12月17日上午,，新華人壽保險股份有限公司（以下簡稱“新華保險”或“公司”）在深圳舉辦2020年公司開放日，公司黨委書記,、首席執(zhí)行官、總裁李全攜管理層共同出席,，向現(xiàn)場及電話連線的百余名境內(nèi)外投資者,、分析師和媒體記者解讀財富管理戰(zhàn)略的規(guī)劃和實施安排。這是新華保險自2016年以來連續(xù)第5年舉辦公司開放日活動,。
在本次開放日上,，新華保險進一步深化“1+2+1”戰(zhàn)略構(gòu)想,，重點解讀了財富管理戰(zhàn)略的整體安排，提出財富管理是公司“資產(chǎn)負債雙輪驅(qū)動,、規(guī)模價值全面發(fā)展”模式中的重要支柱,。未來三至五年內(nèi)，公司將依托保險主業(yè),，服務整體“1+2+1”發(fā)展戰(zhàn)略,，調(diào)整資金來源結(jié)構(gòu)，打造統(tǒng)一財富管理平臺,。在持續(xù)做大做強保險業(yè)務的同時,，以養(yǎng)老金、第三方資金作為突破口,，以科技賦能加強渠道獲客能力,，進一步豐富產(chǎn)品體系，形成雙輪驅(qū)動效應,，帶動負債業(yè)務再上新臺階,。
在2019年的公司開放日上，新華保險正式提出了“1+2+1”的戰(zhàn)略構(gòu)想即以壽險業(yè)務為主體,，以財富管理,、康養(yǎng)服務為兩翼，以科技賦能為支撐的“一體兩翼+科技賦能”布局,，重塑具有新華特色和長遠生命力的發(fā)展格局,。
面對新冠疫情帶來的巨大影響，新華保險在2020年逆勢而上,，進入加速發(fā)展階段,，前三季度實現(xiàn)保費收入1,343.55億元，同比增加24.5%,，“1+2+1”戰(zhàn)略初見成效,。
深化雙輪驅(qū)動，打造統(tǒng)一財富管理平臺
近年來,，從需求層面,，中國居民特別是高凈值人群的財富管理需求不斷增強，需求結(jié)構(gòu)也在發(fā)生變化,。供給與政策層面,，保險資管逐步打開了進入財富管理市場的通道，保險資管新規(guī)的落地,，明確保險資管產(chǎn)品可以面向合格個人投資者銷售,，意味著保險資管產(chǎn)品擁有了高凈值人群代表的財富管理市場這個值得開墾的“藍海”。
在此背景下，金融機構(gòu)競爭將更加激烈,。李全表示,，想繼續(xù)擴大資產(chǎn)管理規(guī)模，獲得管理規(guī)模效應,，財富管理是最為重要的抓手,。新華保險現(xiàn)已具備長期管理大量資金的豐富經(jīng)驗，打造統(tǒng)一財富管理平臺擁有諸多優(yōu)勢,。譬如：規(guī)模大,、供應穩(wěn)定、期限長期的優(yōu)質(zhì)資金來源,；全面的投資管理體系,，強大的投資管理人才隊伍和經(jīng)驗；全面的投資管理資質(zhì)和二十多年在資本市場上的投資管理經(jīng)驗,；豐富的資產(chǎn)類別,，橫跨一、二級市場各類標準和另類資產(chǎn),，且具備以優(yōu)質(zhì)長期資產(chǎn)為基礎的產(chǎn)品創(chuàng)設能力,；強大客戶基礎，資管產(chǎn)品的個人零售業(yè)務與保險銷售升級融合將釋放巨大潛力,。
李全指出,，財富管理相對資產(chǎn)管理是保險企業(yè)價值管理的又一層延伸，通過豐富的產(chǎn)品體系為客戶提供超出保障需求以外的財富增值服務,，同時又可以發(fā)揮投資優(yōu)勢,，更有效地服務實體經(jīng)濟發(fā)展、助力國家養(yǎng)老體系建設,，實現(xiàn)利益相關者的多方共贏,。從提供投資策略和提升投資收益的保險資產(chǎn)管理者轉(zhuǎn)型為以客戶體驗為中心的個性化、全方位金融服務提供商,，公司將在迎接管理能力挑戰(zhàn)的同時迎來更加廣闊的發(fā)展空間,。
堅持險資特色，構(gòu)建全方位競爭能力
為高質(zhì)量推進財富管理戰(zhàn)略的實施,，新華保險構(gòu)建了完整的戰(zhàn)略體系,，同時制定了具體的實施路徑計劃,。據(jù)介紹,，新華保險現(xiàn)階段將從財富管理平臺搭建、投資能力建設,、資管產(chǎn)品開發(fā)等方面構(gòu)建全方位競爭能力,，目標是依托保險主業(yè)，服務整體“1+2+1”戰(zhàn)略，調(diào)整資金來源結(jié)構(gòu),，打造以客戶為中心的全方位,、專業(yè)化、有特色的財富管理平臺,，繼續(xù)做大資產(chǎn)規(guī)模,，提升第三方管理業(yè)務的規(guī)模和收入占比。
在平臺搭建方面,，新華保險將通過差異化市場定位,，突出保險系資管機構(gòu)的投資原則嚴格控制風險，堅持資金運用的“穩(wěn)健性,、長期性,、安全性”要求，圍繞公司“1+2+1”發(fā)展戰(zhàn)略,，持續(xù)做大做強壽險主業(yè),，并逐步打造統(tǒng)一、融合型財富管理平臺,，具體以新華保險資產(chǎn)管理公司為主體,，協(xié)同養(yǎng)老公司、新華資產(chǎn)香港公司完成財富管理平臺的搭建,。進一步強化渠道建設,，搭建融合化的銷售平臺，依托科技賦能支持,，讓保險銷售和財富管理銷售產(chǎn)生協(xié)同效應,。
在投資能力建設方面，新華保險將圍繞“一中心,、雙核力,、三支柱”發(fā)展思路，不斷提升投資能力建設,。“一中心”即以客戶體驗為中心,；“雙核力”即以專業(yè)化投資研究和數(shù)字化科技支持作為公司發(fā)展的兩大核心能力；“三支柱”即以人才為根本,、以市場化機制為動力,、全面構(gòu)建大資管背景下的企業(yè)穩(wěn)健投資文化，對“雙核力”形成有效支撐,。投資策略上始終堅持長期投資和價值投資的理念,，堅持絕對收益目標導向，追求符合資金特性的長期,、持續(xù),、穩(wěn)定的收益,。
在資管產(chǎn)品開發(fā)方面，境內(nèi)財富管理平臺以新華資產(chǎn)為主,，建立涵蓋現(xiàn)金管理類,、債券類、混合偏債類,、混合偏股類,，股票型、量化和指數(shù)策略類和FOF等完整的產(chǎn)品體系,，組合類產(chǎn)品數(shù)量已超過40個,，為后續(xù)第三方業(yè)務行穩(wěn)致遠打下了堅實的基礎。境外財富管理平臺以新華資產(chǎn)香港公司為主,，建立包括股票型基金,、固定收益基金、混合型基金等,，分別覆蓋不同的資產(chǎn)類別,、投資策略、行業(yè)和主題,，為客戶提供持續(xù)穩(wěn)健的投資回報,。特別在養(yǎng)老金產(chǎn)品方面，新華保險將完善第二支柱養(yǎng)老金產(chǎn)品線,、積極開拓第三支柱個人養(yǎng)老保障業(yè)務產(chǎn)品線,。
明確三步走路線圖，邁向大資管時代
今年6月,，新華保險資產(chǎn)管理規(guī)模首次突破萬億元大關,，為轉(zhuǎn)型財富管理打下堅實基礎。在本次開放日上,，李全還披露了“三步走”的財富管理規(guī)劃發(fā)展路線圖：2019到2020年是過渡調(diào)整期,，明確財富管理在公司層面的定位，進行內(nèi)部架構(gòu)職能調(diào)整和人員配置,；2021到2023年是深化建設期,，針對多元化客戶需求，在渠道,、投資,、風控、管理方面匹配能力,，持續(xù)拓展第三方資源,，實現(xiàn)科技賦能；2024到2025年是體系完善期,，建成集成化聯(lián)動式財富管理平臺,，客戶需求可全方位得到響應。
為夯實“三步走”路線基礎,，本次開放日亦提出長期發(fā)展的重點舉措,，包括創(chuàng)設多類型產(chǎn)品體系、搭建智能科技支持平臺,、開發(fā)多方合作渠道,、搭建融合型財富管理團隊等。新華保險為大資管時代的險資管理開辟了一條目標清晰,、措施穩(wěn)健的發(fā)展道路,。
未來，新華保險將持續(xù)打造由內(nèi)及外的投資閉環(huán),，提升投研專業(yè)化程度,；與業(yè)界廣泛合作，拓展客戶與資金渠道; 創(chuàng)新產(chǎn)品設計,，豐富投資策略,；加快科技賦能布局，優(yōu)化管理體系,；逐步構(gòu)建成熟的“一體兩翼+科技賦能”,，即“1+2+1”發(fā)展布局，實現(xiàn)公司“二次騰飛”的發(fā)展目標,。（唐愛紅）
來源：新華保險
編輯：李亞鍵
審核：白雪瑩