“客戶導診”也尤為關(guān)鍵,，針對配置建議進行產(chǎn)品和理財經(jīng)理信息展示，讓客戶快捷便利地獲取線上線下一體化服務，讓財富更“健康”,。

記者了解到,，43歲的公務員杜女士就是光大銀行“財富體檢”的受益者。她年薪14萬,，資產(chǎn)有50多萬,，屬于“穩(wěn)健型”客戶。通過“財富體檢”,，杜女士卻發(fā)現(xiàn)看似穩(wěn)健的財務狀況下隱藏著風險,。杜女士處于離異狀態(tài)，孩子未成年,，未來面臨持續(xù)而巨大的教育支出,。因此，理財經(jīng)理建議她將部分固定收益類投資轉(zhuǎn)投權(quán)益類投資,，增加現(xiàn)金類理財以備不時之需,，同時配置保險產(chǎn)品以防意外。通過“財富體檢”和理財經(jīng)理的專業(yè)資產(chǎn)配置方案,，杜女士提升了整體財富安全性,，風險防范能力大大增強,。

與此相反，今年28歲的劉先生是典型的“平衡型”客戶,，年薪二十萬,，資產(chǎn)不到十萬，大部分資產(chǎn)拿來進行股票投資,。通過“財富體檢”,，理財經(jīng)理結(jié)合劉先生的情況提醒他，最好適當減持權(quán)益類產(chǎn)品投資,，加大固收類產(chǎn)品投資比例,，并適當增加保險保障類產(chǎn)品,。通過調(diào)整,，劉先生同樣大大降低了投資風險，增加了生活保障,，為他將來成家立業(yè)做好“財富”上的準備。

據(jù)了解,，在“普益標準”日前發(fā)布的“2018年銀行理財能力年度排行榜”上,，光大銀行在風險管理能力上位列全國性銀行第一名。該行嚴格的風控體系可為客戶理財提供有效的避險支撐,。同時,，通過歷史客戶對配置模型回測的結(jié)果顯示,，該模型可助力客戶獲得穩(wěn)健的投資回報,，幫助客戶實現(xiàn)資產(chǎn)避險。

光大銀行零售業(yè)務部相關(guān)負責人表示,，光大銀行全新上線的“財富體檢”功能不但將成為客戶發(fā)掘財富隱患、防范財富風險的警示燈,，為客戶財富保駕護航,，也將為該行實現(xiàn)“一流財富管理銀行”的目標提供助力引擎。