“大哥,，您開(kāi)卡是做什么用的?。?rdquo;

“你們?cè)谀膫€(gè)公司,？是做什么工程的?。?rdquo;

“為什么預(yù)留電話是一樣的手機(jī)號(hào)碼??？”

“您知道銀行卡的使用要求嗎？”

……

5月13日,，建行平頂山汝州支行的大廳里,，來(lái)了八位奇怪的客戶，他們異地口音,、言辭閃爍,、答非所問(wèn)，卻都有一個(gè)共同的要求——辦卡,。

這支隊(duì)伍一早就引起了大堂經(jīng)理的警惕,，待客戶進(jìn)入大廳后便刻意將隊(duì)伍分開(kāi)，分頭溝通,，用開(kāi)篇的一個(gè)個(gè)問(wèn)題細(xì)致地了解著情況,。詢問(wèn)過(guò)程中，這些客戶吞吞吐吐,，一會(huì)兒說(shuō)打工需要辦卡,，一會(huì)兒說(shuō)自己要存錢用，但登記的預(yù)留手機(jī)號(hào)卻是同一個(gè)號(hào)碼,。

經(jīng)初步判斷,，這是一起疑似買賣賬戶事件。網(wǎng)點(diǎn)主管當(dāng)機(jī)立斷,，要求客戶出具相關(guān)辦卡證明,，并反復(fù)告知客戶銀行卡存儲(chǔ)了個(gè)人敏感信息，如果貪圖小便宜出售了個(gè)人名下的銀行卡,，有可能被開(kāi)辦,、販賣賬戶的犯罪集團(tuán)獲得和倒賣，為犯罪分子實(shí)施犯罪埋下了隱患,。

“銀行卡只能戶主使用,，出售、轉(zhuǎn)借他人都是違法行為。”“被回收的銀行卡極有可能會(huì)被犯罪分子用于洗錢,、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙,、跨境網(wǎng)絡(luò)賭博等非法活動(dòng)，開(kāi)戶人有可能間接成為了非法活動(dòng)的幫兇,，嚴(yán)重的還會(huì)承擔(dān)刑事責(zé)任,，您了解么？”

在主管和大堂經(jīng)理不斷的解釋勸說(shuō)中,，終于,，八位客戶逐個(gè)主動(dòng)放棄了辦卡的想法。

這是發(fā)生在建設(shè)銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的一個(gè)簡(jiǎn)單“小事”,，但卻是建行河南省分行發(fā)揮金融安全防護(hù)前沿陣地作用的真實(shí)寫照,。近年來(lái)建行河南省分行積極響應(yīng)國(guó)家號(hào)召，以國(guó)有大行的責(zé)任與擔(dān)當(dāng),，從源頭協(xié)助地方機(jī)構(gòu)打擊倒賣賬戶非法產(chǎn)業(yè)鏈,，保護(hù)人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全。

多措并舉  構(gòu)筑防范非法買賣銀行賬戶防護(hù)網(wǎng)

為進(jìn)一步宣傳普及金融安全知識(shí),，提高公眾防范金融風(fēng)險(xiǎn)的能力,，提高公眾對(duì)買賣賬戶危害的認(rèn)識(shí),，建設(shè)銀行河南省分行多措并舉,，對(duì)內(nèi)加強(qiáng)隊(duì)伍培訓(xùn)、對(duì)外開(kāi)展宣傳教育,，截止目前已協(xié)助公安機(jī)關(guān)堵截,、破獲了多起金融詐騙、疑似買賣賬戶事件,。

據(jù)了解,，建行河南省分行持續(xù)加強(qiáng)內(nèi)部培訓(xùn)及管理，將風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)融入到業(yè)務(wù)辦理的方方面面,。同時(shí),，以網(wǎng)點(diǎn)為第一道防線，進(jìn)行定點(diǎn)宣傳,，借助LED屏,、網(wǎng)點(diǎn)電視、宣傳折頁(yè)和海報(bào)等,，宣傳金融安全知識(shí),，普及買賣賬戶的危害性。結(jié)合周邊社區(qū)情況,，廣泛開(kāi)展宣傳,，拉橫幅、發(fā)折頁(yè),、搞宣講,，以面對(duì)面的方式,，細(xì)致認(rèn)真開(kāi)展講解、針對(duì)有效解答難題,，將金融安全知識(shí)傳播到了大街小巷,，為打擊金融犯罪營(yíng)造了良好的環(huán)境與氛圍。（李佳）

來(lái)源：建行河南省分行

編輯：李亞鍵

審核：白雪瑩