2016年,，“員工行為十三條禁令”專項(xiàng)活動(dòng)
2017年，“興航程”合規(guī)內(nèi)控提升年活動(dòng)
2018年,，“興航程”合規(guī)內(nèi)控強(qiáng)化執(zhí)行年活動(dòng)……
三年來,，興業(yè)銀行鄭州分行不忘初心、牢記使命,，持續(xù)強(qiáng)化合規(guī)管理,，在2018年收官之際，圓滿完成合規(guī)管理規(guī)劃“三步曲”,。近日,，該行合規(guī)管理捷報(bào)頻傳——多項(xiàng)合規(guī)內(nèi)控管理特色做法被總行在系統(tǒng)內(nèi)推廣，相關(guān)檢查報(bào)告獲得全行十大“年度優(yōu)秀檢查報(bào)告”,，創(chuàng)新“糧儲(chǔ)貸”等合規(guī)經(jīng)營(yíng),、防控類案例獲選總行“合規(guī)優(yōu)秀盈利案例”；“深化整治市場(chǎng)亂象”活動(dòng)中相關(guān)檢查方式方法“出實(shí)招,、見真章,、求實(shí)效”，得到監(jiān)管部門的肯定和好評(píng),，不僅為各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展起到保駕護(hù)航的作用,，也有力地促進(jìn)了各項(xiàng)業(yè)務(wù)持續(xù)健康發(fā)展，真正實(shí)現(xiàn)了“合規(guī)盈利”的活動(dòng)初衷,。
夯實(shí)制度基礎(chǔ),，向流程要“效益”
一是對(duì)標(biāo)監(jiān)管推進(jìn)制度持續(xù)優(yōu)化。推動(dòng)各業(yè)務(wù)條線主動(dòng)梳理制度體系,，查漏補(bǔ)缺,，在制度發(fā)布中落實(shí)審查意見120余條,，促進(jìn)制度從源頭上合法、合規(guī)和可操作,。全年新增,、修訂制度60多份，及時(shí)完善業(yè)務(wù)制度基礎(chǔ)體系,，夯實(shí)條線合規(guī)執(zhí)行基礎(chǔ),。二是“操作流程大闖關(guān)”促進(jìn)流程更接地氣。梳理各條線操作流程類制度,、規(guī)范性文件300多份,，讓其在全員特別是一線員工面前逐一過堂，被檢視是否存在操作漏洞,、相互“掐架”,、無法執(zhí)行、要求不明,、風(fēng)險(xiǎn)覆蓋不全等,；從基層收集制度改進(jìn)建議30多條，推進(jìn)總,、分行各類制度更接地氣,。三是促進(jìn)制度從源頭上更合規(guī)。積極推進(jìn)制度類問題整改,，歸納整理前期“四個(gè)專項(xiàng)”治理中發(fā)現(xiàn)的部分制度問題共計(jì)12個(gè),，按照既定時(shí)間，推進(jìn)分行層面制度100%整改,。
強(qiáng)化合規(guī)宣貫,，向?qū)I(yè)要“效益”
一是合規(guī)宣貫全面鋪開。打破以往合規(guī)宣貫主要由合規(guī)部門獨(dú)立開展的局面,，各業(yè)務(wù)管理部門主動(dòng)擔(dān)責(zé),，累計(jì)組織合規(guī)培訓(xùn)70多次，受眾近6000余人次,，培訓(xùn)內(nèi)容涵蓋各類業(yè)務(wù)領(lǐng)域,；累計(jì)組織“合規(guī)下基層”16次，促進(jìn)條線合規(guī)專業(yè)知識(shí)傳授,、引導(dǎo),，業(yè)務(wù)部門合規(guī)主體意識(shí)提升較大。二是合規(guī)宣貫形式多姿多樣,。“興知”APP、網(wǎng)絡(luò)學(xué)院,、微信群,、微信公眾號(hào)等各類線上學(xué)習(xí)平臺(tái)活躍度步步高升,；現(xiàn)場(chǎng)培訓(xùn)、條線工作簡(jiǎn)報(bào),、工作信息,、專家講堂、風(fēng)險(xiǎn)提示,、印制警示教育手冊(cè),、新員工強(qiáng)制合規(guī)培訓(xùn)、“勇攀高峰”合規(guī)登山戶外拓展等多姿多彩,，促進(jìn)合規(guī)宣傳如春風(fēng)化雨,。三是應(yīng)知應(yīng)會(huì)知識(shí)測(cè)試動(dòng)真格。該行各業(yè)務(wù)條線先后建立了常態(tài)化考試機(jī)制,，建立條線考試題庫,，定期組織全員或條線員工參與考試，通報(bào)考試結(jié)果,，著力實(shí)現(xiàn)“以學(xué)習(xí)促動(dòng)業(yè)務(wù)發(fā)展,、以業(yè)務(wù)鞏固學(xué)習(xí)成果”的良好局面。
深化檢查監(jiān)督,，向檢查要“效益”
一是成立專業(yè)檢查監(jiān)督團(tuán)隊(duì)提升檢查質(zhì)效,。相繼設(shè)立檢查監(jiān)督中心、成立近百名業(yè)務(wù)骨干組成的檢查專家團(tuán)隊(duì),、多次開展檢查專家培訓(xùn),，培育一批有素質(zhì)、有能力,、有專業(yè)的檢查監(jiān)督團(tuán)隊(duì),，先后在“四個(gè)專項(xiàng)治理”、“深化整治市場(chǎng)亂象”等各類內(nèi)控檢查中成為中堅(jiān)力量,，發(fā)揮專長(zhǎng),，持續(xù)提升該行檢查質(zhì)效。二是完善檢查流程高頻次開展各類檢查,。嚴(yán)格執(zhí)行“規(guī)劃-實(shí)施-整改-問責(zé)-后評(píng)價(jià)”的檢查標(biāo)準(zhǔn)流程,，以規(guī)范化內(nèi)控檢查流程推進(jìn)高頻次開展各類排查，讓檢查走進(jìn)一線,、覆蓋條線,、不設(shè)上線，涵蓋20個(gè)業(yè)務(wù)領(lǐng)域,，落地檢查項(xiàng)目200余個(gè),，檢查質(zhì)效大大提升。三是全面整改促提升,?；仡?015年以來檢查及檢查發(fā)現(xiàn)問題情況,，針對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)問題建立整改臺(tái)賬、跟蹤整改實(shí)效,，并對(duì)問題整改情況開展“回頭看”,。四是已查促改提，反哺業(yè)務(wù),。“查”不止于“查”,，在檢查-整改-問責(zé)之上，及時(shí)梳理,、總結(jié),，先后下發(fā)多份風(fēng)險(xiǎn)提示、合規(guī)建議書,、案例匯編等,，完善管理短板、彌補(bǔ)制度漏洞,，反哺業(yè)務(wù)發(fā)展,。
強(qiáng)化合規(guī)引領(lǐng)，向服務(wù)要“效益”
該行牢固樹立“風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理服務(wù)于業(yè)務(wù)發(fā)展”的理念,，在合規(guī)內(nèi)控管理能力大力提升的同時(shí),，不忘服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的本質(zhì)，有效服務(wù)“四重戰(zhàn)略”,，堅(jiān)定不移推動(dòng)經(jīng)營(yíng)轉(zhuǎn)型,，緊密融入新時(shí)代發(fā)展。該行加大對(duì)省糧食系統(tǒng),、科技系統(tǒng)的合作,，先后創(chuàng)設(shè)了支持糧食收儲(chǔ)企業(yè)的“糧儲(chǔ)貸”、支持科技創(chuàng)新的“科技貸”及支持生產(chǎn)型企業(yè)和政府采購(gòu)業(yè)務(wù)的“商票貸”業(yè)務(wù),、“政采貸”等業(yè)務(wù)模式,，借助擔(dān)保公司平臺(tái)推動(dòng)政府采購(gòu)業(yè)務(wù)合作，搭建銀政風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)模式的科創(chuàng)金融獲客平臺(tái),，持續(xù)加大對(duì)小微企業(yè)的信貸投放力度,。截至11月末，該行綠色金融融資余額達(dá)171億元,，較年初新增55億元,；小微企業(yè)貸款余額68.14億元，同比增加22.47億元,；共承銷債務(wù)融資工具人民幣111億元,，發(fā)行量位局河南市場(chǎng)前列。
合規(guī)內(nèi)控不是“一陣風(fēng)”，這是一場(chǎng)“持久戰(zhàn)”,。該行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示,，該行將一以貫之，將合規(guī)管理當(dāng)作一項(xiàng)系統(tǒng)性,、長(zhǎng)期性工程，統(tǒng)籌規(guī)劃,、循序漸進(jìn),，以“興航程”活動(dòng)為契機(jī)，辦好一家分行,、服務(wù)好大眾客戶,、服務(wù)好實(shí)體經(jīng)濟(jì)、履行好社會(huì)責(zé)任,。