當天轄屬安陽人民大道支行值班柜員接待了一位開立個人銀行卡的客戶，身份證上地址顯示是祁縣,。柜員詢問其開卡用途,，客戶表示主要用于日常存取款和發(fā)放工資，并強調(diào)是單位統(tǒng)一代發(fā)工資,。詢問其單位具體名稱時,，客戶無法回答，聲稱自己在高鐵站旁邊的某開發(fā)商樓盤做包工,。柜員再次詢問其工資具體發(fā)放方式及發(fā)放頻率,，客戶含糊其詞無法詳細陳述，在柜員的再三追問下客戶心虛說出實情,，表示開卡主要用于網(wǎng)絡(luò)貸款,，并主動出示某小額貸款公司合同書及微信聊天記錄，柜員接著詢問客戶獲取貸款信息的渠道,，客戶表示從網(wǎng)絡(luò)上查詢得到并有專門的客服人員指導(dǎo)其如何至網(wǎng)點開辦銀行卡,，并強調(diào)需開通手機銀行。綜上可疑情形,，柜面人員判斷客戶疑似受他人指使至銀行開立銀行卡,，存在參與網(wǎng)絡(luò)非法貸款及出租出借銀行卡嫌疑，遂婉拒客戶開卡需求,。

日常生活中,，出借銀行卡給他人使用行為很常見，很多人并未意識到法律風(fēng)險,。銀行賬戶出借人明知借用人從事違法犯罪行為,，仍出借銀行賬戶的,，將構(gòu)成共同犯罪。

本次堵截銀行卡辦理風(fēng)險彰顯了中信銀行鄭州分行的責任與擔當,。分行將繼續(xù)加大風(fēng)險把控力度,，把好開戶關(guān)，維護客戶利益,。（井瀛英）

來源：中信銀行

編輯：李亞鍵

審核：白雪瑩