當(dāng)天轄屬安陽(yáng)人民大道支行值班柜員接待了一位開(kāi)立個(gè)人銀行卡的客戶,，身份證上地址顯示是祁縣,。柜員詢問(wèn)其開(kāi)卡用途，客戶表示主要用于日常存取款和發(fā)放工資,，并強(qiáng)調(diào)是單位統(tǒng)一代發(fā)工資,。詢問(wèn)其單位具體名稱時(shí)，客戶無(wú)法回答,，聲稱自己在高鐵站旁邊的某開(kāi)發(fā)商樓盤(pán)做包工,。柜員再次詢問(wèn)其工資具體發(fā)放方式及發(fā)放頻率，客戶含糊其詞無(wú)法詳細(xì)陳述,，在柜員的再三追問(wèn)下客戶心虛說(shuō)出實(shí)情,，表示開(kāi)卡主要用于網(wǎng)絡(luò)貸款，并主動(dòng)出示某小額貸款公司合同書(shū)及微信聊天記錄,，柜員接著詢問(wèn)客戶獲取貸款信息的渠道,，客戶表示從網(wǎng)絡(luò)上查詢得到并有專門(mén)的客服人員指導(dǎo)其如何至網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)辦銀行卡，并強(qiáng)調(diào)需開(kāi)通手機(jī)銀行,。綜上可疑情形,，柜面人員判斷客戶疑似受他人指使至銀行開(kāi)立銀行卡，存在參與網(wǎng)絡(luò)非法貸款及出租出借銀行卡嫌疑,，遂婉拒客戶開(kāi)卡需求,。

日常生活中，出借銀行卡給他人使用行為很常見(jiàn),，很多人并未意識(shí)到法律風(fēng)險(xiǎn)。銀行賬戶出借人明知借用人從事違法犯罪行為,，仍出借銀行賬戶的,，將構(gòu)成共同犯罪。

本次堵截銀行卡辦理風(fēng)險(xiǎn)彰顯了中信銀行鄭州分行的責(zé)任與擔(dān)當(dāng),。分行將繼續(xù)加大風(fēng)險(xiǎn)把控力度,，把好開(kāi)戶關(guān),，維護(hù)客戶利益。（井瀛英）

來(lái)源：中信銀行

編輯：李亞鍵

審核：白雪瑩