2020年以來,，各家銀行防范和堵截外部欺詐工作形勢依然嚴峻,， 工商銀行鄭州分行通過風險管控平臺建設(shè)、嚴格開戶環(huán)節(jié)審查,、加強員工培訓等一系列措施,，不斷完善防控能力，有效防范外部欺詐風險,。
2020年全年,，該行全轄機構(gòu)及相關(guān)專業(yè)部門共防堵外部欺詐風險事件近600起，涉及金額180余萬元,，通過嚴格防控防范成功率達100%,，未發(fā)生人員、資金,、財產(chǎn)損失。2021年前兩個月,，累計防堵外部欺詐風險事件60余起,，主要為堵截電信詐騙、冒用他人身份證件辦理業(yè)務,、信用卡非法買賣等形式,。
強化組織領(lǐng)導，科技助力精確防堵
根據(jù)工作要求,，工商銀行鄭州分行成立防控電信網(wǎng)絡新型違法犯罪工作小組,，以認真落實防控電信網(wǎng)絡新型違法犯罪各項工作要求為目標，按照“主動防,、智能控,、全面管”的風險治理路徑，堅持“客戶為本,、部門聯(lián)動,、預防為主、標本兼治”的工作原則,，壓實責任,，建立健全工作機制,，有效提升防控能力和防控水平，保護人民群眾財產(chǎn)安全,，踐行國有大行的社會責任,。
外部欺詐風險幾乎涉及銀行所有業(yè)務條線，防控難度大,，是當前對銀行業(yè)造成損失最為嚴重的風險類型之一,。工商銀行鄭州分行工作中以該行信息化、自動化,、智能化的外部欺詐風險管理控制平臺--工銀“融安e信”為基礎(chǔ),，實現(xiàn)對外部欺詐風險事件的事前、事中,、事后全流程管理,，發(fā)揮工銀“融安e信”反欺詐平臺在防范外部欺詐工作中的重要作用，有效維護客戶資金安全,，營造安全的金融生態(tài)環(huán)境,。數(shù)據(jù)顯示，2020年,，“融安e信”發(fā)揮外部風險防控作用,，累計預警13312次，金額73167萬元,。在風險預警,、控制方面成效顯著。
加強員工培訓,，擴大宣傳防范風險
某日,，客戶李女士匆匆走進工商銀行滎陽支行營業(yè)大廳，因自己通過手機銀行進行的跨境匯款被系統(tǒng)多次退回,，十分生氣,，要求工作人員立即解決。經(jīng)過查詢,，李女士的賬戶被系統(tǒng)預警,，有較大的涉案風險。經(jīng)過耐心細致的溝通,，了解到李女士在網(wǎng)絡遇到一位未曾謀面的“專家”,，可以指導其投資境外基金、股票等,，先期已經(jīng)繳納了一定金額的“學費”,，現(xiàn)在還要求她繼續(xù)進行轉(zhuǎn)賬到境外某賬戶購買“高收益產(chǎn)品”。李女士的經(jīng)歷完全符合電信網(wǎng)絡詐騙案件的典型特征，網(wǎng)點人員苦口婆心的勸說,，又拿出公安機關(guān)通報的案例進行解釋和對比,。終于，回過味的李女士大呼上當,，在工作人員的建議下趕緊到公安機關(guān)報案,，并對工作人員嚴謹?shù)膽B(tài)度和高度的責任心連聲道謝。
像這樣通過一線網(wǎng)點有效攔截的外部欺詐事件并不鮮見,，工商銀行鄭州分行積極配合人民銀行和公安機關(guān)等相關(guān)部門打擊治理電信網(wǎng)絡新型違法犯罪工作要求,，對內(nèi)強化對一線員工風險防范能力培訓，通過開展安全防范教育,、案例警示教育和應急預案演練,，提升員工對外部欺詐的辨別能力和風險處置能力；對外采取一系列宣傳舉措,，增強廣大客戶自我保護的意識和能力,。如在網(wǎng)點積極向到店客戶宣傳公安部在全國范圍內(nèi)開展“斷卡”行動、組織開展“金融安全進社區(qū)”活動,、全面開展“防范電信網(wǎng)絡新型違法犯罪集中宣傳月”活動等等,，通過面對面宣講、發(fā)放宣傳資料等形式,，結(jié)合結(jié)合典型案例,，做好金融安全提示，為保護人民群眾的財產(chǎn)安全和合法權(quán)益打下堅實基礎(chǔ),。
配合公安機關(guān),，有效打擊違法犯罪
工商銀行鄭州分行積極配合公安機關(guān)的“斷卡”行動，有效遏制涉案“兩卡”（電話卡,、銀行卡）犯罪的高發(fā)勢頭,，協(xié)助打擊整治電信網(wǎng)絡詐騙犯罪黑灰產(chǎn)業(yè)違法犯罪活動。
為確保偵破案件的實效性,，該行派駐專人到公安機關(guān)反電信網(wǎng)絡新型違法犯罪相關(guān)部門,，執(zhí)行24小時應急工作機制,，隨時響應,，第一時間協(xié)助公安機關(guān)完成賬戶管控，有效遏制犯罪行為的延伸,。同時,，結(jié)合打擊治理虛假信息詐騙犯罪在金融行業(yè)安全管理等方面積極提出有效的措施、建議,，有效推進反詐騙工作的深度開展,。
據(jù)介紹，工商銀行鄭州分行加強與公安機關(guān)密切配合,，協(xié)助做好涉案賬戶的查詢,、止付,、凍結(jié)等管控工作。2020年度協(xié)助查詢疑似涉案金額超1.8億元,，有效保護了人民群眾財產(chǎn)安全,，切實護好市民“錢袋子”。同時配合公安機關(guān)破獲多起詐騙案件,，協(xié)助抓獲數(shù)十名犯罪嫌疑人,，一系列優(yōu)異的成績受到公安機關(guān)的高度贊揚和肯定，專門對工商銀行鄭州分行送來感謝信,，感謝并表彰該行在履行國有銀行社會責任,，協(xié)助公安機關(guān)捂住全省人民“錢袋子”方面做出的突出貢獻。 （ 河南商報記者白雪瑩通訊員孫忠玉 李欣）
來源：工商銀行鄭州分行
編輯：李亞鍵
審核：劉鶴洋