12月17日上午，新華人壽保險(xiǎn)股份有限公司（以下簡稱“新華保險(xiǎn)”或“公司”）在深圳舉辦2020年公司開放日,，公司黨委書記,、首席執(zhí)行官,、總裁李全攜管理層共同出席，向現(xiàn)場及電話連線的百余名境內(nèi)外投資者,、分析師和媒體記者解讀財(cái)富管理戰(zhàn)略的規(guī)劃和實(shí)施安排,。這是新華保險(xiǎn)自2016年以來連續(xù)第5年舉辦公司開放日活動。 

在本次開放日上,，新華保險(xiǎn)進(jìn)一步深化“1+2+1”戰(zhàn)略構(gòu)想,，重點(diǎn)解讀了財(cái)富管理戰(zhàn)略的整體安排，提出財(cái)富管理是公司“資產(chǎn)負(fù)債雙輪驅(qū)動,、規(guī)模價(jià)值全面發(fā)展”模式中的重要支柱,。未來三至五年內(nèi)，公司將依托保險(xiǎn)主業(yè),，服務(wù)整體“1+2+1”發(fā)展戰(zhàn)略,，調(diào)整資金來源結(jié)構(gòu)，打造統(tǒng)一財(cái)富管理平臺,。在持續(xù)做大做強(qiáng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的同時(shí),，以養(yǎng)老金、第三方資金作為突破口,，以科技賦能加強(qiáng)渠道獲客能力,，進(jìn)一步豐富產(chǎn)品體系，形成雙輪驅(qū)動效應(yīng),，帶動負(fù)債業(yè)務(wù)再上新臺階,。

在2019年的公司開放日上,，新華保險(xiǎn)正式提出了“1+2+1”的戰(zhàn)略構(gòu)想即以壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)為主體，以財(cái)富管理,、康養(yǎng)服務(wù)為兩翼,，以科技賦能為支撐的“一體兩翼+科技賦能”布局，重塑具有新華特色和長遠(yuǎn)生命力的發(fā)展格局,。

面對新冠疫情帶來的巨大影響,，新華保險(xiǎn)在2020年逆勢而上，進(jìn)入加速發(fā)展階段,，前三季度實(shí)現(xiàn)保費(fèi)收入1,343.55億元,，同比增加24.5%，“1+2+1”戰(zhàn)略初見成效,。

 深化雙輪驅(qū)動,，打造統(tǒng)一財(cái)富管理平臺

近年來，從需求層面,，中國居民特別是高凈值人群的財(cái)富管理需求不斷增強(qiáng),，需求結(jié)構(gòu)也在發(fā)生變化。供給與政策層面,，保險(xiǎn)資管逐步打開了進(jìn)入財(cái)富管理市場的通道,，保險(xiǎn)資管新規(guī)的落地，明確保險(xiǎn)資管產(chǎn)品可以面向合格個(gè)人投資者銷售,，意味著保險(xiǎn)資管產(chǎn)品擁有了高凈值人群代表的財(cái)富管理市場這個(gè)值得開墾的“藍(lán)海”,。

 在此背景下，金融機(jī)構(gòu)競爭將更加激烈,。李全表示,，想繼續(xù)擴(kuò)大資產(chǎn)管理規(guī)模，獲得管理規(guī)模效應(yīng),，財(cái)富管理是最為重要的抓手,。新華保險(xiǎn)現(xiàn)已具備長期管理大量資金的豐富經(jīng)驗(yàn)，打造統(tǒng)一財(cái)富管理平臺擁有諸多優(yōu)勢,。譬如：規(guī)模大,、供應(yīng)穩(wěn)定、期限長期的優(yōu)質(zhì)資金來源,；全面的投資管理體系,，強(qiáng)大的投資管理人才隊(duì)伍和經(jīng)驗(yàn)；全面的投資管理資質(zhì)和二十多年在資本市場上的投資管理經(jīng)驗(yàn),；豐富的資產(chǎn)類別,，橫跨一、二級市場各類標(biāo)準(zhǔn)和另類資產(chǎn),，且具備以優(yōu)質(zhì)長期資產(chǎn)為基礎(chǔ)的產(chǎn)品創(chuàng)設(shè)能力,；強(qiáng)大客戶基礎(chǔ),，資管產(chǎn)品的個(gè)人零售業(yè)務(wù)與保險(xiǎn)銷售升級融合將釋放巨大潛力。

李全指出,，財(cái)富管理相對資產(chǎn)管理是保險(xiǎn)企業(yè)價(jià)值管理的又一層延伸,，通過豐富的產(chǎn)品體系為客戶提供超出保障需求以外的財(cái)富增值服務(wù)，同時(shí)又可以發(fā)揮投資優(yōu)勢,，更有效地服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展,、助力國家養(yǎng)老體系建設(shè)，實(shí)現(xiàn)利益相關(guān)者的多方共贏,。從提供投資策略和提升投資收益的保險(xiǎn)資產(chǎn)管理者轉(zhuǎn)型為以客戶體驗(yàn)為中心的個(gè)性化,、全方位金融服務(wù)提供商，公司將在迎接管理能力挑戰(zhàn)的同時(shí)迎來更加廣闊的發(fā)展空間,。

 堅(jiān)持險(xiǎn)資特色,，構(gòu)建全方位競爭能力

為高質(zhì)量推進(jìn)財(cái)富管理戰(zhàn)略的實(shí)施，新華保險(xiǎn)構(gòu)建了完整的戰(zhàn)略體系,，同時(shí)制定了具體的實(shí)施路徑計(jì)劃,。據(jù)介紹,，新華保險(xiǎn)現(xiàn)階段將從財(cái)富管理平臺搭建,、投資能力建設(shè)、資管產(chǎn)品開發(fā)等方面構(gòu)建全方位競爭能力,，目標(biāo)是依托保險(xiǎn)主業(yè),，服務(wù)整體“1+2+1”戰(zhàn)略，調(diào)整資金來源結(jié)構(gòu),，打造以客戶為中心的全方位,、專業(yè)化、有特色的財(cái)富管理平臺,，繼續(xù)做大資產(chǎn)規(guī)模,，提升第三方管理業(yè)務(wù)的規(guī)模和收入占比。

在平臺搭建方面,，新華保險(xiǎn)將通過差異化市場定位,，突出保險(xiǎn)系資管機(jī)構(gòu)的投資原則嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)，堅(jiān)持資金運(yùn)用的“穩(wěn)健性,、長期性,、安全性”要求，圍繞公司“1+2+1”發(fā)展戰(zhàn)略,，持續(xù)做大做強(qiáng)壽險(xiǎn)主業(yè),，并逐步打造統(tǒng)一、融合型財(cái)富管理平臺,，具體以新華保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司為主體,，協(xié)同養(yǎng)老公司,、新華資產(chǎn)香港公司完成財(cái)富管理平臺的搭建。進(jìn)一步強(qiáng)化渠道建設(shè),，搭建融合化的銷售平臺,，依托科技賦能支持，讓保險(xiǎn)銷售和財(cái)富管理銷售產(chǎn)生協(xié)同效應(yīng),。

在投資能力建設(shè)方面,，新華保險(xiǎn)將圍繞“一中心,、雙核力,、三支柱”發(fā)展思路，不斷提升投資能力建設(shè),。“一中心”即以客戶體驗(yàn)為中心,；“雙核力”即以專業(yè)化投資研究和數(shù)字化科技支持作為公司發(fā)展的兩大核心能力；“三支柱”即以人才為根本,、以市場化機(jī)制為動力,、全面構(gòu)建大資管背景下的企業(yè)穩(wěn)健投資文化，對“雙核力”形成有效支撐,。投資策略上始終堅(jiān)持長期投資和價(jià)值投資的理念,，堅(jiān)持絕對收益目標(biāo)導(dǎo)向，追求符合資金特性的長期,、持續(xù),、穩(wěn)定的收益。

在資管產(chǎn)品開發(fā)方面,，境內(nèi)財(cái)富管理平臺以新華資產(chǎn)為主,，建立涵蓋現(xiàn)金管理類、債券類,、混合偏債類,、混合偏股類，股票型,、量化和指數(shù)策略類和FOF等完整的產(chǎn)品體系,，組合類產(chǎn)品數(shù)量已超過40個(gè)，為后續(xù)第三方業(yè)務(wù)行穩(wěn)致遠(yuǎn)打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ),。境外財(cái)富管理平臺以新華資產(chǎn)香港公司為主,，建立包括股票型基金、固定收益基金,、混合型基金等,，分別覆蓋不同的資產(chǎn)類別、投資策略、行業(yè)和主題,，為客戶提供持續(xù)穩(wěn)健的投資回報(bào),。特別在養(yǎng)老金產(chǎn)品方面，新華保險(xiǎn)將完善第二支柱養(yǎng)老金產(chǎn)品線,、積極開拓第三支柱個(gè)人養(yǎng)老保障業(yè)務(wù)產(chǎn)品線,。

 明確三步走路線圖，邁向大資管時(shí)代

今年6月,，新華保險(xiǎn)資產(chǎn)管理規(guī)模首次突破萬億元大關(guān),，為轉(zhuǎn)型財(cái)富管理打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。在本次開放日上,，李全還披露了“三步走”的財(cái)富管理規(guī)劃發(fā)展路線圖：2019到2020年是過渡調(diào)整期,，明確財(cái)富管理在公司層面的定位，進(jìn)行內(nèi)部架構(gòu)職能調(diào)整和人員配置,；2021到2023年是深化建設(shè)期,，針對多元化客戶需求，在渠道,、投資,、風(fēng)控、管理方面匹配能力,，持續(xù)拓展第三方資源,，實(shí)現(xiàn)科技賦能,；2024到2025年是體系完善期,，建成集成化聯(lián)動式財(cái)富管理平臺,，客戶需求可全方位得到響應(yīng),。

為夯實(shí)“三步走”路線基礎(chǔ)，本次開放日亦提出長期發(fā)展的重點(diǎn)舉措,，包括創(chuàng)設(shè)多類型產(chǎn)品體系,、搭建智能科技支持平臺,、開發(fā)多方合作渠道,、搭建融合型財(cái)富管理團(tuán)隊(duì)等。新華保險(xiǎn)為大資管時(shí)代的險(xiǎn)資管理開辟了一條目標(biāo)清晰,、措施穩(wěn)健的發(fā)展道路,。

未來，新華保險(xiǎn)將持續(xù)打造由內(nèi)及外的投資閉環(huán),，提升投研專業(yè)化程度,；與業(yè)界廣泛合作，拓展客戶與資金渠道; 創(chuàng)新產(chǎn)品設(shè)計(jì),，豐富投資策略,；加快科技賦能布局，優(yōu)化管理體系,；逐步構(gòu)建成熟的“一體兩翼+科技賦能”,，即“1+2+1”發(fā)展布局，實(shí)現(xiàn)公司“二次騰飛”的發(fā)展目標(biāo),。（唐愛紅）

來源：新華保險(xiǎn)

編輯：李亞鍵

審核：白雪瑩