從去年起,，基金異?；鸨簧偃?ldquo;跑步”入場,。
盡管基金很火,，但不少基民卻沒賺到錢。他們要么跟風(fēng)買爆款,，要么頻繁申贖“炒”基金,，要么買后“放羊”沒及時止盈止損……簡單說，不少人不知道如何成為合格基民,，往往是一頓操作猛如虎 ,，一看收益成“負翁”。
為解決個人投資者在基金投資上的痛點,，交通銀行通過搭建基金投顧服務(wù)平臺,，引入頭部基金投顧持牌機構(gòu)，為個人投資者提供全面專業(yè)的金融投資服務(wù),，幫用戶選擇適合自己的優(yōu)秀基金投顧和策略組合,，讓廣大基民也能享受發(fā)展紅利。
基金投資火熱,，但入行有“三難”
對公募基金而言,，2020年無疑是值得載入歷史的年份，基金規(guī)模和盈利均創(chuàng)新高,，這一年基金發(fā)行異?；鸨袌鲂掳l(fā)行基金1400多只,，其中百億級別基金達到40只,，全年發(fā)行規(guī)模超過3萬億關(guān)口，助力公募基金總規(guī)模突破20萬億關(guān)口,，全年盈利超2萬億元,，利潤數(shù)據(jù)創(chuàng)歷史新高。
當(dāng)前A股市場股票有4000多只，公募基金數(shù)量有8000多只,。在基金火爆行情下,，很多新基民跑步入場，跟風(fēng)建倉,，因為專業(yè)知識缺乏,，有的熱衷于搶“爆款新基金”，有的爭搶年內(nèi)漲幅第一的基金,，有的將基金視同股票頻繁申贖,，有的懶于操作，把握不住贖回時機,。短期或有不錯表現(xiàn),，但長期來看，個人投資者很難抓住市場機會,，到手收益也會打水漂,。
“個人投資者在面對全市場數(shù)千只基金產(chǎn)品時普遍存在‘三難’現(xiàn)象。”交通銀行河南省分行相關(guān)負責(zé)人表示,，一為選基難,，不知如何選，或僅根據(jù)短期業(yè)績或他人建議跟風(fēng)購買產(chǎn)品,；二為配置難,，選擇的基金產(chǎn)品不匹配自身投資需求；三為調(diào)倉難,，對市場波動無所適從,，容易頻繁申贖、高買低賣,，費心費力,。
基金投顧服務(wù)平臺，專門解決投資痛點
大家普遍認為,，公募基金投資門檻低,，但對于一般投資者來說，面對規(guī)模龐大的基金池,，無論是行業(yè)配置,、基金選擇，還是調(diào)倉等領(lǐng)域,，其困難一點也不少,。
作為國內(nèi)銀行業(yè)中上線代銷公募基金數(shù)量多、服務(wù)全國個人用戶過億人的商業(yè)銀行,，交通銀行深知個人投資者在基金投資上所面臨的難題和困惑,，為此,，交通銀行聯(lián)合頭部投顧機構(gòu)，推出面向個人投資者的基金投顧服務(wù)平臺,，為普通投資者提供專業(yè)的基金投顧理財服務(wù),。
那么，基金投顧服務(wù)平臺能做什么,？簡單地說,，就是為投資者提供公募基金投資顧問業(yè)務(wù)。投資者可在該平臺上選擇信任的基金投資顧問機構(gòu),，委托其在自己授權(quán)范圍內(nèi),，按事先約定的投資組合策略，代表自己進行基金投資品種,、數(shù)量和買賣時機的操作,，并執(zhí)行基金產(chǎn)品申購,、贖回,、轉(zhuǎn)換等交易申請。
目前,，上線交通銀行基金投顧服務(wù)平臺的投顧機構(gòu)有易方達基金,、南方基金、中歐財富,，這三家均是獲得我國首批基金投顧業(yè)務(wù)試點資格的機構(gòu),，可以為全國個人用戶提供專業(yè)可靠的基金投顧服務(wù)。平臺首批上線的七個策略組合,，均精選自上述三家投顧機構(gòu),，涵蓋用戶現(xiàn)金管理、穩(wěn)健理財,、平衡增長,、權(quán)益優(yōu)選等多個場景的投資需求。
精選更多策略組合,，滿足個性化投資需求
自去年12月正式上線以來,，交通銀行基金投顧服務(wù)平臺已獲得眾多投資者的廣泛好評。
普通投資者可通過交通銀行手機銀行App進入交行“基金投顧”平臺,，首頁點擊“基金”-“基金投顧”即可,。通過該平臺，投資者可根據(jù)自身風(fēng)險偏好,、投資期限長短,，選擇適合的基金投顧及其組合策略。
“該平臺最大特色是普惠性和開放性,。”交行河南省分行相關(guān)負責(zé)人介紹,，除提供全市場基金優(yōu)選配置和投資陪伴服務(wù)外,，該平臺還向所有持牌基金投顧機構(gòu)開放，符合條件的投顧機構(gòu)都可申請為交通銀行用戶提供專業(yè)基金投顧服務(wù),。目前,，通過交通銀行手機銀行買基金還可享“手續(xù)費一折起”優(yōu)惠。
未來,，交行基金投顧服務(wù)平臺將繼續(xù)引入優(yōu)秀的持牌基金投顧機構(gòu),，并通過“嚴選機構(gòu)、精選策略”模式,，在全市場優(yōu)選投顧機構(gòu)和策略,，尋找更多合作伙伴；優(yōu)選長期業(yè)績表現(xiàn)穩(wěn)定優(yōu)異的策略組合,，滿足用戶個性化投資需求,；嘗試策略組合定制，將投顧服務(wù)惠及更多用戶,。（風(fēng)險提示：產(chǎn)品由基金公司發(fā)行和管理,，交通銀行作為代銷機構(gòu)不承擔(dān)產(chǎn)品的投資、運作和風(fēng)險管理責(zé)任,，歷史業(yè)績不代表未來表現(xiàn),，基金有風(fēng)險，投資需謹慎,。）
來源：交通銀行
編輯：李亞鍵
審核：劉開銀