“大哥，您開卡是做什么用的??？”

“你們在哪個公司？是做什么工程的??？”

“為什么預(yù)留電話是一樣的手機號碼?。?rdquo;

“您知道銀行卡的使用要求嗎,？”

……

5月13日,，建行平頂山汝州支行的大廳里，來了八位奇怪的客戶,，他們異地口音,、言辭閃爍、答非所問,，卻都有一個共同的要求——辦卡,。

這支隊伍一早就引起了大堂經(jīng)理的警惕，待客戶進入大廳后便刻意將隊伍分開,，分頭溝通,，用開篇的一個個問題細致地了解著情況。詢問過程中,，這些客戶吞吞吐吐,，一會兒說打工需要辦卡，一會兒說自己要存錢用,，但登記的預(yù)留手機號卻是同一個號碼,。

經(jīng)初步判斷，這是一起疑似買賣賬戶事件,。網(wǎng)點主管當機立斷，要求客戶出具相關(guān)辦卡證明,，并反復(fù)告知客戶銀行卡存儲了個人敏感信息,，如果貪圖小便宜出售了個人名下的銀行卡，有可能被開辦,、販賣賬戶的犯罪集團獲得和倒賣,，為犯罪分子實施犯罪埋下了隱患。

“銀行卡只能戶主使用,，出售,、轉(zhuǎn)借他人都是違法行為。”“被回收的銀行卡極有可能會被犯罪分子用于洗錢,、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙,、跨境網(wǎng)絡(luò)賭博等非法活動，開戶人有可能間接成為了非法活動的幫兇,，嚴重的還會承擔刑事責任,，您了解么？”

在主管和大堂經(jīng)理不斷的解釋勸說中,，終于,，八位客戶逐個主動放棄了辦卡的想法,。

這是發(fā)生在建設(shè)銀行營業(yè)網(wǎng)點的一個簡單“小事”，但卻是建行河南省分行發(fā)揮金融安全防護前沿陣地作用的真實寫照,。近年來建行河南省分行積極響應(yīng)國家號召,，以國有大行的責任與擔當，從源頭協(xié)助地方機構(gòu)打擊倒賣賬戶非法產(chǎn)業(yè)鏈,，保護人民群眾的財產(chǎn)安全,。

多措并舉  構(gòu)筑防范非法買賣銀行賬戶防護網(wǎng)

為進一步宣傳普及金融安全知識，提高公眾防范金融風險的能力,，提高公眾對買賣賬戶危害的認識,，建設(shè)銀行河南省分行多措并舉，對內(nèi)加強隊伍培訓,、對外開展宣傳教育,，截止目前已協(xié)助公安機關(guān)堵截、破獲了多起金融詐騙,、疑似買賣賬戶事件,。

據(jù)了解，建行河南省分行持續(xù)加強內(nèi)部培訓及管理,，將風險防控意識融入到業(yè)務(wù)辦理的方方面面,。同時，以網(wǎng)點為第一道防線,，進行定點宣傳,，借助LED屏、網(wǎng)點電視,、宣傳折頁和海報等,，宣傳金融安全知識，普及買賣賬戶的危害性,。結(jié)合周邊社區(qū)情況,，廣泛開展宣傳，拉橫幅,、發(fā)折頁,、搞宣講，以面對面的方式,，細致認真開展講解,、針對有效解答難題，將金融安全知識傳播到了大街小巷,，為打擊金融犯罪營造了良好的環(huán)境與氛圍,。（李佳）

來源：建行河南省分行

編輯：李亞鍵

審核：白雪瑩