2021年6月17日，中原銀行許昌工農(nóng)路支行接待一男性客戶持卡到柜臺前要求辦理轉(zhuǎn)賬匯款業(yè)務(wù),，經(jīng)辦柜員發(fā)現(xiàn)該卡已被中原銀行許昌分行限制交易,，馬上報(bào)告會計(jì)主管，會計(jì)主管立即報(bào)警,，5分鐘后公安部門反詐人員趕到現(xiàn)場將嫌疑人帶走進(jìn)行調(diào)查,，截止抓捕時中原銀行許昌分行限制張某銀行卡賬戶內(nèi)余額近45萬元,，及時阻截受害人財(cái)產(chǎn)被犯罪嫌疑人轉(zhuǎn)移,。

經(jīng)核實(shí)該卡為張某2021年6月5日以工地發(fā)工資為由開立，5日后該卡交易觸發(fā)中原銀行許昌分行運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)“交易對手?jǐn)?shù)量異常”預(yù)警,，會計(jì)主管利用中原銀行開發(fā)的“萬象平臺”進(jìn)行排查,，發(fā)現(xiàn)賬戶交易明細(xì)情況與開卡時所說的發(fā)工資用途明顯不符，且顯示該賬戶轉(zhuǎn)賬時登陸IP地址異常,，中原銀行許昌分行排查后確認(rèn)為“可疑賬戶”,，立即采取措施限制賬戶支出，并告知大堂經(jīng)理提高警惕,。2021年6月15日中原銀行許昌分行接公安機(jī)關(guān)轉(zhuǎn)發(fā)涉案賬戶名單中有此賬戶確認(rèn)其為涉案賬戶,。 2021年6月17日聯(lián)合公安機(jī)關(guān)將犯罪嫌疑人抓獲。

近期,，電信詐騙案件頻繁發(fā)生,，中原銀行持續(xù)加電信詐騙防范力度，積極與公安機(jī)關(guān)反詐中心合作,，踐行保護(hù)存款人的資金安全,，實(shí)現(xiàn)維護(hù)社會治安穩(wěn)定的社會責(zé)任。（郭彥濤）

來源：中原銀行許昌分行 

編輯：李亞鍵 

審核：劉鶴洋