4月28日,,興業(yè)銀行發(fā)布《2019年年度可持續(xù)發(fā)展報告》(以下簡稱《報告》),這是該行連續(xù)12年對外披露年度社會責(zé)任報告,。
《報告》對標(biāo)全球領(lǐng)先的聯(lián)合國可持續(xù)發(fā)展目標(biāo)(SDGs),、全球可持續(xù)發(fā)展標(biāo)準(zhǔn)委員會《GRI可持續(xù)發(fā)展報告標(biāo)準(zhǔn)》、聯(lián)合國環(huán)境規(guī)劃署《負(fù)責(zé)任銀行原則》(PRB)等責(zé)任標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行編制,,全面展示了2019年度該行堅持“寓義于利”,,在ESG(環(huán)境、社會,、治理)等方面踐行社會責(zé)任,,積極推動我國經(jīng)濟(jì)社會高質(zhì)量發(fā)展的實踐和成果。
基于該行在可持續(xù)金融實踐,、公司治理,、信息披露等方面的良好表現(xiàn),明晟(MSCI)給予該行環(huán)境,、社會及治理(ESG)評級A級,,為國內(nèi)銀行中最高級別。
“商行+投行”為高質(zhì)量發(fā)展注入金融活水
《報告》顯示,,2019年,,興業(yè)銀行牢記“為金融改革探索路子、為經(jīng)濟(jì)建設(shè)多作貢獻(xiàn)”的初心和使命,,加快自身供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革,,發(fā)揮“商行+投行”優(yōu)勢,加大優(yōu)質(zhì)金融供給,,助力我國經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展,。2019年投向?qū)嶓w行業(yè)信貸余額15182億元,對公信貸占比84.53%,;非信貸方面,,承銷實體企業(yè)債務(wù)融資工具近3200億元,投資實體企業(yè)債券近750億元,;通過表外理財供給實體企業(yè)融資余額4812億元,。
制造業(yè)是國民經(jīng)濟(jì)的根基,是我國經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的根本支撐,。興業(yè)銀行不斷提高對制造業(yè)特別是先進(jìn)制造業(yè)的金融供給與服務(wù)水平,,重點支持符合國家戰(zhàn)略規(guī)劃、產(chǎn)業(yè)政策,、產(chǎn)業(yè)升級方向的先進(jìn)制造業(yè)以及大數(shù)據(jù),、人工智能與實體經(jīng)濟(jì)融合領(lǐng)域,,傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)的產(chǎn)品升級換代、技術(shù)改造等經(jīng)濟(jì)新動能領(lǐng)域,,推動我國制造業(yè)加快轉(zhuǎn)型升級,。到2019年末,該行制造業(yè)貸款余額3548億元,,對公信貸占比19.71%,,余額、占比均位居同類型銀行第一,,且資產(chǎn)質(zhì)量良好,,不良率最低。
科技創(chuàng)新是推動高質(zhì)量發(fā)展的重要驅(qū)動力,。興業(yè)銀行針對科創(chuàng)企業(yè)初創(chuàng)期,、成長期、成熟期不同生命周期差異化金融服務(wù)需求,,提供“集團(tuán)聯(lián)動,、股債聯(lián)動、跨境聯(lián)動”的一體化金融解決方案,,實現(xiàn)與企業(yè)相伴成長,。截至2019年末,該行服務(wù)科創(chuàng)企業(yè)超過2.7萬家,,貸款余額約2200億元,;在科創(chuàng)板目前受理企業(yè)186家中,興業(yè)銀行已與約三分之一的科創(chuàng)企業(yè)成為合作伙伴,。
為解決民營,、小微企業(yè)融資難、融資貴問題,,興業(yè)銀行堅持沉下心,、沉下身、沉下力,,發(fā)揮銀行間接融資主渠道作用,,建立健全“敢貸,、能貸,、愿貸”長效服務(wù)機(jī)制,不斷提高民營,、小微企業(yè)融資可得性,,降低融資成本。2019年該行民營企業(yè)貸款余額7388億元,;小微企業(yè)貸款客戶達(dá)8.17萬戶,,貸款余額6349億元,,貸款規(guī)模居于同類型銀行前列。
作為總部位于“海上絲綢之路”核心區(qū)的全國性股份制銀行,,興業(yè)銀行發(fā)揮集團(tuán)化經(jīng)營優(yōu)勢和業(yè)務(wù)特色,,加速構(gòu)建全球金融服務(wù)體系,為“一帶一路”提供長效資金支持和綜合金融服務(wù),。2019年跨境人民幣結(jié)算量達(dá)3812億元,。
“融資+融智”貢獻(xiàn)綠色可持續(xù)發(fā)展興業(yè)力量
綠水青山就是金山銀山。作為中國綠色金融先行者,,興業(yè)銀行聚焦綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū),、“一帶一路”、長江大保護(hù),、雄安新區(qū)等重點區(qū)域,,舉綠色金融集團(tuán)之力,推動我國綠色金融體系建設(shè)和綠色轉(zhuǎn)型發(fā)展,,為打好污染防治攻堅戰(zhàn)輸送源源不斷的“金融活水”,。《報告》顯示,,到2019末,,該行累計為19454家企業(yè)提供綠色融資22232.42億元,提前超額實現(xiàn)融資余額,、客戶數(shù)“兩個一萬”中期目標(biāo),;子公司興業(yè)租賃綠色融資余額380.59億元,興業(yè)信托綠色融資余額50.89億元,,興業(yè)基金綠色業(yè)務(wù)余額112.90億元,。
順應(yīng)實體經(jīng)濟(jì)綠色轉(zhuǎn)型發(fā)展需求,興業(yè)銀行持續(xù)加強(qiáng)綠色金融產(chǎn)品創(chuàng)新,,與財政部下屬中國清潔發(fā)展機(jī)制基金合作,,創(chuàng)新推出綠色創(chuàng)新投資業(yè)務(wù)“綠創(chuàng)貸”,以多方合作的形式為企業(yè)提供低成本資金,。同時在國內(nèi)率先制定并發(fā)布了《綠色供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)指引》,,為綠色產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域中小企業(yè)客戶提供全方位綠色供應(yīng)鏈金融服務(wù),去年共落地122.77億元,。
為推動綠色金融“百花開放春滿園”,,興業(yè)銀行立足先發(fā)優(yōu)勢,推進(jìn)專業(yè)能力輸出,,“融資+融智”推動我國綠色金融體系建設(shè),,加快生態(tài)文明建設(shè)進(jìn)程。在國內(nèi),,該行積極履行綠金委副秘書長單位職責(zé),,加入綠色金融標(biāo)準(zhǔn)工作組,、綠色債券標(biāo)準(zhǔn)委員會等組織,參與了國內(nèi)多項綠色金融制度政策的制訂,、多個地區(qū)綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)規(guī)劃方案的起草,,分別與貴州、浙江,、江西,、新疆等9個省(區(qū))簽訂綠色金融合作協(xié)議,。2019年上述簽約地區(qū)綠色金融總簽約金額5700億元,,簽約以來已累計實現(xiàn)綠色金融業(yè)務(wù)投放超過2600億元,綠色融資余額2275億元,。
在國際,,作為亞洲金融合作協(xié)會綠色金融合作委員會副主任單位、中英綠色金融工作小組成員,,興業(yè)銀行簽署《“一帶一路”綠色投資倡議》,,并擔(dān)任“氣候與環(huán)境信息披露工作組”聯(lián)席主席,主導(dǎo)制定氣候與環(huán)境信息披露框架,,幫助簽署機(jī)構(gòu)進(jìn)行能力建設(shè),;首批簽署聯(lián)合國《負(fù)責(zé)任銀行原則》,共建人類美好家園,;全程參與《赤道原則(第四版)》修訂,,就赤道原則在不同國情下的實踐情況與全球同業(yè)深入交流,提出中國方案,,貢獻(xiàn)興業(yè)智慧,。截至2019年末,累計對1164筆項目開展赤道原則適用性判斷,,其中適用赤道原則的項目共計491筆,,所涉項目總投資為2.16萬億元。
科技賦能探索普惠金融服務(wù)新模式
《報告》顯示,,2019年興業(yè)銀行加快推進(jìn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型,,積極將金融科技應(yīng)用于經(jīng)營與管理,持續(xù)推動金融服務(wù)體驗提升,、模式創(chuàng)新與成本降低,,有效提升金融資源配置效率和客戶服務(wù)水平,走出一條差異化的普惠金融之路,。
堅持做“小”文章,,做“專”服務(wù),,興業(yè)銀行加快科技與業(yè)務(wù)的深度融合,,上線運(yùn)行自主研發(fā)的小微企業(yè)全流程線上融資系統(tǒng),,創(chuàng)新推出“小微三劍客”“循環(huán)貸”“e系列”“興業(yè)管家”等多元化產(chǎn)品,建立健全集結(jié)算,、融資,、增值服務(wù)為一體的小微專屬產(chǎn)品體系。其中,,“興業(yè)管家”實現(xiàn)對公業(yè)務(wù)小微客戶隨時隨地完成單位內(nèi)部事務(wù)審批,、即時通訊、轉(zhuǎn)賬匯款,、賬戶管理等多項服務(wù),。截至2019年末,“興業(yè)管家”簽約客戶累計超23.7萬戶,,累計交易筆數(shù)近2700萬筆,,累計交易金額超1萬億元。
作為國內(nèi)銀銀合作的佼佼者,,興業(yè)銀行銀銀平臺持續(xù)升級轉(zhuǎn)型,,不斷創(chuàng)新和豐富特色產(chǎn)品,助力中小金融機(jī)構(gòu)增強(qiáng)服務(wù)區(qū)域經(jīng)濟(jì)與民生能力,。其“財富云”合作模式將興業(yè)銀行強(qiáng)大資管能力與合作機(jī)構(gòu)銷售渠道相對接,,已累計與國內(nèi)16家省級聯(lián)社和多家城商行達(dá)成合作,實現(xiàn)了將豐富的金融產(chǎn)品與服務(wù)從一二線城市向三四線城市及廣大農(nóng)村地區(qū)輸送,,使金融服務(wù)欠發(fā)達(dá)地區(qū)的居民也能享受到優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù),,為居民增收和鄉(xiāng)村振興創(chuàng)造條件。
聚焦民生服務(wù)痛點,,興業(yè)銀行在醫(yī)療,、交通、教育等行業(yè)逐步推廣智慧互聯(lián)網(wǎng)金融生態(tài)圈服務(wù)新模式,,以效率提升一小步開啟智慧生活一大步,。其中,旗下子公司興業(yè)消費金融股份公司與福建省學(xué)生資助管理中心聯(lián)合研發(fā)“福建助學(xué)”App,,以金融科技助推福建省“精準(zhǔn)資助,,資助育人”工作不斷取得新突破,已覆蓋436所高中,、160所中職學(xué)校,,2018年兩年來累計注冊人數(shù)近70萬。
“興公益”匯聚愛心暖流彰顯責(zé)任擔(dān)當(dāng)
2020年是脫貧攻堅和全面建設(shè)小康社會的決勝之年,?!秷蟾妗凤@示,2019年興業(yè)銀行產(chǎn)業(yè)扶貧,、渠道扶貧,、產(chǎn)品扶貧,、定點扶貧和教育扶貧協(xié)同發(fā)力,探索具有興業(yè)特色,、行之有效的可持續(xù)金融扶貧模式,。自2012年掛鉤政和縣定點扶貧以來已捐資超過4000萬元,年末精準(zhǔn)扶貧貸款余額合計145.29億元,,較年初增長20.08%,,帶動和服務(wù)建檔立卡貧困人數(shù)約13萬人。
同時,,該行通過自有電商平臺搭建“興公益”專區(qū),,通過線上線下力量擴(kuò)大產(chǎn)品銷路,助力當(dāng)?shù)匕傩赵霎a(chǎn)增收,。到2019年底,,累計共有10家分行在“興公益”專區(qū)上架電商扶貧商品256款,包括政和云根茶業(yè),、二五區(qū)茶業(yè),、阿克蘇冰糖心蘋果等主打電商扶貧產(chǎn)品,通過持續(xù)不斷地“造血”,助力更多貧困群眾邁上“小康路”,。
積極踐行社會公益,,興業(yè)銀行“捐資助學(xué)”“抗災(zāi)救災(zāi)”“扶貧濟(jì)困”三位一體的公益慈善長效機(jī)制持續(xù)完善,2019年對外捐贈支出超過3600萬元,。其中在捐資助學(xué)方面,,該行自2007年設(shè)立“興業(yè)銀行興公益慈善助學(xué)金”以來,已連續(xù)向五所高校捐資12年,,合計2500萬元,,資助學(xué)生6000人次,是福建省內(nèi)資助時間最長,、總金額最多,、覆蓋面最廣的社會資助學(xué)生項目之一。
今年以來,,面對突如其來的新型冠狀病毒肺炎疫情,,興業(yè)銀行迅速響應(yīng)、貫徹落實黨中央決策部署,,堅決打好“穩(wěn)發(fā)展,、保安全、助防疫”三大戰(zhàn)役,,聚焦疫情防控和復(fù)工復(fù)產(chǎn)過程中金融服務(wù)需求的重點,、難點和痛點,進(jìn)一步強(qiáng)化金融支持服務(wù)能力,把疫情對企業(yè)和經(jīng)濟(jì)社會的影響降至最低,,全力支持做好“六穩(wěn)”工作,。截至目前,興業(yè)銀行集團(tuán)抗擊疫情累計捐款總額近6000萬元,,并為疫情防控和企業(yè)復(fù)工復(fù)產(chǎn)提供信貸支持超過300億元,向426家疫情防控相關(guān)中小企業(yè)累計新增發(fā)放授信82.03億元,。